中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第二十二條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十三條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄；

（八）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十一）擬設(shè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行



第二十五條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第二十六條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十七條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過３個月。

第二十八條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔連帶責任的承諾函；

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請人提出申請前２年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（九）申請人最近３年年報；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條 申請人應(yīng)當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準改制籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局報告，并抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

第三十條 擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當自銀保監(jiān)局受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第三十一條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；

（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）以及外商獨資銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）改制后新增營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件和營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十一）擬設(shè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十二條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當依法向市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。

第三十三條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立



第三十四條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（五）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定；

（六）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當無償撥給或者授權(quán)境內(nèi)已設(shè)分行無償撥給擬設(shè)分行不少于２億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金。

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第三十五條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當具備本辦法第三十四條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第三十六條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十七條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第三十八條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測、組織管理結(jié)構(gòu)、信息科技系統(tǒng)部署及管理情況等，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排。

申請人在中國境內(nèi)已設(shè)立外商獨資銀行或者中外合資銀行的，應(yīng)當確保擬設(shè)外國銀行分行與已設(shè)外商獨資銀行或者中外合資銀行在機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計劃書中說明；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近３年年報；

（六）申請人的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告;

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第四十一條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔稅務(wù)、債務(wù)責任的保證書；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（八）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十二條 外國銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。外國銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前１個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行的下設(shè)分行及分行級專營機構(gòu)設(shè)立



第四十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行及信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu)的，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有撥付營運資金的能力，撥給各分行及分行級專營機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

（二）主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第四十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行級專營機構(gòu)的，申請人除應(yīng)當具備本辦法第四十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）專營機構(gòu)符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，符合銀行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高銀行整體競爭能力；

（二）開辦專營業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員；

（三）專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、成本控制能力及盈利性良好；

（四）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行或者分行級專營機構(gòu)，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建一級分行或者分行級專營機構(gòu)，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構(gòu)，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)，申請人應(yīng)當向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起4個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第四十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構(gòu)，申請人應(yīng)當向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排；

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告;

（六）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行或者分行級專營機構(gòu)的董事會決議；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十八條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第五十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第五十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應(yīng)當符合本辦法關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行的條件，申請人應(yīng)當在籌建開始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報告，領(lǐng)取開業(yè)申請表。擬升格的支行應(yīng)當在提交籌建報告之日起6個月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長3個月。申請人在完成籌建工作后，按照外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請。

第五十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 支行設(shè)立



第五十三條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第五十四條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）正式營業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近１年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近１年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（三）具有撥付營運資金的能力；

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條 擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在支行籌建３日前向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交籌建報告并領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

第五十六條 擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在提交籌建報告之日起９個月內(nèi)完成籌建工作。擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。

支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀保監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

申請人逾期未提交開業(yè)申請的，應(yīng)及時向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局報告。

第五十七條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任支行行長簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷、培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

支行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第五十八條 支行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前１個月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立



第五十九條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第六十條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第六十一條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起６個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第六十二條 申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近３年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第六十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當憑批準文件到市場監(jiān)督管理部門辦理登記。

外國銀行代表處應(yīng)當自擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后5日內(nèi)應(yīng)當向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設(shè)立批準文件失效。



第七節(jié) 投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)



第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的，應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認可；

（八）最近３個會計年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。

前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)事項，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局批準設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局進行股東資格審核等，則相關(guān)許可事項由銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局在批準設(shè)立或者進行股東資格審核等事項時對外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進行合并審查并作出決定。

第六十六條 申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，申請人應(yīng)當向銀保監(jiān)會提交下列對外投資申請資料（一式兩份）：

（一）申請書，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計劃、存在的風險及應(yīng)對措施等；

（二）申請人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的決議；

（三）被投資方股東（大）會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權(quán)投資協(xié)議；

（五）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計劃，存在的風險及應(yīng)對措施等；

（六）申請人最近３年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告；

（七）被投資方最近３年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)于風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則等情況；

（十）申請人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請人最近２年存在嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致重大案件的，應(yīng)提交整改情況的說明；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（三）項、第（七）項不適用申請人發(fā)起設(shè)立機構(gòu)的情形。

第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

在中國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等，適用本節(jié)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的規(guī)定。



第三章 機構(gòu)變更



第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金



第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當具備下列條件：

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