- 編號：84247
- 書名：金融資管投后管理：風險預警、風險處置實務與案例解析（非簽名）
- 作者：白昊
- 出版社：法律
- 出版時間：2020年5月
- 入庫時間：2020-5-5
- 定價：79
圖書內(nèi)容簡介
"本書為國內(nèi)首部系統(tǒng)講解金融資管投后管理的實務著作，分“投后管理與風險處置”上下兩篇，共9章、34小節(jié)，收錄42個真實案例，結合《資管新規(guī)》《九民紀要》等，系統(tǒng)、全面的闡述投后管理體系的功能、作用、原則、風險處置與實操經(jīng)驗等，并對當前資管類糾紛案件熱點問題進行了細致分析。
本書具有以下三個特點：
其一，本書是國內(nèi)較為系統(tǒng)地研究金融資管業(yè)務投后管理和風險處置的專業(yè)書籍。
其二，本書的受眾群體比較廣泛。銀行、信托、融資租賃、證券、基金、期貨、保險、金融資產(chǎn)投資公司等凡是發(fā)行資管產(chǎn)品的機構實際上都會涉及投后管理，雖然從內(nèi)部稱謂上或有不同，如貸后管理、租后管理等，本書為了方便表述，統(tǒng)稱為投后管理。另外，本書除一些專門性課題是為資管機構法務人士和從事相關業(yè)務的專業(yè)律師提供借鑒參考以外，也有很大一部分內(nèi)容是針對資管業(yè)務投后管理中的普遍性問題，同樣適合資管機構內(nèi)非法律專業(yè)人士閱讀。
其三，為了更加貼近資管業(yè)務中的現(xiàn)實風險，本書選取的案例不僅來自網(wǎng)上公開的司法裁判文書，更有很多進入訴訟前的風險成因、風險預警、風險識別和談判階段的真實案例，其中一部分還是我們親身參與處置的“產(chǎn)品爆雷事件”。當然，本著對客戶信息保密的原則，我們隱去了當事人名稱并適當調(diào)整了個別細節(jié)。
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圖書目錄
"目錄
上篇投后管理
◆第一章投后管理綜述
第一節(jié)資管業(yè)務投后管理的概念與釋義
一、概念
二、釋義
第二節(jié)資管業(yè)務投后管理與其他金融業(yè)務投、貸后管理的比較
一、與銀行貸后管理相比較
二、與風險投資相比較
三、與網(wǎng)絡借貸相比較
第三節(jié)投后管理工作的作用
一、全面揭示風險，動態(tài)監(jiān)測風險
二、及時發(fā)現(xiàn)風險，盡早處置風險
三、投前投后聯(lián)動，實現(xiàn)整體提升
四、加強震懾作用，減少惡意違約
五、收集動態(tài)信息，節(jié)省盡調(diào)成本
六、取得投資者信任，提升市場競爭力
第四節(jié)投后管理的原則
一、制度先行原則
二、全程、全面監(jiān)控原則
三、專職管理原則
四、協(xié)同配合原則
五、分類管理原則
六、及時處置原則
七、深入實地原則
八、“小題大作”原則
第五節(jié)投后管理的工作內(nèi)容
一、回款監(jiān)控工作
二、查漏補缺工作
三、投后檢查
四、目標企業(yè)信息庫的建立與更新
五、投后檔案管理
六、風險等級評估
七、制定風險處置預案
八、非訴訟途徑風險處置手段
九、訴訟途徑風險處置手段
十、投后信息披露與信息上報
第六節(jié)投后管理的部門設置
一、“前臺為主、后臺為輔”模式
二、“后臺為主、前臺為輔”模式
三、資管機構與第三方專業(yè)機構合作模式
四、總結
◆第二章資管新政與投后管理
第一節(jié)從投后視角解讀資管行業(yè)政策性文件
一、《資管新規(guī)》出臺前涉及投后管理的規(guī)定
二、投后視角看《資管新規(guī)》
三、“資管新規(guī)實施細則”中的投后管理相關條款
第二節(jié)資管新政對資管機構在投后管理方面的現(xiàn)實影響
一、來自監(jiān)管部門的壓力
二、來自普通投資者的壓力
◆第三章投后檢查
第一節(jié)投后檢查的功能和原則
一、投前盡調(diào)與投后檢查的聯(lián)系與區(qū)別
二、投后檢查的工作原則
第二節(jié)投后檢查的科目設置
一、點
二、線
三、面
第三節(jié)不同業(yè)務類型的投后檢查側重點
一、以目標企業(yè)資信狀況和擔保措施為回款保障類業(yè)務
二、以特定項目為資金投向和主要回款保障類業(yè)務
三、以特定方式退出類業(yè)務
四、證券投資類業(yè)務
五、政府合作類業(yè)務
六、融資租賃業(yè)務
◆第四章風險成因與預警信號
第一節(jié)既發(fā)風險成因歸類
一、目標企業(yè)所處行業(yè)呈下行趨勢
風險成因案例1東北特鋼集團債券違約及破產(chǎn)重整事件
二、集團企業(yè)系統(tǒng)性風險導致業(yè)務子板塊受到牽連
風險成因案例2樂視系資金鏈斷裂事件回顧
三、政策變化致使目標企業(yè)受到根本性影響
風險成因案例3以光伏行業(yè)為例
四、企業(yè)自身經(jīng)營不善
風險成因案例4ofo（小黃車）從興盛迅速走向衰落
五、重大項目投資失敗
風險成因案例5某制造型企業(yè)投資五星級酒店失敗案
六、目標企業(yè)及其實際控制人涉刑或違法、違規(guī)經(jīng)營
風險成因案例6某企業(yè)涉刑詐騙致金融機構受刑事追查案
七、擔保措施存在權利瑕疵
風險成因案例7因在建工程抵押未及時辦理導致應收利息全損案
八、龐氏騙局
風險成因案例8某企業(yè)編造虛假資金用途融資案
九、對外擔保被拖累
風險成因案例9山東東營民營企業(yè)互為擔保引發(fā)的整體危機
十、目標企業(yè)治理結構發(fā)生嚴重問題
風險成因案例10山水集團各方股東權利角逐事件
十一、目標企業(yè)及其實際控制人突發(fā)性事件
風險成因案例11金立通信實際控制人被傳“涉賭”事件
十二、內(nèi)部人員或合作機構的道德風險
風險成因案例12某融資租賃公司向瀕臨破產(chǎn)企業(yè)放款案
風險成因案例13某普通合伙人套取合伙企業(yè)資金案
第二節(jié)風險預警信號
一、風險預警信號描述
二、風險識別技巧
三、風險預警相關案例
風險預警案例1“七千萬嫁女”事件的背后真相
風險預警案例2某實體企業(yè)通過金融子公司進行大量關聯(lián)交易
風險預警案例3企業(yè)主“非吸”引發(fā)的無窮后患
風險預警案例4某房地產(chǎn)企業(yè)私下銷售事件
◆第五章風險等級分類制度
第一節(jié)我國銀行貸款風險分類制度概述
一、我國銀行貸款分類制度的演變過程
二、風險分類制度在銀行業(yè)監(jiān)管與內(nèi)控中的功能
三、《貸款風險分類指引》簡述及存在問題分析
四、新舊分類制度對比
第二節(jié)制定風險分類內(nèi)部制度的具體建議
一、資管機構全面引入風險分類制度的積極意義
二、風險分類規(guī)定的選擇性適用
三、制定風險分類制度的要點
第三節(jié)資管機構內(nèi)部風險分類案例詳解
一、某融資租賃公司風險分類制度
二、某大型商業(yè)銀行風險分類制度
三、某信托機構風險分類制度
下篇風險處置
◆第六章風險處置工作概述
第一節(jié)風險處置的概念和原則
一、概念
二、原則
第二節(jié)風險處置的方式、效果與手段
一、風險處置的方式
二、風險處置預期效果
三、風險處置的手段
第三節(jié)風險處置預案
一、風險處置預案的基本概念
二、風險處置預案的制定要點
第四節(jié)風險處置環(huán)節(jié)的常見錯誤認識
一、將訴訟視為階段而非手段
二、坐等逾期后才開展處置工作
三、盲目聽信目標企業(yè)提出的解決方案
四、信息匯報不全面導致決策失誤
五、只顧眼前不重將來
◆第七章風險處置手段之一——談判
第一節(jié)風險處置談判二十四招
一、談判前的準備階段
二、談判的開局階段
三、談判過程中
四、談判僵持階段
五、談判達成一致意見后
第二節(jié)失敗的談判案例
失敗案例1未同步采取保全措施導致目標資產(chǎn)被轉移
失敗案例2談判中的泄密事件
失敗案例3對訴訟缺乏信心造成步步退讓
失敗案例4為補救風險卻造成更大風險
第三節(jié)成功的談判案例
成功案例1把握突如其來的機會
成功案例2利用“以訴促談”彌補合同瑕疵
成功案例3合理采取刑事施壓手段
成功案例4通過債務重組獲得財產(chǎn)線索
◆第八章風險處置手段之二——訴訟
第一節(jié)訴訟準備工作
一、訴訟時機的選擇
二、訴訟對象的選擇
案例1銀行因虛假承諾“續(xù)貸”承擔賠償案
案例2質(zhì)押監(jiān)管人因未盡監(jiān)管職責而承擔部分賠償責任案
三、訴訟途徑的選擇
四、財產(chǎn)線索的查找和選擇
第二節(jié)訴訟程序與仲裁程序
一、程序選擇
二、法律依據(jù)
三、受理案件的范圍
四、隸屬與救濟途徑
五、審理人員的組成和選擇
六、審理過程和裁判文書的公開性
七、案件審理期限
八、案件受理費用
九、追加、變更當事人
十、保全與執(zhí)行
第三節(jié)執(zhí)行程序中的常見問題
一、以物抵債有關問題
二、首輪查封與優(yōu)先權沖突
三、債務人虛假訴訟阻礙執(zhí)行
四、境外財產(chǎn)的執(zhí)行
五、申請執(zhí)行人、被執(zhí)行人的變更和追加
◆第九章實踐中常見的糾紛類型及案例評析
第一節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務法律糾紛的現(xiàn)狀
一、案情復雜，往往涉及多方主體及多種法律關系，且存在多案交叉情形
二、案件多涉及管轄權糾紛，并可能存在仲裁和訴訟程序相交織情形
三、案由設置不統(tǒng)一，各地法院裁判尺度和裁判標準也不統(tǒng)一
四、資產(chǎn)管理業(yè)務目前的監(jiān)管規(guī)范層級較低，缺乏統(tǒng)一的上位法規(guī)范
第二節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務法律糾紛的主要類型
第三節(jié)金融消費者與資管產(chǎn)品發(fā)行機構、銷售機構之間關于“適當性義務”的糾紛
典型案例1投資需謹慎：經(jīng)釋明的投資人自擔基金虧損風險
典型案例2出售基金有風險：銀行未盡提示義務被判賠償
一、“適當性義務”的定義及法律性質(zhì)
二、“適當性義務”的法律適用規(guī)則
三、關于違反適當性義務導致金融消費者損失的責任承擔主體
四、“適當性義務”的舉證責任分配
五、“適當性義務”中的告知說明義務
六、關于損失賠償額的確定
七、關于金融機構的免責事由
第四節(jié)投資者知情權糾紛
典型案例1合伙型基金中投資者知情權的行使邊界
典型案例2契約型基金中的信息披露范圍
一、關于公司型基金及合伙型基金的投資者知情權
二、關于契約型基金的投資者知情權
第五節(jié)有限合伙人派生訴訟糾紛
典型案例1首例獲得最高人民法院支持的有限合伙人派生訴訟
典型案例2有限合伙人提起派生訴訟的資格和條件
典型案例3有限合伙人派生訴訟的管轄權
一、關于有限合伙人派生訴訟的管轄
二、有限合伙人提起派生訴訟的前置程序及實質(zhì)要件
三、有限合伙人派生訴訟的其他相關問題
四、關于對執(zhí)行事務合伙人的除名問題
第六節(jié)通道類業(yè)務糾紛
典型案例1通道類業(yè)務的法律關系性質(zhì)：委托關系還是信托關系
典型案例2通道方被判決承擔賠償責任
一、關于通道類業(yè)務的法律關系定性
二、關于通道類業(yè)務糾紛中對通道方責任的認定
三、《資管新規(guī)》“新老劃斷”原則的運用情況以及對通道類業(yè)務效力認定的影響
四、通道方的風險防范建議
第七節(jié)名股實債糾紛
典型案例1“商事外觀主義”對名股實債的影響
典型案例2被認定為“股”的名股實債
典型案例3被認定為“債”的名股實債
一、關于“股”與“債”的辨析
二、通謀虛偽表示制度在“名股實債”糾紛中的應用
三、“名股實債”與股權讓與擔保的區(qū)分
四、關于“名股實債”中回購條款的效力
五、“商事外觀主義”對“名股實債”的影響
第八節(jié)差額補足義務糾紛
典型案例1差額補足協(xié)議的性質(zhì)：被認定為獨立協(xié)議
典型案例2差額補足協(xié)議的性質(zhì)：被認定為構成保證
典型案例3差額補足協(xié)議的效力：合法有效
一、關于差額補足的法律性質(zhì)
二、關于差額補足協(xié)議的法律效力
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