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圖書內容簡介

為什么金融法制的建構難以實現(xiàn)金融安全與金融創(chuàng)新的協(xié)調？為什么保障金融安全的法律常常在實際運行中轉變成維護金融穩(wěn)定的工具？這些問題可以有很多解釋，而我們更傾向于通過對實際運行中的制度的檢測去尋找其作用發(fā)生變異的原因和克服的對策。因為，一方面發(fā)現(xiàn)理論和制度的漏洞比建構天衣無縫的理論和制度要容易和現(xiàn)實；另一方面，理論的增量往往來自于對同一問題的不同視角的挑剔，既有理論已經在制度建構和制度宏觀研究方面取得了相當大的成就，我們圍繞制度在運行中的漏洞展開的具體研究或許正好彌補了某些欠缺。由于，中國的資本市場不如國外發(fā)達，而銀行是中國金融的基石，因此，本書選擇了商業(yè)銀行運行中的法律漏洞作為分析對象，并試圖通過動態(tài)研究找到彌補缺陷的“藥方”，最終目的在于力求找到動態(tài)的金融市場環(huán)境中相對穩(wěn)定的安全保障法律制度。

圖書目錄

前言
第一章 外資準入條件下中國商業(yè)銀行內部風險的法律控制
第一節(jié) 問題的提出和相關文獻的梳理
第二節(jié) 我國商業(yè)銀行內部風險控制體系的現(xiàn)狀及不足
一、我國商業(yè)銀行內部風險控制體系的現(xiàn)狀
二、我國商業(yè)銀行內部風險控制體系存在的問題
第三節(jié) 我國商業(yè)銀行內部風險控制法律制度的建構
一、風險控制理念的創(chuàng)新
二、我國商業(yè)銀行內部風險控制的制度設計
第二章 金融全球化條件下商業(yè)銀行合并中反壟斷規(guī)則的重構
第一節(jié) 銀行合并的發(fā)展趨勢
一、金融全球化下銀行業(yè)集中的趨勢
二、金融全球化趨勢下的銀行并購
第二節(jié) 銀行合并與反壟斷法律制度
一、企業(yè)合并與反壟斷法的演進
二、銀行并購與反壟斷法的發(fā)展
三、銀行合并中的反壟斷法律制度
四、反壟斷法對銀行業(yè)的除外規(guī)定
五、美國對跨國銀行并購的特殊控制
第三節(jié) 金融全球化趨勢下銀行合并的反壟斷法趨勢
一、合并管制日趨放松
二、反壟斷政策從嚴格到寬松
第四節(jié) 新金融安全觀對銀行合并的反壟斷價值取向
一、反壟斷法價值取向的演進
二、反壟斷法價值目標的變化
三、金融全球化趨勢下的價值取向與新自由主義基礎
四、新金融安全觀下的反壟斷法價值取向
第五節(jié) 新金融安全觀下的銀行合并反壟斷法制度構建
一、反壟斷法的對象和標準
二、充分利用除外規(guī)定，加速發(fā)展我國銀行業(yè)
三、銀行業(yè)行政壟斷的正確認識
四、保護和促進國內壟斷性金融集團的競爭力
五、反壟斷法應具有域外適用的效力
第三章 商業(yè)銀行關聯(lián)交易的法律控制
第一節(jié) 美國銀行關聯(lián)交易的法律規(guī)定與實踐
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的簡介和歷史演化
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條對有關“銀行關聯(lián)交易”的三個重要要素的規(guī)定
三、《聯(lián)邦儲備法》第23條的執(zhí)行
第二節(jié) 《聯(lián)邦儲備法》第23條的歷史背景和理論基礎
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的發(fā)展背景：從“狀態(tài)限制”到“行為限制”
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條的理論基礎
第三節(jié) 我國建構銀行關聯(lián)交易監(jiān)管制度存在的問題與對策
一、我國銀行業(yè)對外關聯(lián)關系產生的背景
二、我國銀行關聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀和反思
三、完善我國銀行關聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的建議
第四章 商業(yè)銀行的股權比例與關聯(lián)貸款的法律規(guī)制
第一節(jié) 銀行股權比例的觀點
一、股權集中觀點
二、股權分散觀點
三、股權適度集中的觀點

第二節(jié) 股權比例與關聯(lián)貸款關系的質疑
第三節(jié) 經驗的證明：從數(shù)量標準到適格股東
一、股權比例與關聯(lián)授信關系的國際經驗
二、臺灣地區(qū)的法律實踐：嚴格限制到放松限制
第四節(jié) 各國(地區(qū))法定股權比例的比較研究
一、單個股東出資比例的限制
二、關聯(lián)人出資比例的限制
第五節(jié) 結論
一、資本是癥狀而非原因
二、從數(shù)量標準到“適格股東”標準
三、銀行股權比例限制的政策考慮
第五章 商業(yè)銀行次級債務的法律調控
第一節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級債立法對我國金融改革的現(xiàn)實意義
一、拓寬了我國商業(yè)銀行補充資本金的渠道
二、有助于我國銀行業(yè)的全面改革和重組
三、降低資本市場的沖擊，提供安全的投資方式
四、有助于銀行債權初期市場的形成
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級債補充資本金的局限性
一、次級債不可能代替銀行的自有資金
二、次級債抵御銀行經營風險的能力并不強
三、次級債會帶來投資者一定的投資風險
第三節(jié) 國外研究和立法進展：次級債的市場約束和協(xié)助監(jiān)管功能
一、國外商業(yè)銀行次級債發(fā)行理論研究和立法進展回顧
二、次級債市場約束和協(xié)助官方監(jiān)管功能的理論分析
三、強制性次級債券(MSD)的背景——金融現(xiàn)代化對金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)
第四節(jié) 我國次級債立法目標：在金融混業(yè)背景下加強市場約束
第六章 商業(yè)銀行授信的法律規(guī)制
第一節(jié) 境外銀行法有關授信規(guī)制的比較法考察
一、對單一主體的授信限制
二、對大額貸款的授信限制
三、對關聯(lián)人等的授信限制
四、對特殊擔保、特定行業(yè)或交易的授信限制
五、明確禁止的貸款業(yè)務
六、對監(jiān)管機構在授信限制方面的一般性授權
第二節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關授信規(guī)制的現(xiàn)狀及問題
一、《商業(yè)銀行法》有關授信的規(guī)定
二、《商業(yè)銀行法》有關規(guī)定的局限性
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關授信規(guī)定的完善
第七章 商業(yè)銀行信托貸款類理財業(yè)務風險的法律防范
第一節(jié) 理財產品涉及的資金信托結構蘊涵的合規(guī)性風險
一、“委托人”是否合格
二、集合信托資金的用途是否合規(guī)
三、集合資金信托涉及的受益人大會運作的合規(guī)問題
第二節(jié) 基礎資產中貸款項目存在違法違規(guī)問題引發(fā)的風險
一、保本類理財產品蘊涵的投資本金(收益)的擔保風險
二、信托貸款保管服務中的違約風險
三、理財產品提前終止有關安排可能面臨的風險
四、投資收益與銀行收費面臨投資者質疑的風險
五、理財資金投向銀行所發(fā)放貸款的利益沖突潛伏的風險
六、風險揭示的充分性瑕疵可能引發(fā)的風險

第三節(jié) 銀行防范信托貸款類理財產品風險的建議
一、銀行應會同信托公司努力推進資金信托有關監(jiān)管規(guī)章的修改
二、銀行應認真審核信托資金所投向的貸款及其擔保的合法舍規(guī)問題
三、銀行應主動限制將信托資金用于購買自己發(fā)放的貸款
四、銀行應客觀充分地披露相關信息
五、銀行應全面列舉提前終止的事由以及有關損失承受問題
六、對于理財產品的保本或保本保收益安排應該立足對基礎貸款資產及其擔保的質量評估
七、銀行應該在理財產品及信托有關法律文件中明確地約定各種費用和收益分配機制
八、合理定位銀行在信托貸款有關保管服務的角色
九、在理財產品有關文件中全面、充分地揭示投資風險
第八章 銀行抵消權
第一節(jié) 建立銀行抵消權法律制度的基本立足點
一、國內外銀行抵消權的既有理論
二、銀行與客戶關系理論研究的不足
三、銀行抵消權制度應以銀行與客戶權利平衡為立足點
第二節(jié) 銀行抵消權的設立
一、銀行抵消權制度的嬗變
二、設立銀行抵消權制度的原因
三、銀行與客戶權利平衡之上銀行抵消權的設立
第三節(jié) 銀行行使抵消權的限制
一、銀行行使抵消權的條件
二、銀行行使抵消權的程序
三、銀行抵消權的限制措施
第四節(jié) 我國銀行抵消權制度的立法現(xiàn)狀與司法實踐
一、我國銀行抵消權的立法現(xiàn)狀
二、我國適用銀行抵消權的司法實踐
第五節(jié) 我國銀行抵消權制度的建構與創(chuàng)新
一、我國銀行抵消權制度合理構建的原則
二、合理構建我國銀行抵消權制度的機制
三、我國銀行抵消權合理建構之微觀設計
第九章 我國商業(yè)銀行破產法律制度的完善
第一節(jié) 導論
一、問題的提出
二、相關文獻梳理
第二節(jié) 銀行破產的特殊制度價值及模式選擇
一、銀行業(yè)公共利益特征及審慎監(jiān)管
二、銀行破產的特殊制度價值及模式選擇
第三節(jié) 《企業(yè)破產法》與金融機構破產的制度設計
一、金融機構破產的申請主體
二、金融機構破產的前置程序
三、金融機構破產管理人
四、金融機構破產的債權申報
五、金融機構破產的重整
六、金融機構財產的變現(xiàn)
七、金融機構破產財產分配方案的特殊性
八、建立金融機構投資者保護基金
參考文獻
后記