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圖書內(nèi)容簡介

為了便于商業(yè)銀行識別評估合規(guī)風(fēng)險，有效實施合規(guī)管理，本書全面系統(tǒng)地收錄了1986年至2007年間發(fā)布的、與我國商業(yè)銀行合規(guī)管理密切相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、司法解釋以及行業(yè)自律準則。本書由交通銀行法律合規(guī)部根據(jù)工作實踐經(jīng)驗，以效力層次、監(jiān)管領(lǐng)域、業(yè)務(wù)種類以及發(fā)布時間等分類標準編制而成，內(nèi)容全面，編排科學(xué)，查閱便利，是商業(yè)銀行合規(guī)管理人員、法律人員和業(yè)務(wù)人員必備的實用工具書。

圖書目錄

Compliance and the compliance function in
banks …………………………………(1)
附：合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(2005年4
月) ………………………………………(8)
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引(2006年10月
25日)………………………………………(12)
第一章 法 律
中華人民共和國中國人民銀行法(2003年
12月27日修正)……………………………(16)
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法(2006
年10月31日修正)………………………(19)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國
證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督
管理委員會在金融監(jiān)管方面分工合
作的備忘錄(2004年7月27日)①
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管職責(zé)
分工和工作程序的暫行規(guī)定(2004
年5月11日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作
規(guī)定(2005年11月26目)
中國人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于清理第一批
110件規(guī)章和規(guī)范性文件的公告
(2004年12月17日)
中國人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于清理第二批
74件規(guī)章和規(guī)范性文件的公告
(2007年1月16日)
中華人民共和國商業(yè)銀行法(2003年12月
27日修正)…………………………………(23)
中華人民共和國證券法(2005年10月27
日修訂)
中華人民共和國保險法(2002年12月28
日修訂)
中華人民共和國信托法(2001年4月28
日)
中華人民共和國反洗錢法(2006年10月31
日) ……………………………………………(29)
中華人民共和國民法通則(1986年4月12
日) …………………………………………(32)
附：最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行《中華
人民共和國民法通則》若干問題的意
見(試行)(1988年1月26日)
中華人民共和國物權(quán)法(2007年3月16
日) …………………………………………(41)
中華人民共和國合同法(1999年3月15
日) …………………………………………(53)
附：最高人民法院關(guān)于適用《中華人民
共和國合同法》若干問題的解釋(一)
(1999年12月1)
中華人民共和國擔(dān)保法(1995年6月30
日) …………………………………………(74)
附：最高人民法院關(guān)于適用《中華人民
共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋
(2000年12月8)
中華人民共和國票據(jù)法(2004年8月28日
修正)………………………………………(79)
附：最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案
件若干問題的規(guī)定(2000年11月
14)
中華人民共和國證券投資基金法(2003
年10月28日)
中華人民共和國公司法(2005年10月27日
修訂)………………………………………(85)
附：最高人民法院關(guān)于適用《中華人民
共和國公司法》若干問題的規(guī)定
(一)(2006年4月28日)
中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法(2006年7
月28日)
中華人民共和國會計法(1999年10月31
日)
中華人民共和國價格法(1997年12月29
日)
中華人民共和國反壟斷法(2007年8月
①由于篇幅所限，帶“*”號文件收錄在光盤中。
30 日)
中華人民共和國反不正當競爭法(1993
年9月2日)
附：中國人民銀行關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)市場競
爭行為的通知(2(102年11月21日)
中華人民共和國行政許可法(2003年8
月27日)
中華人民共和國行政復(fù)議法(1999年4
月29日)
附：中華人民共和國行政復(fù)議法實施條
例(2007年5月29日)
中華人民共和國行政訴訟法(1989年4
月4日)
附：最高人民法院關(guān)于執(zhí)行《中華人民
共和國行政訴訟法》若干問題的解釋
(1999年11月24日)
中華人民共和國行政處罰法(1996年3
月17日)
中華人民共和國刑法(節(jié)錄)(1997年3
月14日)
附：全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于
懲治破壞金融秩序犯罪的決定(節(jié)
錄)(1995年6月30日)
中華人民共和國刑法修正案(1999年
12月15日)
最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)《關(guān)
于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的
通知(2001年4月18目)
全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于《中
華人民共和國刑法》有關(guān)信用卡規(guī)定
的解釋(2004年12月29日)
第二章 市場準入監(jiān)管
一、行政許可專項規(guī)定
國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項目的
決定(2002年11月1日)
附：中國人民銀行執(zhí)行《國務(wù)院關(guān)于取
消第一批行政審批項目的決定》的通
知(2002年12月24日)
國務(wù)院關(guān)于取消第二批行政審批項目和
改變一批行政審批項目管理方式的決
定(2003年2月27日)
附：中國人民銀行轉(zhuǎn)發(fā)《國務(wù)院關(guān)于取
消第二批行政審批項目和改變一批
行政審批項目管理方式的決定》和國
務(wù)院行政審批制度改革工作領(lǐng)導(dǎo)小
組《關(guān)于印發(fā)(關(guān)于搞好已調(diào)整行政
審批項目后續(xù)工作的意見)的通知》
的通知(2003年3月21日)
國務(wù)院關(guān)于第三批取消和調(diào)整行政審批
項目的決定(2004年5月19日)
國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)
定行政許可的決定(2004年6月29
日)
中國人民銀行行政許可實施辦法(2004
年9月17日)
中國人民銀行辦公廳關(guān)于發(fā)布行政許可
事項目錄的通知(2004年7月8日)
關(guān)于實施外匯管理行政許可有關(guān)程序問
題的通知(2004年7月5日)
國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《國家外匯管
理局行政許可項目表》的通知(2005
年6月2日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀監(jiān)會
行政許可項目有關(guān)事項的通知(2004
年6月30日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施
程序規(guī)定(2006年1月12日)……………(102)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行
行政許可事項實施辦法(2006年12月28
日修正)……………………………………(104)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機
構(gòu)行政許可事項實施辦法(2006年1
月12日)
二、銀行市場準入規(guī)定
境外金融機構(gòu)管理辦法(1990年4月13
日)
金融機構(gòu)管理規(guī)定(1994年8月5日)
中國人民銀行關(guān)于向金融機構(gòu)投資人股的
暫行規(guī)定(1994年7月28日)……………(120)
城市合作銀行管理規(guī)定(1997年6月加日)
附：關(guān)于城市合作銀行變更名稱有關(guān)問
題的通知(1998年3月12日)
金融機構(gòu)撤銷條例(2001年11月23日)
商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點管理辦法(2002
年2月10日)………………………………(121)
金融許可證管理辦法(2007年7月3日修正)
………………………………………………(122)
農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定(2003年9
月12日)
農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定(2003年9
月12日)
境外金融機構(gòu)投資人股中資金融機構(gòu)管理
辦法(2003年12月8日)…………………(124)
村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定(2007年1月22
日)
村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引(2007年1
月22日)
貸款公司管理暫行規(guī)定(2007年1月22
日)
貸款公司組建審批工作指引(2007年1
月22日)
金融租賃公司管理辦法(2006年12月28
日)
中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)經(jīng)營本外幣
業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)放許可證的通知(1997年5
月16日)
中國人民銀行關(guān)于加強城市商業(yè)銀行監(jiān)管
工作有關(guān)問題的通知(1998年6月6日)
……………………………………………(125)
中國人民銀行關(guān)于進一步規(guī)范股份制商業(yè)
銀行分支機構(gòu)準人管理的通知(2001年6
月5日) ……………………………………(127)
中國人民銀行關(guān)于中資商業(yè)銀行市場準入
管理有關(guān)問題的通知(2002年4月24
日) …………………………………………(128)
中國人民銀行關(guān)于調(diào)整股份制商業(yè)銀行新
設(shè)分行審批制度有關(guān)問題的通知(2002
年8月13日)………………………………(129)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整銀行
市場準人管理方式和程序的決定(2003
年5月29日)………………………………(129)
關(guān)于保險機構(gòu)投資商業(yè)銀行股權(quán)的通知
(2006年10月16日)
三、其他市場準入規(guī)定
中華人民共和國公司登記管理條例(2005
年12月18日修訂)
附：公司登記管理若干問題的規(guī)定
(1998年2月1日)
國家工商行政管理局關(guān)于企業(yè)登記管理若
干問題的執(zhí)行意見(1999年6月29日)
企業(yè)登記程序規(guī)定(2004年6月lO日)
企業(yè)名稱登記管理規(guī)定(1991年5月21日)
企業(yè)名稱登記管理實施辦法(2004年6
月14日修訂)
企業(yè)法人法定代表人登記管理規(guī)定(1999
年6月23日)
公司注冊資本登記管理規(guī)定(2005年12
月27日)
企業(yè)經(jīng)營范圍登記管理規(guī)定(2004年6
月14日)
企業(yè)年度檢驗辦法(2006年2月24日修
訂)
第三章 公司治理監(jiān)管
一、公司治理規(guī)定
國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例(2000
年3月15日)
金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦
法(2000年3月24日)
上市公司股東大會規(guī)范規(guī)則(2006年3
月16日)
上市公司治理準則(2002年1月7日)
股份制商業(yè)銀行公司治理指引(2002年6
月4日) ……………………………………(131)
股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制
度指引(2002年6月4日)
商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦
法(2004年4月2 lj)………………………(136)
股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引(試行)
(2005年9月12日)
國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引
(2006年4月18日)………………………(139)
二、信息披露規(guī)定
商業(yè)銀行信息披露辦法(2007年7月3日)
………………………………………………(143)
國有商業(yè)銀行年度財務(wù)會計報告披露辦
法(試行)(2003年4月24日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范股
份制商業(yè)銀行年度報告內(nèi)容的通知
(2004年2月17日)
公開發(fā)行證券公司信息披露的編報規(guī)
則--第1號商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)
容與格式特別規(guī)定(2000年11月2
公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)
則--第2號商業(yè)銀行財務(wù)報表附注
特別規(guī)定(2000年11月2日)
公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)
則--第7號商業(yè)銀行年度報告內(nèi)容
與格式特別規(guī)定(2000年12月21
日)
公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)
則--第18號商業(yè)銀行信息披露特別
規(guī)定(2003年3月19日)
第四章 風(fēng)險內(nèi)控監(jiān)管
一、綜合性規(guī)定
金融詐騙案件協(xié)查管理辦法(1997年5
月15日)
金融機構(gòu)計算機信息系統(tǒng)安全保護工作
暫行規(guī)定(1998年8月31日)
中國人民銀行、公安部關(guān)于金融機構(gòu)營業(yè)
場所、金庫安全防護暫行規(guī)定(1998年
12月7日)
商業(yè)銀行境外機構(gòu)監(jiān)管指引(2001年8
月20日)
金融統(tǒng)計管理規(guī)定(2002年11月1日)
銀行業(yè)監(jiān)督統(tǒng)計管理暫行辦法(2004年9
月15日)
股份制商業(yè)銀行風(fēng)險評級體系(暫行)
(2004年2月22日)
商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引(2004年12月
29日)………………………………………(145)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一
步加強商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理工作的
通知(2006年12月16日)……………(150)
商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)
(2005年12月31日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法(2006年7
月24日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引
(2006年9月7日)
商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引(2006年12月11
日)
商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引(2007年5月
15日)………………………………………(151)
中國人民銀行關(guān)于加強銀行數(shù)據(jù)集中安
全工作的指導(dǎo)意見(2002年8月26
日)
中國人民銀行關(guān)于建立境外中資金融機
構(gòu)重大事項報告制度的通知(1997年1
月29日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防
范操作風(fēng)險工作力度的通知(2005年3
月22日)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強銀行業(yè)金
融機構(gòu)信息安全保障工作的指導(dǎo)意見
(2006年4月18日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步
加強案件風(fēng)險防范工作的通知(2006
年6月23日)
二、反洗錢規(guī)定
金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(2006年11月14日)
………………………………………………(155)
金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦
法(2006年11月14日)……………………(157)
銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)
務(wù)處理辦法(試行)(2007年2月6日)
……………………………………………(161)
中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)
(2007年5月11日)………………………(162)
反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)(2007年6
月4日) ……………………………………(169)
金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管
理辦法(2007年6月11日)………………(172)
金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及
交易記錄保存管理辦法(2007年6月21
日) …………………………………………(173)
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)(2007年7
月17日)
三、銀行財會規(guī)定
有價單證及重要空白憑證管理辦法(1997
年4月24日)………………………………(177)
支付結(jié)算會計核算手續(xù)(1997年9月19
日)
金融企業(yè)會計制度(2001年11月27日)
附：金融企業(yè)實施《金融企業(yè)會計制度》
有關(guān)問題解答(2003年3月5日)
城市商業(yè)銀行、城市信用合作社財務(wù)管理
實施辦法(2002年5月23日)
銀行會計基本規(guī)范指導(dǎo)意見(2002年12
月10日)
銀行會計檔案管理辦法(2002年12月12
日)
金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則(2006年12月7日)
附：金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則--實施指南
(2007年3月30日)
進一步加強銀行會計內(nèi)部控制和管理的
若干規(guī)定(1997年7月30日)
公開發(fā)行證券的商業(yè)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)會計
處理補充規(guī)定(2000年12月5日)
四、內(nèi)部控制規(guī)定
商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法(1996
年11月11日)
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引(2002年9月7
日)
商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法(2004
年12月25日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引(2006年6
月27日)
五、資本規(guī)定
商業(yè)銀行資本充足率管理辦法(2007年7
月3日修正)
金融企業(yè)國有資本保值增值結(jié)果確認暫
行辦法(2007年1月11日)
中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見
(2007年2月28日)
中國人民銀行關(guān)于資本充足率計算口徑
有關(guān)問題的通知(2001年3月29日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于將次級
定期債務(wù)計入附屬資本的通知(2003
年11月26日)
六、流動性規(guī)定
防范和處置金融機構(gòu)支付風(fēng)險暫行辦法
(1998年2月10日)
中國人民銀行關(guān)于改革存款準備金制度
的通知(1998年3月24日)
中國人民銀行關(guān)于實行差別存款準備金
率制度的通知(2004年3月24日)
金融機構(gòu)外匯存款準備金管理規(guī)定(2004
年10月29日)
中國人民銀行關(guān)于加強存款準備金管理
的通知(2004年12月30日)
第五章 業(yè)務(wù)運營監(jiān)管
一、負債業(yè)務(wù)規(guī)定
1．存 款
儲蓄管理條例(1992年12月11日)…………(180)
附：中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《儲蓄管理條
例》的若干規(guī)定(1993年1月12日)
…………………………………………(182)
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法(1996年11
月11日)……………………………………(185)
人民幣單位存款管理辦法(1997年11月15
日) …………………………………………(187)
通知存款管理辦法(1999年1月3日)
………………………………………………(188)
個人存款賬戶實名制規(guī)定(2000年3月
20日)
附：中國人民銀行關(guān)于《個人存款賬戶
實名制規(guī)定》施行后有關(guān)問題處置意
見的通知(2000年4月17日)
中國人民銀行關(guān)于嚴格執(zhí)行《個人存款
賬戶實名制規(guī)定》施行中有關(guān)問題處
理意見的補充通知(2001年4月18
日)
教育儲蓄管理辦法(2000年3月28日)
對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的
實施辦法(2007年7月20日修正)
教育儲蓄存款利息所得免征個人所得稅
實施辦法(2005年9月14日)
附：教育儲蓄存款利息所得免征個人所
得稅有關(guān)問題解答(2005年11月15
日)
金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)
定(2002年1月15日)……………………(189)
中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢
察院、公安部關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事
業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知(1993
年12月11日)……………………………(190)
中國人民銀行關(guān)于加強金融機構(gòu)個人存取
款業(yè)務(wù)管理的通知(1997年9月1日)
………………………………………………(192)
中國人民銀行關(guān)于加強異地單位存款管理
的通知(1998年11月17日)………………(193)
中國人民銀行關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存
款的通知(1999年10月18日)……………(193)
中國人民銀行關(guān)于重申嚴禁金融機構(gòu)不正
當存款競爭的通知(2000年2月4日)
……………………………………………(194)
中國人民銀行關(guān)于嚴格禁止高息攬存、利用
不正當手段吸收存款的通知(2000年8
月9日) ……………………………………(194)
中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險
個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知
(2002年12月5日)………………………(195)
國家稅務(wù)總局、中國人民銀行關(guān)于個人銀行
結(jié)算賬戶利息所得征收個人所得稅問題
的通知(2004年1月12日)………………(195)
中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行對外資保險公
司辦理人民幣協(xié)議存款業(yè)務(wù)的利率等相
關(guān)問題的通知(2005年1月10日)
………………………………………………(196)
審計署、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于
審計機關(guān)查詢被審計單位在金融機構(gòu)賬
戶和存款有關(guān)問題的通知(2006年11月
22日)……………………………………(196)
2．同業(yè)拆借
同業(yè)拆借管理辦法(2007年7月3日)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強對同業(yè)拆
借管理的通知(1993年2月11日)
中國人民銀行關(guān)于取消同業(yè)拆借利率上
限管理的通知(1996年5月17日)
中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行授權(quán)分行進
入全國同業(yè)拆借市場有關(guān)問題的通知
(1998年4月3日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆
借市場審核規(guī)則(2005年1月21日)
中國人民銀行關(guān)于調(diào)整存款類金融機構(gòu)
同業(yè)拆借期限相關(guān)事宜的通知(2006
年9月12日)
3．再貼現(xiàn)與再貸款
再貼現(xiàn)辦法(1994年7月7日)
中國人民銀行關(guān)于中國人民銀行分行再
貸款管理若干規(guī)定的通知(1998年6
月29日)
中國人民銀行分行短期再貸款管理暫行
辦法(1999年1月6日)
4．金融債券
銀行間債券回購業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(1997年6
月5日)
銀行間債券交易結(jié)算規(guī)則(試行)(1998
年11月3日)
銀行間債券交易規(guī)則(試行)(1998年11
月3日)
全國銀行問債券市場債券交易管理辦法
(2000年4月13日)
銀行間債券市場債券發(fā)行現(xiàn)場管理規(guī)則
(2002年7月3日)
全國銀行間債券市場債券交易流通審核
規(guī)則(2004年12月7日)
全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)
務(wù)管理規(guī)定(2004年4月12日)
商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法(2004
年6月17日)
全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理
辦法(2005年4月27日)
附：關(guān)于對商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券
的有關(guān)事宜公告(2006年9月5日)
中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫
行辦法(2005年11月3日)
附：中國人民銀行辦公廳關(guān)于辦理大額
支付系統(tǒng)自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的通知
(2006年3月23日)
全國銀行間債券市場債券借貸業(yè)務(wù)管理
暫行規(guī)定(2006年11月2日)
全國銀行問債券市場做市商管理規(guī)定
(2007年1月9日)
金融機構(gòu)加入全國銀行間債券市場有關(guān)
事宜公告(2002年4月9日)
境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民
幣債券管理暫行辦法(2007年6月8日)
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)定
1．綜合性規(guī)定
貸款通則(1996年6月28日)………………(197)
中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于上市公司為
他人提供擔(dān)保有關(guān)問題的通知(2000年6
月6日) ……………………………………(204)
中國人民銀行關(guān)于規(guī)范住房金融業(yè)務(wù)的通
知(2001年6月19日)……………………(204)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)信貸
業(yè)務(wù)管理的通知(2003年6月5日)………(205)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳、中國人
民銀行辦公廳關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行
信貸管理防范關(guān)系人貸款及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸
款風(fēng)險的通知(2003年7月9日)…………(206)
中國證券監(jiān)督管理委員會、國有資產(chǎn)監(jiān)督管
理委員會關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資
金往來及上市公司對外擔(dān)保若干問題的
通知(2003年8月28日)…………………(208)
商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引(2004
年9月2日) ………………………………(209)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于開
通銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)專網(wǎng)和客戶大額
授信和零售貸款違約信息披露系統(tǒng)的通
知(2004年11月4日)……………………(212)
中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督
管理委員會關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保
行為的通知(2005年11月14日)…………(213)
建設(shè)部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會關(guān)于規(guī)范與銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)
的房地產(chǎn)抵押估價管理有關(guān)問題的通知
(2006年1月13日)………………………(214)
附：房地產(chǎn)抵押估價指導(dǎo)意見 ……………(215)
財政部關(guān)于進一步做好金融企業(yè)國有資產(chǎn)
產(chǎn)權(quán)登記管理工作的通知(2002年3月
22日)………………………………………(216)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于銀行業(yè)金
融機構(gòu)與擔(dān)保機構(gòu)開展合作的風(fēng)險提示
(2006年5月29日)………………………(219)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加
強房地產(chǎn)信貸管理的通知(2006年7月
22日)………………………………………(219)
2．對公授信
貸款證管理辦法(1995年11月30日)
……………………………………………(220)
銀團貸款暫行辦法(1997年10月17日)
………………………………………………(223)
商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)
(1999年1月20日)………………………(225)
經(jīng)濟適用住房開發(fā)貸款管理暫行規(guī)定
(1999年4月6日)
封閉貸款管理暫行辦法(1999年7月26
日)
銀行信貸登記咨詢管理辦法(試行)(1999
年8月16日)………………………………(226]
外經(jīng)貿(mào)企業(yè)封閉貸款管理暫行辦法(1999
年8月5日)
單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定(2007年7
月3日)……………………………………(229)
中外合資、合作經(jīng)營企業(yè)中方投資人新
增資本貸款管理辦法(2000年3月3
日)
政策性銀行和商業(yè)銀行外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)
指引(2000年11月20日)
商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引
(2007年7月3日修正)……………………(231)
商業(yè)銀行授信工作盡職指引(2004年7月
25日)………………………………………(233)
美國進出口銀行主權(quán)擔(dān)保融資管理暫行
辦法(2005年11月28日)
中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見(2006
年3月19日)………………………………(236)
商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)
(2006年9月26日)………………………f239)
小企業(yè)貸款風(fēng)險分類辦法(試行)(2007
年7月20日)
銀團貸款業(yè)務(wù)指引(2007年8月11日)
中國人民銀行關(guān)于合理確定流動資金貸款
期限的通知(1997年lO月6日)…………(244)
中國人民銀行關(guān)于改進外匯擔(dān)保項下人民
幣貸款管理的通知(1999年7月6日)
……………………………………………(244)
中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦委托貸款
業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知(2000年4月5日)
………………………………(245)
中國人民銀行、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部、國家
稅務(wù)總局關(guān)于辦理出口退稅賬戶托管貸
款業(yè)務(wù)的通知(2001年8月24日)………(246)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加
強對商業(yè)銀行開展融資類擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險
管理的通知(2003年12月5日)…………(246)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強大學(xué)
城貸款風(fēng)險提示的通知(2004年8月9
日) …………………………………………(247)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于繼續(xù)深人
貫徹落實國家宏觀調(diào)控措施切實加強信
貸管理的通知(2006年6月6日)…………(248)
中國人民銀行關(guān)于中小企業(yè)信用擔(dān)保體系
建設(shè)相關(guān)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(2006
年12月26日)……………………………(249)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于商業(yè)銀行
改善和加強對高新技術(shù)企業(yè)金融服務(wù)的
指導(dǎo)意見(2006年12月28日)……………(251)
銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見(2007
年6月29日)………………………………(25 3]
3．對私授信
個人定期儲蓄存款存單小額抵押貸款辦法
(1994年12月12日)………………………(255)
個人住房貸款管理辦法(1998年5月9日)
………………………………………………(256)
中國人民銀行關(guān)于開展個人消費信貸的
指導(dǎo)意見(1999年2月23日)
憑證式國債質(zhì)押貸款辦法(1999年7月9
日) …………………………………………(258)
助學(xué)貸款管理辦法(2000年8月24日)
附：教育部、財政部、中國人民銀行、銀
行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步完
善國家助學(xué)貸款工作的若干意見
(2004年6月8日)
國家助學(xué)貸款風(fēng)險補償專項資金管理
辦法(2004年6月28日)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強助學(xué)貸
款工作的通知(2006年8月29日)
下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款管理辦法
(2003年1月10日)
附：中國人民銀行、財政部、勞動和社會
保障部關(guān)于進一步推進下崗失業(yè)人
員小額擔(dān)保貸款工作的通知(2004
年3月16日)
汽車貸款管理辦法(2004年8月16日)
……………………………………(259)
個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法
(2005年8月18日)………………………(26l
儲蓄國債(電子式)質(zhì)押管理暫行辦法
(2006年8月18日)………………………(264
個人定期存單質(zhì)押貸款辦法(2007年7
月3日)
中國人民銀行關(guān)于嚴禁發(fā)放無指定用途個
人消費貸款的通知(2001年11月1日)
……………………………………………(264)
國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民個人以外匯
抵押人民幣貸款政策問題的通知(2003
年1月6日)………………………………(265)
中國人民銀行、財政部、勞動和社會保障部
關(guān)于改進和完善小額擔(dān)保貸款政策的通
知(2006年1月12日)……………………(265)
4．不良資產(chǎn)
不良貸款認定暫行辦法(2000年9月25
日) …………………………………………(267)
金融企業(yè)呆賬準備提取及呆賬核銷管理
辦法(2001年5月18日)
中國人民銀行關(guān)于全面推行貸款五級分類
工作的通知(2001年12月19日)
………………………………………………(269)
附：貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則(2001年12
月24日)…………………………………(270)
銀行貸款損失準備計提指引(2002年4
月2日)
金融企業(yè)呆賬損失稅前扣除管理辦法
(2002年9月23日)
城市商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級分類實施意
見(2002年11月21日)
商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法
(2004年3月25日)
金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法(2005
年5月17日)
金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2005年5
月17日)
銀行抵債資產(chǎn)管理辦法(2005年5月27
日) …………………………………………(272)
不良金融資產(chǎn)處置盡職指引(2005年11月
18日)………………………………………(275)
加強金融機構(gòu)依法收貸、清收不良資產(chǎn)的法
律指導(dǎo)意見(2000年6月15日)…………(277)
財政部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會關(guān)于加強國有商業(yè)銀行不良貸
款剝離過程中責(zé)任追究工作的通知(2004
年8月19日)………………………………(279)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強銀行
已核銷貸款管理工作的通知(2004年12
月8日) ……………………………………(280)
國家發(fā)展和改革委員會、國家外匯管理局關(guān)
于規(guī)范境內(nèi)金融機構(gòu)對外轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)
備案管理的通知(2007年2月1日)
………………………………………………(281)
三、中間業(yè)務(wù)規(guī)定
1．綜合性規(guī)定
商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引(2000年
11月9日)…………………………………(282)
商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(2001年6月
21日)………………………………………(283)
附：中國人民銀行關(guān)于落實《商業(yè)銀行中
間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》有關(guān)問題的通知
(2002年4月22日)……………………(285)
商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計制度(2003年1
月30日)
2．支付結(jié)算
商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法
(1997年5月22日)………………………(287)
國內(nèi)信用證結(jié)算辦法(1997年7月16
日)
票據(jù)管理實施辦法(1997年8月21日)
支付結(jié)算辦法(1997年9月19日)…………(289)
銀行匯票業(yè)務(wù)準人、退出管理規(guī)定(2000年
6月18日)…………………………………(308)
客戶交易結(jié)算資金管理辦法(2001年5月
16日)………………………………………(309)
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(2003年4
月lO日)…………………………………(312)
附：中國人民銀行關(guān)于實施《人民幣銀行
結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)事項的通知
(2003年8月17日)……………………(319)
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則
(2005年1月19日)……………………(320)
中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算
賬戶管理有關(guān)問題的通知(2006年3
月8日) …………………………………(324)
中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴格執(zhí)行人民
幣銀行結(jié)算賬戶管理制度有關(guān)事項的
通知(2006年9月18日)………………(328)
小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)
(2005年11月5日)。
附：中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)小額
支付系統(tǒng)收費試行標準的通知(2005
年11月24日)
小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)(試行)
(2005年11月5日)
中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法(試
行)(2005年11月5日)
稅務(wù)代保管資金賬戶管理辦法(2005年
11月9日)
國庫信息處理系統(tǒng)稅收繳庫業(yè)務(wù)處理暫
行辦法(2006年1月27日)
小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)管理暫行辦法
(2006年2月5日)
附：小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議
香港人民幣支票業(yè)務(wù)管理辦法(2006年2
月20日)
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理
辦法(2007年4月6日)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強銀行結(jié)算管
理的通知(1997年4月16日)……………(329)
中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行國際結(jié)算遠期
信用證業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險管理的通知(1997
年10月20日)……………………………(331)
中國人民銀行關(guān)于加強電子聯(lián)行業(yè)務(wù)管
理的通知(1998年11月12日)
中國人民銀行關(guān)于切實加強商業(yè)匯票承兌
貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知(2001年7
月24日)……………………………………(332)
中國人民銀行關(guān)于加強開辦銀行承兌匯票
業(yè)務(wù)管理的通知(2001年11月2日)
……………………………………………(334)
中國人民銀行關(guān)于辦理銀行匯票及銀行承
兌匯票業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知(2002年11
月29日)……………………………………f335)
中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港和澳
門銀行辦理個人人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題
的通知(2004年10月28日)
附：中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港
銀行辦理人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題的補
充通知(2005年12月4日)
中國證券監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行關(guān)
于進一步加強對客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)
過程監(jiān)控的通知(2005年1月28日)
………………………………………………(336)
中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)
問題的通知(2005年9月5日)…………(337)
中國人民銀行、海關(guān)總署關(guān)于加強對商業(yè)
銀行占壓海關(guān)稅款監(jiān)督的通知(2005
年11月29日)
國家稅務(wù)總局、中國人民銀行關(guān)于實行電
子繳稅后使用電子繳款書有關(guān)問題的
通知(2005年12月3日)
中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行匯票專
用章事項的通知(2006年3月11日)
………………………………………………(338)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)
風(fēng)險提示的緊急通知(2006年4月17
日) …………………………………………(339)
中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強支付系統(tǒng)
流動性風(fēng)險管理及系統(tǒng)運行管理的通
知(2006年6月2日)
中國人民銀行關(guān)于促進商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)
發(fā)展的指導(dǎo)意見(2006年11月9日)
………………………………………………(341)
建設(shè)部、中國人民銀行關(guān)于加強房地產(chǎn)經(jīng)紀
管理規(guī)范交易結(jié)算資金賬戶管理有關(guān)問
題的通知(2006年12月29日)……………(343)
3．銀行卡
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(1999年1月5日)
……………………………………………(344)
中國人民銀行關(guān)于加強銀行卡品種管理的
通知(1997年8月28日)…………………(349)
中國人民銀行關(guān)于防止利用銀行卡進行資金
傳銷活動的通知(1998年3月17日)………(349)
中國人民銀行關(guān)于嚴禁利用信用卡、銀行
卡、支付卡違規(guī)套取現(xiàn)金的通知(1998年
4月1日)……………………………………(350)
銀行卡異地跨行業(yè)務(wù)資金清算規(guī)則(1998
年12月14日)
附：中國人民銀行關(guān)于《銀行卡異地跨
行業(yè)務(wù)資金清算規(guī)則》執(zhí)行中意外透
支處理規(guī)定的通知(1999年3月5
曰)
中國人民銀行關(guān)于促進銀行卡業(yè)務(wù)公平競
爭聯(lián)合發(fā)展的緊急通知(1999年7月1
日) …………………………………………(351)
中國人民銀行關(guān)于停止發(fā)行各種儲值紀念
卡的緊急通知(2000年4月22日)
………………………………………………(351)
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合
業(yè)務(wù)規(guī)范》的通知(2001年3月29日)
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合
安全規(guī)范》行業(yè)標準的通知(2001年12
月13日)
中國人民銀行關(guān)于規(guī)范聯(lián)名卡管理的通知
(2002年1月14日)………………………(351)
中國銀聯(lián)入網(wǎng)機構(gòu)銀行卡跨行交易收益
分配辦法(2003年12月19日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強銀行
卡安全管理有關(guān)問題的通知(2004年3
月17日)……………………………………(352)
國家外匯管理局關(guān)于F發(fā)境內(nèi)銀行卡在
境外使用的禁止類和限制類商戶類別
碼的通知(2004年3月30日)
附：國家外匯管理局關(guān)于更新境內(nèi)銀行
卡在境外使用的商戶類別碼的通知
(2004年11月8目)
國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理
的通知(2004年6月30日)………………(353)
中國人民銀行關(guān)于邊境地區(qū)受理和使用人
民幣銀行卡有關(guān)問題的通知(2004年9 ’
月21日)……………………………………(355)
中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、公
安部、財政部、信息產(chǎn)業(yè)部、商務(wù)部、國家
稅務(wù)總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、
國家外匯管理局關(guān)于促進銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)
展的若干意見(2005年4月24日)………(356)
中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進銀行卡受理
市場發(fā)展的指導(dǎo)意見(2005年6月16
日) …………………………………………(358)
中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
關(guān)于防范信用卡風(fēng)險有關(guān)問題的通知
(2006年3月8日)…………………………(360)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于禁止銀行
與商業(yè)機構(gòu)發(fā)放聯(lián)名儲值卡的通知(2006
年8月1日)………………………………(362)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加
強銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知(2007
年2月26日)………………………………(362)
4．代理業(yè)務(wù)
支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法(2000年6月17
日) …………………………………………(363)
保險兼業(yè)代理管理辦法(2000年8月4
日)
商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法
(2001年1月9日)
保險代理機構(gòu)管理規(guī)定(2004年12月1

證券投資基金銷售管理辦法(2004年6
月25日)
附：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平
臺管理規(guī)定(2007午3月15日)
商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)支庫業(yè)務(wù)審批
工作規(guī)程(暫行)(2005年4月18日)
商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫業(yè)務(wù)審批
工作規(guī)程(暫行)(2005年4月18日)
保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理試點辦法(2006年
10月24日)…………………………………(366)
信托公司集合資金信托計劃管理辦法(2007
年1月23日)………………………………(373)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一
步規(guī)范集合資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題的
通知(2004年12月7日)………………(377)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于實施《信
托公司管理辦法》和《信托公司集合資
金信托計劃管理辦法》有關(guān)具體事項的
通知(2007年2月14日)………………(381)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范金融
機構(gòu)開辦國際匯款代理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的
通知(2006年2月27日)…………………(383)
中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督
管理委員會關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)
的通知(2006年6月15日)………………(384)
5．資產(chǎn)托管
中華人民共和國國債托管管理暫行辦法
(1997年4月10日)
附：實物國債集中托管業(yè)務(wù)(暫行)規(guī)
則(1997年6月9日)
全國社會保障基金投資管理暫行辦法
(2001年12月13日)
合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管
理暫行規(guī)定(2002年11月28日)…………(385)
附：中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行申請從事
合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托
管業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知(2002年11月
17日)…………………………………(388)
證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法
(2003年12月18日)
證券投資基金信息披露管理辦法(2004
年6月8日)
證券投資基金運作管理辦法(2004年6
月29日)
保險外匯資金境外運用管理暫行辦法
(2004年8月9日)貨幣市場基金管理暫行規(guī)定(2004年8
月16日)
保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法
(2004年10月24日)
證券投資基金托管資格管理辦法(2004年
11月29日)…………………………………(389)
企業(yè)年金試行辦法(2004年1月6日)
勞動和社會保障部、中國證監(jiān)會關(guān)于企業(yè)
年金基金證券投資有關(guān)問題的通知
(2004年9月29日)
企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格認定暫行辦法
(2004年12月31日)………………………(391)
保險公司股票資產(chǎn)托管指引(試行)
(2005年2月17日)
合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法(2006年8月24日)……………………(393)
中國人民銀行、勞動和社會保障部關(guān)于
企業(yè)年金基金進入全國銀行間債券
市場有關(guān)事項的通知(2007年1月
31日)
6．其他中間業(yè)務(wù)
境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法(1996年9月
25日)……………………………………(396)
附：境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實施細則
(1997年12月11日)……………………f 397)
國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范對外擔(dān)保履約
審批權(quán)限的通知(2000年6月28日)
……………………………………………………………(402)
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外
投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保管理方式
的通知(2005年8月16日)………………(402)
商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法
(2002年4月3日)…………………………(403)
金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法
(2007年7月3日修正)……………………(405)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中資
商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)范圍有關(guān)
問題的通知(2005年12月2日)………(409)
全國銀行問債券市場債券遠期交易管理
規(guī)定(2005年5月11日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于對中資銀
行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示的通

知(2005年3月22日)……………………(409)
中國人民銀行關(guān)于開展人民幣利率互換
交易試點有關(guān)事宜的通知(2006年l
月24日)
銀行間市場人民幣利率互換交易操作規(guī)
程(2007年4月10日)
四、現(xiàn)金管理規(guī)定
現(xiàn)金管理暫行條例(1988年9月8日)
………………………………………………(4lO)
附：現(xiàn)金管理暫行條例實施細則(1988年
9月23日)………………………………(412)
中華人民共和國人民幣管理條例(2000年2
月3日) ……………………………………(414)
假幣收繳、鑒定管理辦法(2003年4月9
日) …………………………………………(417)
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法
(2003年12月24日)………………………(419)
大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定(1997年4月4
日) …………………………………………(419)
人民幣圖樣使用管理辦法(2005年9月5
日)
經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法(2005年
9月5日)
關(guān)于實行新的《現(xiàn)金收支統(tǒng)計制度》的通
知(1997年10月29日)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強和改進現(xiàn)金
管理有關(guān)問題的通知(2001年4月10
日) …………………………………………(420)
中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣收付
業(yè)務(wù)管理的通知(2006年5月11日)
………………………………………………(420)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加
強銀行金庫業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知(2007
年4月29日)………………………………(421)
五、價格管理規(guī)定
人民幣利率管理規(guī)定(1999年3月2日)
………………………………………………(422)
商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法(2003年6
月26日)…………………………………(424)
中國人民銀行關(guān)于改革外幣存貸款利率管
理體制的通知(2000年8月24日)………(425)
中國人民銀行關(guān)于統(tǒng)一境內(nèi)中、外資金融機
構(gòu)的外幣存、貸款利率管理政策的公告
(2002年3月1日)…………………………(426)
中國人民銀行關(guān)于擴大金融機構(gòu)貸款利率
浮動區(qū)間有關(guān)問題的通知(2003年12月
10日)………………………………………(426)
中國人民銀行關(guān)于人民幣貸款利率有關(guān)問
題的通知(2003年12月10日)
……………………………………………(427)
中國人民銀行關(guān)于調(diào)整金融機構(gòu)存、貸款利
率的通知(2004年10月28日)…………(427)
中國人民銀行關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行住房信貸
政策和超額準備金存款利率的通知
(2005年3月16日)……………………(428)
中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問
題的通知(2005年5月17日)……………(429)
六、其他業(yè)務(wù)規(guī)定
離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法(1997年10月23
日) …………………………………………(429)
附：離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實施細則
(1998年5月13日)……………………(432)
商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點管理辦
法(2005年2月20日)
信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法(2005年
4月20日)
附：信貸資產(chǎn)證券化試點會計處理規(guī)定
(2005年5月16日)
財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于信貸資產(chǎn)證
券化有關(guān)稅收政策問題的通知(2006
年3月2目)
資產(chǎn)支持證券信息披露規(guī)則(2005年6
月13日)
附：中國人民銀行關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化
基礎(chǔ)資產(chǎn)池信息披露有關(guān)事項的公
告(2007年8月21日)
金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理
辦法(2005年11月7日)
商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(2005年
5月11日)…………………………(433)
短期融資券管理辦法(2005年5月23
日) 附：短期融資券承銷規(guī)程(2005年5月
23日)
短期融資券信息披露規(guī)程(2005年5
月23日)
商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引:2005
年9月29日)………………………………(435)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)
于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提
示的通知(2006年6月13日)…………(438)
商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法(2005
年9月29日)………………………………(439)
電子支付指引(第一號)(2005年10月26
日)
電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法(2006年2月7日)
電子銀行安全評估指引(2006年2月7日)
商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行
辦法(2006年4月17日)…………………(444)
附：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)
于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有
關(guān)問題的通知(2006年6月21日)……(446)
商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)外匯管理操
作規(guī)程(2006年l1月22日)……………(447)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于調(diào)
整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資
范圍的通知(2007年5月lO日)………(448)
金融機構(gòu)問貨幣經(jīng)紀和交易行為指引
(2007年8月30日)
中國人民銀行關(guān)于禁止銀行資金違規(guī)流人
股票市場的通知(1996年6月6日)
………………………………………………(450)
中國人民銀行關(guān)于禁止金融機構(gòu)進入期貨
市場的通知(1996年7月16日)…………(451)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步防
范銀行業(yè)金融機構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來
相關(guān)風(fēng)險的通知(2006年12月31日)……(451)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于做好網(wǎng)上
銀行風(fēng)險管理和服務(wù)的通知(2007年7
月2日) ……………………………………(452)
第六章 外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管
一、綜合性規(guī)定
中華人民共和國外匯管理條例(1997年1
月14日修正)……………………………(454)
銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定(1997年9月24
日) …………………………………………(457)
1．外匯業(yè)務(wù)準入
國家外匯管理局關(guān)于金融機構(gòu)辦理自營外
匯買賣業(yè)務(wù)的管理規(guī)定(1994年1月1
日) …………………………………………(461)
國家外匯管理局關(guān)于對金融機構(gòu)代理、代辦
外匯業(yè)務(wù)處理決定的通知(1997年4月2
日) …………………………………………(462]
國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《關(guān)于對各級銀行
外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》的通知(1998年2
月24日)……………………………………f463)
附：國家外匯管理局關(guān)于《銀行外匯業(yè)務(wù)
管理規(guī)定》及《關(guān)于對各級銀行外匯業(yè)
務(wù)范圍的規(guī)定》適用問題的通知(1998
年4月27日)……………………………f4641
國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管
理等有關(guān)問題的通知(2004年3月1日)
……………………………………………(464)
2．外匯賬戶管理
國家外匯管理局關(guān)于再次重申境外開立外
匯賬戶的有關(guān)規(guī)定的通知(1996年11月
4日)……-………………………(466)
境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)管理暫行規(guī)定(1997年9月
25日)………………………………………f4661
境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定(1997年1O月10
日) …………………………………………(468)
境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶管理實施細則
(2002年9月9日)…………………………f471)
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項目外匯賬
戶限額管理辦法的通知(2005年2月4
日) …………………………………………(474)
3．結(jié)售匯業(yè)務(wù)
結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定(1996年6月20
日) …………………………………………(474)
國家外匯管理局關(guān)于結(jié)匯、售匯及付匯管理
若干具體問題的實施規(guī)則(1996年3月
19日)………………………………………(478)
中國人民銀行遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)暫行管理辦
法(1997年1月18日)……………………(479)
附：國家外匯管理局關(guān)于擴大遠期結(jié)售匯
業(yè)務(wù)試點的通知(2004年10月13日)
……………………………………………………………(480)
外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行
辦法(2002年11月16日)………………(481)
外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法(2003年10月
8日)…………………………………………(485)
銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度(2006年8月7日)

………………………………………………(487)
國家外匯管理局關(guān)于金融機構(gòu)辦理結(jié)售匯
業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問題的通知(2004年
6月1日)……………………………………(494)
中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理工作的
通知(2004年3月25日)…………………(495)
國家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融
項目結(jié)售匯審批原則及程序的通知
(2004年6月29日)………………………(496)
國家外匯管理局關(guān)于加強對外匯資金流人
和結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知(2004年11
月11日)……………………………………(497)
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯頭寸
管理辦法的通知(2005年9月22日)
…………………………………………………(498)
附：國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯
綜合頭寸管理的通知(2006年6月2日)
……………………………………………(499)
外匯指定銀行對客戶遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人
民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操作指引(2005
年10月12日)……………………………(502)
國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個人
結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作通知(2007年5月16
日)…………………………………………(503)
4．特殊經(jīng)濟區(qū)域外匯管理
邊境貿(mào)易外匯管理辦法(2003年9月22
日)
保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法(2007年8
月15日)
二、經(jīng)常項目外匯管理
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項目外匯管
理政策的通知(2006年4月13日)………(504
經(jīng)常項目外匯賬戶和境內(nèi)居民個人購匯操
作規(guī)程(2006年4月19日)………………(505
1．貿(mào)易外匯管理
貿(mào)易進口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法(1997年
1月17日)…………………………………(515)
進口付匯核銷貿(mào)易真實性審核規(guī)定(1998
年6月22日)………………………………(516)
國家外匯管理局關(guān)于中國銀行所詢福費廷
業(yè)務(wù)項下出口核銷有關(guān)問題的批復(fù)
(2000年12月14日)………………………(518)
出口收匯核銷管理辦法(2003年8月19
日) …………………………………………(518)
附：出口收匯核銷管理辦法實施細則
(2003年9月8日)………………………(520)
國家外匯管理局關(guān)于個人對外貿(mào)易經(jīng)營有
關(guān)外匯管理問題的通知(2004年8月10
日) …………………………………………(530)
貨到匯款項下貿(mào)易進口付匯自動核銷管理
規(guī)定(2004年7月30日)…………………(531)
國家外匯管理局關(guān)于進一步改進貿(mào)易外匯
收匯與結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知(2006
年9月29日)………………………………(533)
2．非貿(mào)易和居民個人外匯管理
非貿(mào)易非經(jīng)營性外匯財務(wù)管理暫行規(guī)定
(1994年3月29日)………………………(534)
附：財政部關(guān)于施行《非貿(mào)易非經(jīng)營性外
匯財務(wù)管理暫行規(guī)定》的補充通知
(1994年8月6日)………………………(535)
國家外匯管理局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)財政部《關(guān)于進
一步加強非貿(mào)易非經(jīng)營性購匯人民幣
限額管理的通知》的通知(1999年10
月9日) …………………………………(535)
個人外匯管理辦法(2006年12月25日)……(535)
附：個人外匯管理辦法實施細則(2007年
1月5日)…………………………………(537)
國家外匯管理局關(guān)于非貿(mào)易及部分資本項
目項下售付匯提交稅務(wù)憑證有關(guān)問題的
通知(1999年10月18日)………………(541)
國家外匯管理局關(guān)于出口保付代理業(yè)務(wù)項
下收匯核銷管理有關(guān)問題的通知(2003
年7月1日)………………………………(543)
3．外幣現(xiàn)鈔管理
境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理暫行辦法
(1996年7月30日)………………………(544)
銀行調(diào)運外幣現(xiàn)鈔進出境管理規(guī)定(1998
年11月19日)……………………………(544)
中國人民銀行關(guān)于外幣現(xiàn)鈔管理有關(guān)問題
的通知(2001年11月21日)……………(545)
的補充通知(2001年11月29日)………(546)
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整外幣現(xiàn)鈔管理有
關(guān)政策及明確有關(guān)操作問題的通知
(2002年2月10日)………………………(546)
中國人民銀行關(guān)于調(diào)整外幣現(xiàn)鈔管理政策
有關(guān)問題的通知(2002年9月9日)……(547)
三、資本項目外匯管理
外匯(轉(zhuǎn))貸款登記管理辦法(1989年11
月10日)……………………………………(547)
國家外匯管理局關(guān)于以人民幣計價對外借
款有關(guān)問題的通知(1995年1月5日)
……………………………………………(548)
國家外匯管理局關(guān)于中資外匯指定銀行為
地方限下項目籌借中長期國際商業(yè)貸款
有關(guān)問題的通知(1997年7月8日)……(548)
外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則(1997年9月24
日) …………………………………………(549)
國家外匯管理局關(guān)于加強資本項目外匯管
理若干問題的通知(1998年9月15日)
………………………………………………(551)
附：中國人民銀行、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)
整資本項下部分購匯管理措施的通知
(2001年9月】9日)……………………(553)
國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整購匯提前還貸
管理措施的通知(2002年4月22日)
……………………………………………(554)
國家外匯管理局關(guān)于授權(quán)分局辦理外商
投資企業(yè)轉(zhuǎn)股、清算外匯業(yè)務(wù)的通知
(1999年】2月27日)……………………(554)
國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行辦理利
潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知
(1998年9月22日)……………………(555)
附：國家外匯管理局關(guān)于修改《關(guān)于外匯
指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有
關(guān)問題的通知》的通知(1999年9月
14日)……………………………………(555)
國家外匯管理局關(guān)于完善資本項目外匯管
理有關(guān)問題的通知(1999年1月7日)
………………………………………………(556)
國家外匯管理局關(guān)于中資外匯指定銀行外
匯利潤結(jié)匯的通知(1999年6月4日)
……………………………………………(558)
資本項目外匯收入結(jié)匯暫行辦法(2001年
1月1日)……………………………………(558)
國家外匯管理局關(guān)于實施國內(nèi)外匯貸款外
匯管理方式改革的通知(2002年12月6
日) …………………………………………(559)
個人財產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法
(2004年11月8日)………………………(560)
四、外匯清算與外匯市場
金融機構(gòu)代客戶辦理即期和遠期外匯買賣
管理規(guī)定(1988年2月13日)……………(562)
附：國家外匯管理局關(guān)于適當放開金融機
構(gòu)代客戶辦理外匯買賣業(yè)務(wù)的通知
(1993年2月1日)………………………(563)
中國人民銀行關(guān)于人民幣匯價管理問題的
通知(1995年3月23日)…………………(563)
中國外匯交易中心市場交易規(guī)則(暫行)
(1995年1月14日)………………………(564)
國家外匯管理局關(guān)于外商投資企業(yè)銀行結(jié)
售匯后外匯市場有關(guān)問題的通知(1996
年6月28日)………………………………(565)
銀行間外匯市場管理暫行規(guī)定(1996年1l
月29日)……………………………………(566)
外幣清算業(yè)務(wù)管理辦法(1999年7月19
日)………………………………(567)
外幣清算業(yè)務(wù)內(nèi)控細則(2000年1月3日)
……………………………………………(568)
外幣清算業(yè)務(wù)操作細則(2000年1月3日)
……………………………………………(570)
中國人民銀行關(guān)于銀行問外匯市場交易匯
價和外匯指定銀行掛牌匯價管理有關(guān)事
項的通知(2005年7月21日)……………(571)
銀行問外匯市場做市商指引(暫行)(2005
年11月24日) ……………………………(572)
國家外匯管理局關(guān)于在銀行問外匯市場推
出即期詢價交易有關(guān)問題的通知(2005
年11月24日)……………………………(573)
附件：銀行間外匯市場人民幣外匯即期交
易規(guī)則……………………………………(573)
中國人民銀行關(guān)于進一步完善銀行問即期
外匯市場的公告(2006年1月3日)………(575)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加
強外匯風(fēng)險管理的通知(2006年2月28
日) …………………………………………f575)
五、國際收支與外匯統(tǒng)計
國際收支統(tǒng)計申報辦法(1995年9月14
日)
附：國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則
(2003年2月21目)
匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計申報操作規(guī)程(1996年12
月26日)
金融機構(gòu)對境外資產(chǎn)負債及損益申報業(yè)
務(wù)操作規(guī)程(1996年12月9日)
附：關(guān)于金融機構(gòu)對境外資產(chǎn)負債及損
益申報業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知(1997
年3月12日)
國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對制度(銀
行用)(1997年3月4日)
國際收支及外匯收支統(tǒng)計分析考核辦法
(1999年9月23日)
第七辜 外資銀行監(jiān)管
中華人民共和國外資銀行管理條例(2006
年11月11日)……………………………(577)
附：中華人民共和國外資銀行管理條例實
施細則(2006年11月24日)……………(582)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于《中華人
民共和國外資銀行管理條例實施細則》
公布后有關(guān)問題的公告(2006年11月
24日1……………………………………(597)
中外合資投資銀行類機構(gòu)管理暫行辦法
(1995年5月20日)………………………(598)
外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實施細則
(1996年6月18日)………………………(600)
外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格
暫行規(guī)定(1997年5月15日)
附：外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任
職資格暫行規(guī)定的補充規(guī)定(1997
年7月30日)
中國人民銀行關(guān)于加強對外資金融機構(gòu)存
款準備金管理的通知(1998年5月7日)
………………………………………………(601)
外國銀行撤銷在華營業(yè)性分支機構(gòu)操作
指引(1999年4月21日)
外資銀行外部審計指導(dǎo)意見(1999年5
月6日)
外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法(2002
年6月27日)………………………………(602)
外資銀行并表監(jiān)管管理辦法(2004年3月1
日) …………………………………………(605)
境內(nèi)外資銀行外債管理辦法(2004年5月
27日)………………………………………(607)
附：國家外匯管理局關(guān)于實施《境內(nèi)外資
銀行外債管理辦法》有關(guān)問題的通知
(2004年6月21日)……………………(608)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資金融機
構(gòu)行政許可事項實施辦法(2006年1
月12日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于外資銀行
代客境外理財業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場準人
事項的通知(2006年5月28目)…………(610)
國家外匯管理局關(guān)于外資銀行改制所涉外
匯管理有關(guān)問題的通知(2007年3月20
日) …………………………………………(610)
笫八、章監(jiān)管查處與法律救濟
一、監(jiān)管查處
非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締
辦法(1998年7月13日)
附：國務(wù)院關(guān)于《非法金融機構(gòu)和非法
一 金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十九條
有關(guān)問題的緊急通知(1998年7月
26目)
中國人民銀行關(guān)于取締非法金融機構(gòu)
和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的
通知(1999年1月27日)
金融違法行為處罰辦法(1999年2月22
日) ……………………………………………(612)
違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定(1994年10
月9日)
中國人民銀行關(guān)于對金融機構(gòu)重大經(jīng)濟
犯罪案件負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分
的暫行規(guī)定(1995年9月15日)
對金融機構(gòu)違反會計制度規(guī)定等問題定
性的說明(1996年6月16日)
中國人民銀行關(guān)于對金融系統(tǒng)工作人員
違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行規(guī)
定(1997年4月25日)
中國人民銀行關(guān)于對違反售付匯管理規(guī)
定的金融機構(gòu)及其責(zé)任人行政處分的
規(guī)定(1998年7月19日)
關(guān)于騙購?fù)鈪R、非法套匯、逃匯、非法買賣
外匯等違反外匯管理規(guī)定行為的行政
處分或者紀律處分暫行規(guī)定(1999年
1月25日)
國家外匯管理局國際收支統(tǒng)計申報核查
處罰規(guī)程(1999年1月26日)
中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定(2001年2
月1日) ……………………………………(615)
國家外匯管理局檢查處理違反外匯管理
行為辦案程序(2002年3月25日)
國家外匯管理局行政處罰聽證程序(2002
年8月16日)
股份制商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程(試行)
(2004年4月5日)
銀監(jiān)會系統(tǒng)監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查若干紀律
規(guī)定(2006年6月23日)
中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為
實施行政處罰有關(guān)問題的通知(2005
年4月30日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦
法(2007年7月3日修正)
二、法律救濟
中國人民銀行行政復(fù)議辦法(2001年2
月1日)
國家外匯管理局行政復(fù)議程序(2002年8
月16日)
關(guān)于《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)
定是否復(fù)議前置的復(fù)函(2000年1月
17日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦
法(2004年12月28日)
第九章 行業(yè)自律
銀行業(yè)協(xié)會工作指引(2005年2月21日)……(620)
中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會規(guī)則
銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾
中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約
中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約
中國銀行業(yè)反不正當競爭公約
中國銀行業(yè)自律公約
中國銀行業(yè)自律公約實施細則(試行)
中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約
中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約實施細則(試
行)
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