中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受股東和董事會(huì)不當(dāng)干預(yù)。

第七十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，選聘高級(jí)管理人員。

鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采用市場(chǎng)化選聘機(jī)制，以公開、透明的方式選聘高級(jí)管理人員，持續(xù)提升高級(jí)管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方不得干預(yù)高級(jí)管理人員的正常選聘程序，不得越過(guò)董事會(huì)直接任免高級(jí)管理人員。

第七十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，具備良好的職業(yè)操守，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)、勤勉義務(wù)，善意、盡職、審慎履行職責(zé)，并保證有足夠的時(shí)間和精力履職，不得怠于履行職責(zé)或越權(quán)履職。

第七十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。行長(zhǎng)（總經(jīng)理）對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)決定聘任或解聘。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)不得兼任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司情況，在公司章程中明確行長(zhǎng)（總經(jīng)理）職權(quán)。

第七十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立并執(zhí)行高級(jí)管理層履職問(wèn)責(zé)制度，明確對(duì)失職和不當(dāng)履職行為追究責(zé)任的具體方式。



第七章 利益相關(guān)者與社會(huì)責(zé)任



第七十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者、員工、供應(yīng)商、債權(quán)人、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，與利益相關(guān)者建立溝通交流機(jī)制，保障利益相關(guān)者能夠定期、及時(shí)、充分地獲得與其權(quán)益相關(guān)的可靠信息。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為維護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益提供必要的條件，當(dāng)權(quán)益受到損害時(shí)，利益相關(guān)者有機(jī)會(huì)和途徑依法獲得救濟(jì)。

第七十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工權(quán)益保護(hù)，保障員工享有平等的晉升發(fā)展環(huán)境，為職工代表大會(huì)、工會(huì)依法履行職責(zé)提供必要條件。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極鼓勵(lì)、支持員工參與公司治理，鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德準(zhǔn)則的行為向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第八十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，建立并完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制、決策機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。

第八十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樹立高質(zhì)量發(fā)展的愿景，推行誠(chéng)實(shí)守信、開拓創(chuàng)新的企業(yè)文化，樹立穩(wěn)健合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，遵守公平、安全、有序的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序。

第八十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，注重環(huán)境保護(hù)，積極履行社會(huì)責(zé)任，維護(hù)良好的社會(huì)聲譽(yù)，營(yíng)造和諧的社會(huì)關(guān)系。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向公眾披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告。



第八章 激勵(lì)約束機(jī)制



第八十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、整體效益、崗位職責(zé)、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化相適應(yīng)的科學(xué)合理的薪酬管理機(jī)制。

第八十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照收益與風(fēng)險(xiǎn)兼顧、長(zhǎng)期與短期激勵(lì)并重的原則，建立指標(biāo)科學(xué)完備、流程清晰規(guī)范的績(jī)效考核機(jī)制。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任指標(biāo)等，且合規(guī)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)高于其他指標(biāo)。

第八十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回制度。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員和關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬應(yīng)當(dāng)實(shí)行延期支付。

前款所稱“關(guān)鍵崗位人員”，是指對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有直接或重要影響的人員。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在薪酬管理制度中明確關(guān)鍵崗位人員范圍。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露的，應(yīng)當(dāng)按照績(jī)效薪酬追索扣回制度的相關(guān)規(guī)定，停止支付有關(guān)責(zé)任人員績(jī)效薪酬未支付部分，并將對(duì)應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績(jī)效薪酬追回。關(guān)于追索、扣回的規(guī)定同樣適用于離職人員和退休人員。

第八十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效薪酬支付期限應(yīng)當(dāng)充分考慮相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期，且不得少于三年，并定期根據(jù)業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況對(duì)延期支付制度進(jìn)行調(diào)整。

第八十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，建立市場(chǎng)化的中長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，不斷優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)。

鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)探索多種非物質(zhì)激勵(lì)方式。

第八十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)薪酬管理及中長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制應(yīng)當(dāng)兼顧業(yè)務(wù)人員與黨務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等管理、監(jiān)督人員。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工的薪酬應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，且薪酬水平應(yīng)得到適當(dāng)保證，以確保能夠吸引與其職責(zé)相匹配的專業(yè)人員。

第八十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事、監(jiān)事薪酬制度，明確董事、監(jiān)事的薪酬或津貼標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。

第九十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)制度，對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員開展履職評(píng)價(jià)。



第九章 信息披露



第九十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，披露公司重要信息，包括財(cái)務(wù)狀況、重大風(fēng)險(xiǎn)信息和公司治理信息等。

前款所稱“重要信息”，是指如果發(fā)生遺漏或虛假陳述，將對(duì)信息使用者決策產(chǎn)生重大影響的信息。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，簡(jiǎn)明清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

第九十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在年度信息披露報(bào)告中披露公司基本信息、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、公司治理信息、重大事項(xiàng)信息等。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)半年度、季度信息披露應(yīng)當(dāng)參照年度信息披露要求披露。

公司治理信息主要包括：

（一）實(shí)際控制人及其控制本公司情況的簡(jiǎn)要說(shuō)明；

（二）持股比例在百分之五以上的股東及其持股變化情況；

（三）股東大會(huì)職責(zé)、主要決議，至少包括會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)、出席情況、主要議題以及表決情況等；

（四）董事會(huì)職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，董事簡(jiǎn)歷，包括董事兼職情況；

（五）獨(dú)立董事工作情況；

（六）監(jiān)事會(huì)職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，監(jiān)事簡(jiǎn)歷，包括監(jiān)事兼職情況；

（七）外部監(jiān)事工作情況；

（八）高級(jí)管理層構(gòu)成、職責(zé)、人員簡(jiǎn)歷；

（九）薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬；

（十）公司部門設(shè)置情況和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；

（十一）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)本公司治理情況的整體評(píng)價(jià)；

（十二）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告全文；

（十三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息。

第九十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理方面發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)編制臨時(shí)信息披露報(bào)告，披露相關(guān)信息并作出簡(jiǎn)要說(shuō)明：

（一）控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更；

（二）更換董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（總經(jīng)理）；

（三）當(dāng)年董事會(huì)累計(jì)變更人數(shù)超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一；

（四）公司名稱、注冊(cè)資本、公司住所或者主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)生變更；

（五）經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變化；

（六）公司合并、分立、解散或者申請(qǐng)破產(chǎn)；

（七）撤銷一級(jí)分行（省級(jí)分公司）；

（八）對(duì)被投資企業(yè)實(shí)施控制的重大股權(quán)投資；

（九）公司或者董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）受到刑事處罰；

（十）公司或者一級(jí)分行（省級(jí)分公司）受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰；

（十一）更換或者提前解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（十二）監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的其他信息。

第九十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立公司網(wǎng)站，按照監(jiān)管規(guī)定披露相關(guān)信息。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)年度信息披露報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每年四月三十日前在公司網(wǎng)站發(fā)布。臨時(shí)信息披露報(bào)告應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起十個(gè)工作日內(nèi)在公司網(wǎng)站發(fā)布。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)保留最近五年的年度信息披露報(bào)告和臨時(shí)信息披露報(bào)告。

第九十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信息披露管理制度。信息披露管理制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）信息披露的內(nèi)容和基本格式；

（二）信息的審核和發(fā)布流程；

（三）信息披露的豁免及其審核流程；

（四）信息披露事務(wù)的職責(zé)分工、承辦部門和評(píng)價(jià)制度；

（五）責(zé)任追究制度。

第九十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息披露，董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)。



第十章 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制



第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

第九十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，并與本公司風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

第九十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

第九十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官或指定一名高級(jí)管理人員擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人。

首席風(fēng)險(xiǎn)官或風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)保持充分的獨(dú)立性，不得同時(shí)負(fù)責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)管理有利益沖突的工作。

第一百條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬和其他激勵(lì)政策、信息系統(tǒng)訪問(wèn)權(quán)限、專門的信息系統(tǒng)建設(shè)以及內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險(xiǎn)管理部門足夠的支持。

第一百零一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告本公司發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件。



第二節(jié) 內(nèi)部控制

第一百零二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。

第一百零三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注本公司內(nèi)部控制狀況，建立良好的內(nèi)部控制文化，對(duì)公司內(nèi)部控制的健全性、合理性和有效性進(jìn)行定期研究和評(píng)價(jià)。

第一百零四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的制度，并定期進(jìn)行評(píng)估。

第一百零五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的信息系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。



第三節(jié) 內(nèi)外部審計(jì)

第一百零六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，建立健全內(nèi)部審計(jì)體系，開展內(nèi)部審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司穩(wěn)健發(fā)展。

第一百零七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與公司目標(biāo)、治理結(jié)構(gòu)、管控模式、業(yè)務(wù)性質(zhì)和規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)部審計(jì)體系，實(shí)行內(nèi)部審計(jì)集中化管理或垂直管理，內(nèi)部審計(jì)工作應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)。

第一百零八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)體系的建立、運(yùn)行與維護(hù)，以及內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，有權(quán)要求董事會(huì)和高級(jí)管理層提供審計(jì)方面的相關(guān)信息。

第一百零九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立首席審計(jì)官或?qū)徲?jì)責(zé)任人。首席審計(jì)官或?qū)徲?jì)責(zé)任人對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)聘任和解聘，定期向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)報(bào)告工作。

第一百一十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)開展內(nèi)部審計(jì)相關(guān)工作。內(nèi)部審計(jì)部門向首席審計(jì)官或?qū)徲?jì)責(zé)任人負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，配備充足的內(nèi)部審計(jì)人員。內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備履行內(nèi)部審計(jì)職責(zé)所需的專業(yè)知識(shí)、職業(yè)技能和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

第一百一十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)獨(dú)立、專業(yè)、具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，并對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行定期評(píng)估。

第一百一十二條 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正、審慎地履行審計(jì)職責(zé)。

外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)該審計(jì)意見及涉及事項(xiàng)作出專項(xiàng)說(shuō)明并公開披露。

第一百一十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將外部審計(jì)報(bào)告及審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司內(nèi)部控制有效性的審計(jì)意見及時(shí)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。



第十一章 附則



第一百一十四條 本準(zhǔn)則所稱“商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司”“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”，是指股份有限公司形式的國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司。

本準(zhǔn)則所稱“主要股東”，是指持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

前款所稱“重大影響”，包括但不限于向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提名或派出董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，通過(guò)協(xié)議或其他方式影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理決策以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

本準(zhǔn)則所稱“控股股東”，是指其持有的股份占公司股本總額百分之五十以上的股東，或持有股份雖然不足百分之五十，但依其股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

本準(zhǔn)則所稱“實(shí)際控制人”，是指雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

本準(zhǔn)則所稱“關(guān)聯(lián)方”，是指根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)定，被認(rèn)定為具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的法人或自然人。國(guó)家控股的企業(yè)之間不因?yàn)橥�受�?guó)家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

本準(zhǔn)則所稱“一致行動(dòng)人”，是指通過(guò)協(xié)議、其他安排，與該投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)，達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者。

本準(zhǔn)則所稱“最終受益人”，是指實(shí)際享有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)收益的人。

本準(zhǔn)則所稱“高級(jí)管理人員”，是指在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管制度范圍內(nèi)的，在總行（總公司）任職的人員。

本準(zhǔn)則所稱“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”，是指中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

本準(zhǔn)則所稱“公司治理機(jī)制失靈”的情形，包括但不限于：董事會(huì)連續(xù)一年以上無(wú)法產(chǎn)生；公司董事之間長(zhǎng)期沖突，董事會(huì)無(wú)法作出有效決議，且無(wú)法通過(guò)股東大會(huì)解決；公司連續(xù)一年以上無(wú)法召開股東大會(huì)；股東大會(huì)表決時(shí)無(wú)法達(dá)到法定或者公司章程規(guī)定的比例，連續(xù)一年以上不能作出有效的股東大會(huì)決議；因資本充足率或償付能力不足進(jìn)行增資的提案無(wú)法通過(guò)；公司現(xiàn)有治理機(jī)制無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)導(dǎo)致公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難；監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

本準(zhǔn)則所稱“現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議”，是指通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、視頻、電話等能夠保證參會(huì)人員即時(shí)交流討論方式召開的會(huì)議。

本準(zhǔn)則所稱“書面?zhèn)骱灐�，是指通過(guò)分別送達(dá)審議或傳閱送達(dá)審議方式對(duì)議案作出決議的會(huì)議方式。

本準(zhǔn)則所稱“以上”均含本數(shù)，“低于”“少于”“超過(guò)”不含本數(shù)。

第一百一十五條 公司組織形式為有限責(zé)任公司的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，參照適用本準(zhǔn)則，公司法等法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的從其規(guī)定。

除銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本準(zhǔn)則，法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的從其規(guī)定。

相互保險(xiǎn)社、自保公司可以結(jié)合機(jī)構(gòu)自身的特殊性，參照適用本準(zhǔn)則，法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的從其規(guī)定。

獨(dú)資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以不適用本準(zhǔn)則關(guān)于董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事（包括獨(dú)立董事）提名和選舉、監(jiān)事提名選舉、監(jiān)事會(huì)人數(shù)及構(gòu)成、監(jiān)事會(huì)主席等相關(guān)規(guī)定。

法律法規(guī)及監(jiān)管制度對(duì)外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第一百一十六條 本準(zhǔn)則由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第一百一十七條 本準(zhǔn)則自發(fā)布之日起施行�！渡虡I(yè)銀行公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34號(hào)）、《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕2號(hào)）同時(shí)廢止。

本準(zhǔn)則施行前中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的其他監(jiān)管規(guī)定與本準(zhǔn)則相沖突的，以本準(zhǔn)則為準(zhǔn)。

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