[ 劉軍 ]——(2008-3-20) / 已閱6687次
商事合同簽訂時(shí)防忽悠方法之一
——商事合同簽訂前必要時(shí)須審查對(duì)方的資信
劉軍 liujun@51lawyers.com
最近，一個(gè)客戶拿出一份合同，讓筆者分析一下是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)，便于決定是否簽署。合同的主體是某一投資咨詢公司（以下簡(jiǎn)稱咨詢公司），另一方是筆者的客戶（以下簡(jiǎn)稱實(shí)業(yè)公司），內(nèi)容大體上是實(shí)業(yè)公司有一個(gè)分機(jī)設(shè)備修理項(xiàng)目須要融資1億人民幣，咨詢公司同意為之向國外（主要是歐盟）的有關(guān)投資方進(jìn)行融資，但考慮到有關(guān)的投資計(jì)劃書須要打印、翻譯成英文法文等語言、以及裝訂，所以須要實(shí)業(yè)公司先期支付30多萬的先期費(fèi)用。并特別說明，實(shí)業(yè)公司支付了30萬元費(fèi)用后，咨詢公司即啟動(dòng)國際資金程序，但不能保證必然能融到資金。
筆者的直覺是這份合同有貓膩，但僅從文字上不能明顯看出有什么問題，因?yàn)楹贤]有明確的承諾，只是說為融資之需要裝訂計(jì)劃書什么的，也符合通常的商業(yè)操作，盡管前期費(fèi)用比較高，但對(duì)應(yīng)于融資1個(gè)億的資金需求而言，似乎也可以接受。筆者對(duì)客戶說，法律上未見明顯不妥之處，權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確，難以看出咨詢公司是否有欺詐之嫌，特別的，咨詢公司的辦公地在外灘很高檔的寫字樓，注冊(cè)資本為5000萬元人民幣，似乎昭示了咨詢公司的資信完好。不過，筆者還是建議，客戶就咨詢公司進(jìn)行一個(gè)資信調(diào)查，首先調(diào)取咨詢公司的工商資料，如章程，資產(chǎn)負(fù)債表等等綜合分析。待筆者調(diào)出工商資料，仔細(xì)分析后，筆者明確的告訴客戶，咨詢公司不大可能有能力為其進(jìn)行國際融資。理由如下：
1、 注冊(cè)資本5000萬元基本可以判斷為虛假出資
咨詢公司2004年設(shè)立時(shí)注冊(cè)資本為100萬元，2004年的利潤表顯示無任何收入，且
特別說明，2004年度系開辦期，沒有收入。2005年9月變更注冊(cè)資本，將100萬元變更為5000萬元，有意思的是，變更的理由是將2004年與2005年的利潤進(jìn)行再投資。但令人不解的是，2005年的利潤表仍然顯示無任何收入，同樣的作出特別說明系開辦期，沒有收入�？紤]到是否有利潤系稅務(wù)機(jī)關(guān)管轄的事情，工商管理機(jī)關(guān)一般不去核實(shí)真?zhèn)�。咨詢公司變更注�?cè)資本獲得工商局的批準(zhǔn)也可以理解。但咨詢公司變更注冊(cè)資本的理由與2005年的利潤表相互矛盾的事實(shí)足以表明咨詢公司的信用度大打折扣。更讓人生疑的是，2005年的資產(chǎn)負(fù)債表顯示，咨詢公司帳戶上的現(xiàn)金只有5萬元，其他應(yīng)付款為4995萬元，很顯然，4900萬元追加的注冊(cè)資金已經(jīng)被抽走。5000萬元的注冊(cè)資本系虛假出資。
2、關(guān)于辦公地與注冊(cè)地問題
工商局的資料顯示，咨詢公司的注冊(cè)地系某一街道招商辦的房子，筆者走訪了該處所，發(fā)現(xiàn)該處所純粹是為了方便公司注冊(cè)，但不允許公司實(shí)地辦公。從商業(yè)上考慮，注冊(cè)地與辦公地不一致也比較正常，但從咨詢公司自稱能幫助實(shí)業(yè)公司融資1個(gè)億的這一能力來說，注冊(cè)在街道專供注冊(cè)之用的處所的確說不通。
經(jīng)過筆者的分析，客戶嗣后未與咨詢公司聯(lián)系，放棄了通過咨詢公司所謂的融資1個(gè)億的“忽悠”。無巧不成書，2007年年初，客戶接到公安局的電話，被要求協(xié)助調(diào)查咨詢公司商業(yè)詐騙事宜。大部分被騙取的先期費(fèi)用都被咨詢公司的負(fù)責(zé)人揮霍一空，被騙者通過民事訴訟程序能追回來的寥寥無幾。多行不義必自斃，咨詢公司由于欺詐太多，終被繩之以法。但被騙者的損失也不小啊。
