[ 祖艷麗 ]——(2007-3-17) / 已閱17457次
對一起票據(jù)糾紛案件的法律分析
祖艷麗
（天津師范大學(xué)）
【摘要】本文從一起票據(jù)案例入手，重新分析了其中的法律問題，指出：應(yīng)當(dāng)區(qū)分票據(jù)記載事項的變造和更改，二者有不同的法律后果；未記載收款人名稱不影響支票效力；持票人應(yīng)以背書連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利，付款人及其代理付款人付款時，應(yīng)當(dāng)審查支票背書的連續(xù)，未審查即為有重大過失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任；應(yīng)區(qū)分票據(jù)關(guān)系，票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系和民法上的非票據(jù)關(guān)系，明確當(dāng)事人請求權(quán)的依據(jù)，才能更好判斷當(dāng)事人的請求是否應(yīng)當(dāng)?shù)玫街С帧?br>
【關(guān)鍵詞】支票 變造 更改 背書連續(xù) 票據(jù)關(guān)系 非票據(jù)關(guān)系
一、案情
原告：上海鐵路西站綜合服務(wù)公司。
被告：中國農(nóng)業(yè)銀行普陀支行。
被告：中國農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行。
被告：上海豐莊飼料廠。
1993年7月5日，原告上海鐵路西站綜合服務(wù)公司（簡稱服務(wù)公司）為償付與上海建民食品加工部貨款，簽發(fā)金額為人民幣３８２．２０元的中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行的轉(zhuǎn)帳支票一張，未記載收款人名稱就交付了支票。７月７日，有人持該支票到被告上海豐莊飼料廠（簡稱飼料廠）購買飼料，此時，該轉(zhuǎn)帳支票的大小寫金額均為人民幣７３８２．２０元，并且未有任何背書。被告飼料廠收下支票當(dāng)日，在背書人與被背書人欄內(nèi)蓋下自己的印章作為背書，再以持票人身份將支票交給中國農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行江橋營業(yè)所，由該所于當(dāng)日通過中國農(nóng)業(yè)銀行普陀支行西站營業(yè)所從原告服務(wù)公司銀行帳戶上劃走人民幣７３８２．２０元，轉(zhuǎn)入被告飼料廠帳戶。同年７月底，原告服務(wù)公司與開戶銀行對帳時，發(fā)現(xiàn)帳上存款短缺７０００元，經(jīng)雙方核查，發(fā)現(xiàn)該轉(zhuǎn)帳支票金額與存根不同，已被改寫。經(jīng)協(xié)商無果，原告服務(wù)公司向上海鐵路運輸法院起訴，稱轉(zhuǎn)帳支票金額已被涂改，請求確定該票據(jù)無效，并判令被告飼料廠承擔(dān)原告經(jīng)濟損失７３８２．２０元；支票金額有明顯涂改痕跡，兩農(nóng)業(yè)銀行被告未按規(guī)定嚴(yán)格審查，錯劃款項，造成原告經(jīng)濟損失，也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。
被告飼料廠辯稱：收下支票后經(jīng)財務(wù)人員審核，沒有發(fā)現(xiàn)有涂改或可疑之處，又是通過銀行按正常途徑收款的，自己無責(zé)任。
被告中國農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行辯稱：銀行對轉(zhuǎn)帳支票的審核手續(xù)為印鑒是否相符、日期是否有效以及大小寫金額是否一致，經(jīng)審核，該三要素符合。而發(fā)生存根與原件不一致的情況，銀行不負責(zé)任。
被告中國農(nóng)業(yè)銀行普陀支行辯稱：收票時經(jīng)多人仔細審閱，支票大小寫金額均無涂改痕跡，故自己無責(zé)任。
二、審判
上海鐵路運輸法院受理此案后，依法對此案進行了審理。審理中，被告飼料廠無法證明誰是其前手，即誰是飼料的購買者，以及支票變造的時間與變造者。一審法院認為：該轉(zhuǎn)帳支票背書人與被背書人均是上海豐莊飼料廠，并已被變造為7382.20元，故應(yīng)認定該轉(zhuǎn)帳支票因被更改金額而無效。為此，原告服務(wù)公司多支付的7000元應(yīng)由被告飼料廠返還。原告在原支票上開具的382.20元應(yīng)由原告承付。依照《中華人民共和國民法通則》第一百零六條第三款、《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第十七條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百三十條之規(guī)定，于1993年12月8日判決：
被告上海豐莊飼料廠返還原告服務(wù)公司轉(zhuǎn)帳支票7000元人民幣。
判決后，被告上海豐莊飼料廠不服，向上海鐵路運輸中級法院提出上訴。其主要上訴理由為：（1）此涂改票據(jù)金額屬刑事案件，原審不應(yīng)直接審理；（2）自己已嚴(yán)格審核該支票，又是在收到該支票的款項后再發(fā)貨的，故其無過錯；（3）兩銀行都未審查出該支票已被涂改，故不能草率認定支票已被變造，要求技術(shù)鑒定。
二審中，經(jīng)上海市公安局刑事技術(shù)鑒定專家鑒定，認為該轉(zhuǎn)帳支票上金額字跡均系消褪后書寫所形成。
上海鐵路運輸中級法院認為：飼料廠所取得的轉(zhuǎn)帳支票字跡被消褪，金額大、小寫均被變造，根據(jù)《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第十七條規(guī)定，應(yīng)為無效票據(jù)，持票人因此而取得的利益應(yīng)予返還。持票人不能證明該票據(jù)已經(jīng)過幾手而取得，故造成背書不連續(xù)的責(zé)任在上訴人飼料廠。本案所涉刑事犯罪，不影響服務(wù)公司行使票據(jù)利益返還的權(quán)利。原審判決并無不當(dāng)，上訴理由不予采納。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（一）項之規(guī)定，于1994年5月15日判決：
駁回上訴，維持原判。
三、分析
雖然這是一起發(fā)生在《票據(jù)法》實施之前的案例，但在一些法律網(wǎng)站中，該案例仍被廣泛引用：或是簡單將案件發(fā)生時間修改為在票據(jù)法實施之后，直接用《票據(jù)法》來分析該案 ；或是雖然不改變時間，但在“責(zé)任編輯按”中說明“用《票據(jù)法》的規(guī)定分析本案，也能得出同樣結(jié)論” 。而這兩種作法給出的結(jié)論是一致的，就是認為法院的判決正確，即該票據(jù)為無效票據(jù)，原告服務(wù)公司多支付的7000元應(yīng)由被告飼料廠返還，原告在原支票上開具的382.20元應(yīng)由原告承付。但本文作者認為，以現(xiàn)在的法律規(guī)定和理論來看，上述結(jié)論是錯誤的，原因就在于混淆了票據(jù)記載事項的變造和更改，沒有弄清票據(jù)背書不連續(xù)、票據(jù)付款之后的法律后果，以及票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的區(qū)別。因此，對于該案例，仍然有重新分析的必要。
（一）該轉(zhuǎn)帳支票是否因金額的變更而無效
在前述法院判決中，一審法院認為該支票“被變造為7382.20元，故應(yīng)認定該轉(zhuǎn)帳支票因被更改金額而無效”，二審法院則認為“飼料廠所取得的轉(zhuǎn)帳支票字跡被消褪，金額大、小寫均被變造，應(yīng)為無效票據(jù)�！彼坪醴ㄔ翰]有區(qū)分票據(jù)記載事項的更改和變造，而是認為票據(jù)金額無論是被更改，還是被變造，均導(dǎo)致該票據(jù)的無效。那么《票據(jù)法》對此又是如何規(guī)定的呢？《票據(jù)法》第九條規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項必須符合本法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明�！钡谑臈l規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項應(yīng)當(dāng)真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章�！庇纱丝梢�，票據(jù)記載事項的更改和變造的法律后果是不同的。記載事項的更改，可分為票據(jù)金額、日期、收款人名稱的更改和其他記載事項的更改。對于前者不得更改，更改將導(dǎo)致票據(jù)無效。而對于后者，原記載人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明，也就是說后者的符合法律規(guī)定形式的更改不影響票據(jù)的效力。記載事項的變造，根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，可分為簽章的變造 和其他記載事項的變造。而無論何種變造，都不因此而導(dǎo)致票據(jù)無效。“票據(jù)在變造之前和變造之后都有效。這時的問題是當(dāng)事人之間的責(zé)任問題�！� 因此對于本案所涉及的支票金額，認定其性質(zhì)屬于被更改還是被變造，所導(dǎo)致的法律后果是不同的：若是被更改，則該支票無效；若是被變造，則不影響該支票效力，僅僅涉及當(dāng)事人之間的責(zé)任問題。那么，該案中支票金額的變更到底屬于更改還是變造呢？“票據(jù)的更改是指有更改權(quán)限的人更改票據(jù)上記載事項的行為”，“沒有合法權(quán)限的人在已有效成立的票據(jù)上變更票據(jù)上簽名以外的記載內(nèi)容的行為，為票據(jù)的變造�！� 可見區(qū)分票據(jù)更改還是變造的關(guān)鍵在于變更票據(jù)記載事項的人是否有權(quán)進行該項變更。在本案中，很明顯，變更支票金額的人并非是原記載人，沒有變更權(quán)限。所以該變更支票金額的行為當(dāng)屬票據(jù)變造行為無疑。而且二審中，經(jīng)上海市公安局刑事技術(shù)鑒定專家鑒定，認為該轉(zhuǎn)帳支票上金額字跡均系消褪后書寫所形成，也非常符合票據(jù)變造的特征。
綜上，該支票金額由原來的382.20元變更為7382.20元，屬于票據(jù)金額被變造，不影響該轉(zhuǎn)帳支票的效力，該轉(zhuǎn)帳支票仍然有效。變造產(chǎn)生的法律后果是：在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。
（二）未記載收款人名稱是否影響支票效力
在本案中，原告服務(wù)公司未記載收款人名稱就交付了支票，這是否會影響支票的效力呢？《票據(jù)法》第八十四條規(guī)定：“支票必須記載下列事項：（一）表明‘支票’的字樣；（二）無條件支付的委托；（三）確定的金額；（四）付款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。支票上未記載前款規(guī)定事項之一的，支票無效�！钡诎耸鶙l第一款規(guī)定：“支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補記。”由此可見，支票的收款人名稱并非是支票的絕對必要記載事項，支票上未記載收款人名稱并不影響支票的效力。故本案中的轉(zhuǎn)帳支票仍為有效票據(jù)。
（三）原告服務(wù)公司要求被告上海豐莊飼料廠返還其轉(zhuǎn)帳支票7000元人民幣是否有法律依據(jù)
首先，被告上海豐莊飼料廠是否享有票據(jù)權(quán)利。雖然上海豐莊飼料廠實際上占有該票據(jù)，但根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，其是否是合法的持票人？這就需要了解我國票據(jù)法是否承認無記名支票和空白背書。對于無記名支票，法律并沒有明確規(guī)定。與此相關(guān)的內(nèi)容包括上述《票據(jù)法》第八十四條、第八十六條第一款。根據(jù)第八十六條第一款的規(guī)定：“支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補記�！边@里用的是“可以”，而不是“必須”或者“應(yīng)當(dāng)”。那么是否可以將其理解為可以補記，也可以不補記而成為無記名支票呢？《支付結(jié)算辦法》給了一個否定的回答。該辦法第一百一十九條規(guī)定：“支票的金額、收款人名稱，可以由出票人授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款�！彪m然從理論上講，該規(guī)定的效力如何值得商榷，國際上一般也都承認無記名支票，但從我國實務(wù)來看，金融機構(gòu)仍然是以《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定為依據(jù)的。關(guān)于支票的空白背書，《票據(jù)法》也沒有提及。該法第九十三條第一款規(guī)定：“支票的背書、付款行為和追索權(quán)的行使，除本章規(guī)定外，適用本法第二章有關(guān)匯票的規(guī)定�！倍P(guān)于匯票背書的第三十條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。” 《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第四十九條對此作了擴大解釋：“依照票據(jù)法第二十七條和第三十條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力�！庇梢陨弦�(guī)定可以推知，在本案中，上海豐莊飼料廠必須在該轉(zhuǎn)帳支票上補記自己為收款人，方能有效行使票據(jù)權(quán)利。而實際上，上海豐莊飼料廠是在背書人與被背書人欄內(nèi)蓋下自己的印章作為背書的。因此導(dǎo)致該轉(zhuǎn)帳支票背書不連續(xù)，上海豐莊飼料廠不能以此證明自己的票據(jù)權(quán)利。
其次，原告服務(wù)公司是否有權(quán)要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣。既然被告上海豐莊飼料廠并不享有票據(jù)權(quán)利，那么原告服務(wù)公司是否可以據(jù)此要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣呢？回答是否定的。第一，從票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系來看，票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)，本案中作為出票人的原告服務(wù)公司顯然對作為持票人的被告上海豐莊飼料廠不享有票據(jù)權(quán)利。另外，該票據(jù)已經(jīng)付款，原有票據(jù)關(guān)系消滅。所以，從票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，原告不能找到請求的依據(jù)。第二，從票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系來看，原告也沒有請求被告償還的依據(jù)。票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生的請求權(quán)包括持票人對出票人或承兌人的利益返還請求權(quán)，票據(jù)的正當(dāng)權(quán)利人對因惡意或重大過失而取得票據(jù)者的票據(jù)返還請求權(quán)，以及有關(guān)票據(jù)復(fù)本和謄本的發(fā)行返還請求權(quán)等。顯然，上述權(quán)利也不適用于本案的原告對被告上海豐莊飼料廠行使。第三，從民法上的非票據(jù)關(guān)系來看，原告和被告上海豐莊飼料廠之間也不存在原因關(guān)系、資金關(guān)系或票據(jù)預(yù)約關(guān)系，也沒有其他的債權(quán)債務(wù)關(guān)系（也不符合民法上不當(dāng)?shù)美臉?gòu)成要件）。所以，原告原告服務(wù)公司要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣既沒有票據(jù)法上的依據(jù)，也沒有民法上的依據(jù)。
（四）原告損失應(yīng)由誰進行賠償
實際上，本案原告之所以蒙受損失，在于付款人的錯誤付款行為�！镀睋�(jù)法》第五十七條規(guī)定：“付款人及其代理付款人付款時，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查提示付款人的合法身份證明或者有效證件。付款人及其代理付款人以惡意或者有重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任�！薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第六十九條規(guī)定：“付款人或者代理付款人未能識別出偽造、變造的票據(jù)或者身份證件而錯誤付款，屬于票據(jù)法第五十七條規(guī)定的‘重大過失’”。本案中，付款人的重大過失首先體現(xiàn)在沒有審查背書的連續(xù)，其次才是對變造的金額未能識別的問題 。所以，本案中原告的損失應(yīng)由付款人承擔(dān)。當(dāng)然，若能找到變造人，付款人可以要求變造人賠償。需要說明的是，不管是付款人對原告損失的賠償，還是變造人對付款人損失的賠償，都不是基于票據(jù)法上的關(guān)系，而是民法上的關(guān)系。
