[ 胡穎廉 ]——(2003-5-10) / 已閱29017次
商法的精神
——從商人法到現(xiàn)代商法的轉(zhuǎn)變析商法存在的意義
胡穎廉
精神，魂也。人之具精神乃人當(dāng)立于世上之根基，物之具精神乃物可盡其效用之根本。國(guó)家有國(guó)家的精神，民族有民族的精神，精神實(shí)為一物別與它物而存于世間之依據(jù)。浩浩千年，洋洋萬(wàn)里，殆乎鮮有無(wú)精神的事物。法，當(dāng)亦有其精神。
何為法之精神？?jī)砂傥迨昵�，法�?guó)啟蒙思想家孟德斯鳩的那部不朽名著似乎都在回答著這個(gè)問(wèn)題——“制約權(quán)力和維護(hù)權(quán)利”1�？梢�(jiàn)，法的精神來(lái)源于其強(qiáng)制的規(guī)范性，這也正是法區(qū)別于諸多意識(shí)、行為規(guī)范而立于社會(huì)之源泉。也正是因?yàn)橛袡?quán)力與權(quán)利之分，才有公法與私法之存，本文要探討的對(duì)象正是作為司法領(lǐng)域之一的部門法——商法。
商法。在我們關(guān)注這個(gè)詞時(shí)，首先想到的就是何為“商”。古人提出“通財(cái)鬻貨曰商”2這種理解是將“商”視為買賣，是人們對(duì)“商”最樸素的認(rèn)識(shí)，而近現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們已將營(yíng)利視為“商”的本質(zhì)3。即以營(yíng)利為目的的各種商品交易行為。這里的“營(yíng)利”是廣義的，區(qū)別于經(jīng)濟(jì)學(xué)上的具有局限性的“商”。由于“商業(yè)從一開(kāi)始就是和追求利潤(rùn)最大化聯(lián)系在一起的，由于買賣雙方中一方利潤(rùn)的增加必然造成另一方利潤(rùn)的減少，因此商業(yè)所產(chǎn)生的第一個(gè)后果就是交易雙方在利害關(guān)系上完全敵對(duì)和相互不信任，以及為這種互不信任的辯護(hù)，并采取不道德的手段來(lái)達(dá)到不道德的目的。”4因此，正如上文所述，法律“維護(hù)權(quán)利”的精神（抑或作用）便顯現(xiàn)了，從法律制度層面保證“以營(yíng)利為目的的交易行為”的順利、可靠、安全，這也構(gòu)成了商法精神的基本輪廓。
但問(wèn)題似乎還不是那么簡(jiǎn)單的，保障交易秩序何以成為“商法”的專利？交易秩序的保護(hù)僅有商法就夠了嗎？……這一系列的問(wèn)題所涉及的實(shí)際是商法存在的功能、價(jià)值和意義，本文將從歷史和邏輯的統(tǒng)一（the unity of history and logic）來(lái)對(duì)此進(jìn)行剖析。
現(xiàn)代商法是由歐洲中世紀(jì)的商人法演化發(fā)展而來(lái)的，這是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。所謂商人法，是“中世紀(jì)期間有關(guān)商人、商業(yè)事務(wù)的習(xí)慣法規(guī)和原則的總稱”5，因此，商人法是一個(gè)歷史形成的概念，是對(duì)歷史上形成的商人習(xí)慣法的總稱。由于歐洲中世紀(jì)政治、宗教等因素的影響，致使商業(yè)行為不被主流社會(huì)的意識(shí)形態(tài)所認(rèn)可，商業(yè)活動(dòng)無(wú)法獲得當(dāng)時(shí)的既有法律保護(hù)。但商業(yè)在地中海沿岸或者整個(gè)歐洲大陸的復(fù)興，需要有調(diào)整商人活動(dòng)的規(guī)范，因此商人自發(fā)的從羅馬法的萬(wàn)民法中尋求依據(jù)，并且直接適用到中世紀(jì)的商業(yè)活動(dòng)中。從我們對(duì)商人法的歷史考察中可以得知，商人法的產(chǎn)生和發(fā)展，無(wú)不貫穿著實(shí)事求是、務(wù)實(shí)創(chuàng)新和自治自律的精神�！吧倘朔ㄒ陨倘肆�(xí)慣或商事習(xí)慣法的形式出現(xiàn)，體現(xiàn)的是商人共同意志，而未摻入國(guó)家意志。商人即市民，商人法的形成與近代市民社會(huì)理念的勃興，強(qiáng)調(diào)市民社會(huì)與政治國(guó)家嚴(yán)格分野，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是市民社會(huì)的私事，國(guó)家不得干預(yù)的理念也是密切相關(guān)的�！�6在封建莊園經(jīng)濟(jì)和教會(huì)占統(tǒng)治地位的背景下，為了保護(hù)自身特殊利益，不被封建主和教會(huì)所壓迫而尋求特殊的法7，在政治上取得自治地位的商人便為自己爭(zhēng)得了商人法。“當(dāng)然商人永遠(yuǎn)以實(shí)用為本，而非至純的理想主義者。他們?yōu)榱遂柟套灾蔚匚�、謀求行業(yè)壟斷、藉助封建國(guó)家的力量拓展市場(chǎng)，需要與封建主和國(guó)王們合作，封建國(guó)家也需要利用商人的經(jīng)濟(jì)力量，何況統(tǒng)治者對(duì)黃金的追求與商人對(duì)利潤(rùn)的向往并無(wú)本質(zhì)分別。于是商人法逐漸變成國(guó)家認(rèn)可和制定的國(guó)法�！�8可見(jiàn)，商人法的意義正在于中世紀(jì)商人為自己的行為所設(shè)定的法律框架，是商業(yè)貿(mào)易實(shí)踐的發(fā)展形成商人階層在意識(shí)形態(tài)上無(wú)法得到當(dāng)時(shí)主流社會(huì)承認(rèn)的情況下，在自己組織自治的商業(yè)城市中實(shí)踐的商人習(xí)慣發(fā)展而來(lái)的，其根本的淵源應(yīng)該是羅馬法中的萬(wàn)民法，但是商人法又根據(jù)當(dāng)時(shí)的商業(yè)實(shí)踐需要進(jìn)行了改革。因此商人法的發(fā)展是自然的，是一種務(wù)實(shí)創(chuàng)新精神的突出體現(xiàn)。其存在還對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了極大的推動(dòng)作用。
隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和商人法的發(fā)達(dá)，商人階層的壯大呈現(xiàn)非常明顯的趨勢(shì)。最為直接的表現(xiàn)就是在經(jīng)歷了數(shù)個(gè)世紀(jì)的發(fā)展以后，商人法由習(xí)慣法逐漸發(fā)展成為被封建政權(quán)承認(rèn)的法律，獲得了在法院或者法庭適用的資格，從而商法的發(fā)展走到了一個(gè)新的階段。商人不再受歧視和憎恨，階級(jí)關(guān)系和社會(huì)觀念的變化使得商法的作用，進(jìn)而是其精神，發(fā)生了巨變。
歷史的腳步踏入了近代，盡管作為資本主義商法典開(kāi)山之作的《法國(guó)商法典》完全是為滿足法國(guó)對(duì)外侵略戰(zhàn)爭(zhēng)的要求，解決軍火供應(yīng)方面的問(wèn)題，由拿破侖一怒之下制定的，本身就缺乏對(duì)商的理性認(rèn)識(shí)，從而飽受批評(píng)和爭(zhēng)議，但作為實(shí)質(zhì)意義的商法本身，其存在的價(jià)值是不容置疑的。上面關(guān)于商法歷史的分析告訴我們，正是由于中世紀(jì)商業(yè)的蓬勃發(fā)展和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)，才促使了商人這一根本有別于封建經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)主體的新型社會(huì)主體的產(chǎn)生，才有了獨(dú)立的商人階層的出現(xiàn)，進(jìn)而才有了較之教會(huì)法和其它世俗法更為先進(jìn)合理，也更能促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)也有別于傳統(tǒng)民法的商事立法的誕生。商法之于民法的獨(dú)立與其看作是對(duì)商人這一新的特殊利益主體的保護(hù)，毋寧看作是對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的反映和保護(hù)�！爸劣谑攀兰o(jì)末二十世紀(jì)初西方各國(guó)的商事立法及其法典化，則更是西方自由商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展和民主憲政制度確立的結(jié)果。成文法運(yùn)動(dòng)本身就決不是歷史偶然，而是由當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)背景所決定的，是法制文明史的必經(jīng)階段和必由之路�！�9
商法在當(dāng)代的社會(huì)地位又應(yīng)當(dāng)如何評(píng)價(jià)呢？讓我們首先來(lái)考察民法與商法的關(guān)系。“如果說(shuō)道德規(guī)范的本質(zhì)體現(xiàn)在民法中，那么我們可以說(shuō)營(yíng)利的本質(zhì)體現(xiàn)在商法的規(guī)定中�！�10從基本精神來(lái)看，民法可以概括為自由、平等、博愛(ài)，而商法則可以歸納為自由、平等、安全。從這一點(diǎn)出發(fā)，我們可以看到商法不同于民法之處，也能體會(huì)出商法的基本精神――確保交易順利、可靠、安全。如何理解呢？保障交易的順利（抑或便捷），包括了簡(jiǎn)便性與迅捷性。細(xì)而言之，商法中的契約定型化、短期時(shí)效、權(quán)利證券化、程序簡(jiǎn)易化等制度保證了商事交易的簡(jiǎn)捷性。以契約定型化和短期時(shí)效為例，“在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，商事主體的營(yíng)業(yè)無(wú)不是為了營(yíng)利，而要達(dá)到此目的，就必須使交易迅速，只有這樣，商事主體才能在盡可能短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行多次反復(fù)的交易�！�11與之對(duì)應(yīng)的則是商法的自由價(jià)值。法律是“自由的科學(xué)（the science of liberty），為了保障自由，我們才是法律的奴仆�！鄙谭ɑ谙嘈派淌轮黧w可以設(shè)想為理性人、經(jīng)濟(jì)人，其個(gè)人理性、最大化的個(gè)人利益能夠合成集體理性、社會(huì)利益的最大化。雖然許多學(xué)者批評(píng)這種理論假設(shè)，但我認(rèn)為商法是相信而非迷信這種認(rèn)識(shí)，與現(xiàn)實(shí)偏差完全可以利用商法內(nèi)部的結(jié)構(gòu)制約和外部的經(jīng)濟(jì)法平衡來(lái)調(diào)整。經(jīng)濟(jì)法的基礎(chǔ)假設(shè)是懷疑主體理性不周延，而引入國(guó)家權(quán)力在一定程度上一定范圍內(nèi)限制經(jīng)濟(jì)主體自由以彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷，因此市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要經(jīng)濟(jì)法和商法相互配合，協(xié)調(diào)一致的共同作用，而自由價(jià)值的取舍是二者區(qū)別之一。
其次是保障交易的安全性。如前所述，簡(jiǎn)易、迅捷是現(xiàn)代商事交易的特性和要求，但與此同時(shí)，交易的安全性更令人關(guān)注�，F(xiàn)代商事活動(dòng)中，隨著交易手段的愈益復(fù)雜，交易標(biāo)的的愈益巨大，交易頻率的愈益加快，交易范圍的愈益擴(kuò)大，交易風(fēng)險(xiǎn)增加，交易的安全性便也愈益突出與重要：商法創(chuàng)立了如公示主義、外觀主義、嚴(yán)格責(zé)任主義等一系列制度以適應(yīng)這一要求，確保交易安全。這一要求又對(duì)應(yīng)商法的秩序價(jià)值。在一定意義上講法律就是秩序，推及商事領(lǐng)域即商法就是商事秩序，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是自由經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)主體的自由是市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)作的核心要求，但主體首先是經(jīng)濟(jì)人，其次才是理性人，在追逐利益最大化的過(guò)程中，主體往往表現(xiàn)為有限理性；或者在市場(chǎng)信息的不對(duì)稱現(xiàn)實(shí)中，主體的理性選擇恰恰是投機(jī)行為，從而削弱雙贏的達(dá)成和合件解出現(xiàn)的機(jī)會(huì)；此外大量同一、簡(jiǎn)單的商事行為的反復(fù)博奕，從大視野角度來(lái)看是無(wú)意義的。因此有必要由商法實(shí)現(xiàn)商事關(guān)系穩(wěn)定性，結(jié)構(gòu)一致性，商行為規(guī)范性，進(jìn)程連續(xù)性，交易行為及其結(jié)果可預(yù)測(cè)性和財(cái)產(chǎn)權(quán)利安全性。
最后是保障交易的可靠性和公平性。這一要求反映了商事交易的社會(huì)屬性。誠(chéng)然，每一企業(yè)、每一商人都希望以最小之投入、最快之速度、最高之保障獲取最大之利潤(rùn)，商場(chǎng)猶如戰(zhàn)場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)如荼，風(fēng)險(xiǎn)如熾，機(jī)遇如絲，但它容不得爾虞我詐、巧取豪奪、坑蒙拐騙、顯失公平，而崇尚誠(chéng)實(shí)信用、平等交易，并創(chuàng)立了諸如情勢(shì)變更、危險(xiǎn)分擔(dān)、和解救濟(jì)、公平競(jìng)爭(zhēng)等具體制度，以求最大限度地實(shí)現(xiàn)公平交易，防止和消除不公平、不正當(dāng)、不誠(chéng)實(shí)行為給交易各方帶來(lái)的不合理?yè)p害。迄今為止我國(guó)頒布的諸多商事、民事法律中，其中就有不少是關(guān)于保障交易行為的可靠性和公平性的。12而其對(duì)應(yīng)的價(jià)值要求是商法的效益價(jià)值。商法的效益價(jià)值是商法的目標(biāo)價(jià)值，是統(tǒng)率自由價(jià)值和秩序價(jià)值的終極價(jià)值。自由價(jià)值和秩序價(jià)值是對(duì)具有對(duì)立性的價(jià)值，解決二者之沖突的有效途徑是尋求更高階位的價(jià)值來(lái)調(diào)諧、界定、平衡二者。如前論述，理性的主體不是為了自由而自由行為，追求效益最大化才是其根本目標(biāo)；同樣，商事主體認(rèn)同接受外在秩序的約束也是實(shí)現(xiàn)效益最大化的過(guò)程中的理性選擇，因此商法的效益自由秩序的之間關(guān)系是商法秩序價(jià)值是實(shí)現(xiàn)商法效益價(jià)值的外部環(huán)境，“商法自由價(jià)值是達(dá)成商法效益價(jià)值的內(nèi)在動(dòng)力，而科學(xué)的商法價(jià)值體系是以效益價(jià)值為終極價(jià)值，自由價(jià)值、秩序價(jià)值為工具價(jià)值的協(xié)調(diào)統(tǒng)一的有機(jī)系統(tǒng)。”13
順利、可靠、安全，通過(guò)對(duì)商法基本精神的剖析，我們可以發(fā)現(xiàn)一條永恒的規(guī)律：“社會(huì)資源的最優(yōu)配置會(huì)導(dǎo)致社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)、文化結(jié)構(gòu)的變革，并推動(dòng)人類文明的發(fā)展。商事法正是在此意義上，通過(guò)保障交易的順利、可靠、安全，達(dá)到優(yōu)化配置社會(huì)資源�！�14中世紀(jì)商法的形成，有其當(dāng)時(shí)極為廣闊和深刻的社會(huì)經(jīng)濟(jì)及歷史文化背景，商業(yè)發(fā)達(dá)盡管形成了人們并不十分情愿接受的商人特殊階層，但商業(yè)的發(fā)達(dá)畢竟更帶來(lái)了社會(huì)的極大繁榮、社會(huì)財(cái)富的極大增加、國(guó)家實(shí)力的極大增強(qiáng)，并蔭及社會(huì)公眾和整個(gè)國(guó)家�！坝墒怯^之，商人階層這一完全有別于封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下的經(jīng)濟(jì)生活主體的新型利益集團(tuán)的出現(xiàn)是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，而商人階層獨(dú)立立法權(quán)和司法權(quán)的謀取既是向阻礙商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的封建法律的挑戰(zhàn)，也是促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)向高層次發(fā)展的歷史契機(jī)�！�15
我們應(yīng)當(dāng)看到，順利、可靠、安全這一商事法的基本精神不僅推動(dòng)了商業(yè)的發(fā)展，而且在更深層次上促進(jìn)新興資產(chǎn)階級(jí)的壯大。而每一次資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也必然影響商法的演進(jìn)，兩者形成有益的互動(dòng)關(guān)系，所謂的相映成趣、相得益彰，即是如此。而文化、教育、文明的昌盛則伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，自然而然地產(chǎn)生了，這一進(jìn)步的終極功效，便是對(duì)人的價(jià)值的尊重。就本質(zhì)而言，歧視、特權(quán)、壓迫是和商法本質(zhì)格格不入的，商法的發(fā)展始終和人類文明的發(fā)展緊密相連�！拔覀兛梢哉f(shuō)，在順利、可靠、安全這一字眼下掩藏的是平等、自由、價(jià)值、尊嚴(yán)。商事法的發(fā)展史也是一部人類文明的發(fā)展史，人的價(jià)值、尊嚴(yán)的發(fā)展史�！�16
商法的精神——從過(guò)去到現(xiàn)在，再到未來(lái)。"在封建自然經(jīng)濟(jì)解體之前，商法只能以習(xí)慣法、商人自治法的形式存在。商人習(xí)慣法上升為國(guó)家制定法的內(nèi)在因素，在于商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)的建立和發(fā)展。商法是適應(yīng)調(diào)整商事關(guān)系的需要而存在的，也是適應(yīng)調(diào)整商事關(guān)系的發(fā)展而不斷更新和完善的。"17盡管我們無(wú)法預(yù)計(jì)二十一世紀(jì)中國(guó)的商法典將會(huì)怎樣，但有一點(diǎn)可以確信——商法的精神,決定著商法的存在。
1 當(dāng)然，關(guān)于“法的精神”到底是什么，學(xué)者頗有爭(zhēng)論，但本文的論述重點(diǎn)不在于此，因此不再贅言，權(quán)以此充之
2 《漢書》<食貨志>(下)
3 王保數(shù)主編，《中國(guó)商事法》，第6頁(yè)，人民法院出版社
4 范宏瑞，《順利、可靠、安全——從商事法的發(fā)展歷程詮釋商事法的基本精神》，摘自http://m.cehavas.com/
5《不列顛百科全書》（國(guó)際中文版）第9卷，第504頁(yè)，中國(guó)大百科全書出版社1999年版
6 史際春、陳岳琴著，《論商法》，載《中國(guó)法學(xué)》2001年第4期。盡管文中作者的觀點(diǎn)與本文是完全對(duì)立的，但其某些對(duì)歷史的分析還是可取的。
7 當(dāng)時(shí)具有特殊身份的人都有專門的法，如神職人員和信徒有教會(huì)法，封建主和農(nóng)民有莊園法等
8 史際春、陳岳琴著，《論商法》，載《中國(guó)法學(xué)》2001年第4期
9 劉凱湘，《論商法的性質(zhì)、依據(jù)與特征》，載《現(xiàn)代法學(xué)》1997年第5期
10范宏瑞，《順利、可靠、安全——從商事法的發(fā)展歷程詮釋商事法的基本精神》，摘自http://m.cehavas.com/
11王保數(shù)主編，《中國(guó)商事法》，第25頁(yè)，人民法院出版社
12如我國(guó)《破產(chǎn)法》第35條規(guī)定：人民法院受理破產(chǎn)案件前六個(gè)月至破產(chǎn)宣告之日的期間內(nèi)，破產(chǎn)企業(yè)的下列行為無(wú)效：隱匿、私分或者無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，非正常壓價(jià)出售財(cái)產(chǎn)，對(duì)原來(lái)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保；對(duì)未到期的債務(wù)提前清償；放棄自己的債權(quán)
13閆海，《自由、秩序、效益——論商法價(jià)值體系的建構(gòu)》，摘北大法律信息網(wǎng)
14范宏瑞，《順利、可靠、安全——從商事法的發(fā)展歷程詮釋商事法的基本精神》，摘自http://m.cehavas.com/
15劉凱湘，《論商法的性質(zhì)、依據(jù)與特征》，載《現(xiàn)代法學(xué)》1997年第5期
16范宏瑞，《順利、可靠、安全——從商事法的發(fā)展歷程詮釋商事法的基本精神》，摘自http://m.cehavas.com/
17錢玉林,《商法的價(jià)值、功能及其定位——兼于史際春、陳岳琴商榷》，載《中國(guó)法學(xué)》2001年第5期
