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中國銀保監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法



（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第10號公布，根據(jù)2022年9月2日《中國銀保監(jiān)會關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定》修正）



第一章 總則



第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政許可法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀保監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

第三條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和銀保監(jiān)會有關(guān)行政許可實施程序的規(guī)定，對外資銀行實施行政許可。

第四條 外資銀行下列事項應當經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項。

第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第六條 外資銀行名稱應當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復。如外國銀行的責任形式為無限責任，可在中文名稱中省略責任形式部分。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標明責任形式。

第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱年報應當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務所出具的審計意見書。

第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應當一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書，但授權(quán)簽字人為董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的除外。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務和債務責任的保證書，應當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證，法律法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認證。

銀保監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。



第二章 機構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立



第九條 擬設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行應當具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本應當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，資金來源合法；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（五）具有有效的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度;

（六）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

第十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第十一條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應當為金融機構(gòu)，除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定。

第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東應當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定。

第十三條 本辦法第十二條所稱外方唯一或者主要股東，是指持有中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上的商業(yè)銀行，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上，但依據(jù)擬設(shè)中外合資銀行章程，符合下列情形的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

中外合資銀行應當由其主要股東納入并表范圍。

第十四條 擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為金融機構(gòu)的，除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（四）社會聲譽良好，無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)金融監(jiān)管機構(gòu)認可；

（五）受到金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十五條 擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為非金融機構(gòu)的，除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的債務本金和利息；

（三）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（四）財務狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（六）權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑），銀保監(jiān)會認可的投資公司和控股公司等除外；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十六條 單一中方非金融機構(gòu)在中外合資銀行的持股比例應當符合銀保監(jiān)會的規(guī)定。股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人在中外合資銀行的持股比例合并計算。

第十七條 有下列情形之一的，不得作為外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）以不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股；

（八）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（九）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十八條 設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十九條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第二十條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、各股東名稱和出資比例等；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排。

申請人在中國境內(nèi)已設(shè)立外國銀行分行的，應當確保擬設(shè)外商獨資銀行或者中外合資銀行與已設(shè)外國銀行分行在機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、業(yè)務系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計劃書中說明；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（五）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機構(gòu)各股東最近３年的年報；

（八）擬設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（九）擬設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函；

（十）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；擬設(shè)機構(gòu)中方股東為金融機構(gòu)的，應當提交相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)對其申請的意見書；

（十一）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第二十二條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第二十三條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務的，還應當提交人民幣業(yè)務籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄；

（八）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（十一）擬設(shè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行



第二十五條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第二十六條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十七條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過３個月。

第二十八條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；如同時申請增加注冊資本，應當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排；

（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務及稅務的意見函以及對改制前中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務及稅務承擔連帶責任的承諾函；

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請人提出申請前２年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務會計報告；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（九）申請人最近３年年報；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條 申請人應當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準改制籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成改制籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局報告，并抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

第三十條 擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自銀保監(jiān)局受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第三十一條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應當對銀行制定的緊急預案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）擬設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；

（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）以及外商獨資銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）改制后新增營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件和營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十一）擬設(shè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十二條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應當依法向市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。

第三十三條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨資銀行所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立



第三十四條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（五）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定；

（六）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應當無償撥給或者授權(quán)境內(nèi)已設(shè)分行無償撥給擬設(shè)分行不少于２億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金。

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第三十五條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應當具備本辦法第三十四條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第三十六條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十七條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第三十八條 申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測、組織管理結(jié)構(gòu)、信息科技系統(tǒng)部署及管理情況等，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排。

申請人在中國境內(nèi)已設(shè)立外商獨資銀行或者中外合資銀行的，應當確保擬設(shè)外國銀行分行與已設(shè)外商獨資銀行或者中外合資銀行在機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、業(yè)務系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計劃書中說明；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近３年年報；

（六）申請人的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告;

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第四十一條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應當同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔稅務、債務責任的保證書；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務的，還應當提交人民幣業(yè)務籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（八）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十二條 外國銀行分行應當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。外國銀行分行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前１個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行的下設(shè)分行及分行級專營機構(gòu)設(shè)立



第四十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行及信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務部等分行級專營機構(gòu)的，申請人應當具備下列條件：

（一）具有撥付營運資金的能力，撥給各分行及分行級專營機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

（二）主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第四十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行級專營機構(gòu)的，申請人除應當具備本辦法第四十三條規(guī)定的條件外，還應當具備以下條件：

（一）專營機構(gòu)符合該項業(yè)務的發(fā)展方向，符合銀行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高銀行整體競爭能力；

（二）開辦專營業(yè)務2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員；

（三）專營業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量、服務水平、成本控制能力及盈利性良好；

（四）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行或者分行級專營機構(gòu)，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建一級分行或者分行級專營機構(gòu)，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構(gòu)，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)，申請人應當向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起4個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第四十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構(gòu)，申請人應當向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

（二）可行性研究報告及籌建計劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等，以及籌建期內(nèi)完成各項籌建工作的安排；

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告;

（六）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行或者分行級專營機構(gòu)的董事會決議；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十八條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)完成籌建工作后，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第五十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第五十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應當符合本辦法關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行的條件，申請人應當在籌建開始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報告，領(lǐng)取開業(yè)申請表。擬升格的支行應當在提交籌建報告之日起6個月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長3個月。申請人在完成籌建工作后，按照外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請。

第五十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 支行設(shè)立



第五十三條 設(shè)立支行，申請人應當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第五十四條 設(shè)立支行，申請人應當具備下列條件：

（一）正式營業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近１年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近１年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（三）具有撥付營運資金的能力；

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條 擬設(shè)立支行的申請人應在支行籌建３日前向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交籌建報告并領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

第五十六條 擬設(shè)立支行的申請人應在提交籌建報告之日起９個月內(nèi)完成籌建工作。擬設(shè)支行完成籌建工作后，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。

支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請開業(yè)，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀保監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準的，應當說明理由。

申請人逾期未提交開業(yè)申請的，應及時向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局報告。

第五十七條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務規(guī)模相適應的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任支行行長簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷、培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

支行應當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第五十八條 支行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前１個月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立



第五十九條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第六十條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應當具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應當無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第六十一條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設(shè)立代表處，應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起６個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第六十二條 申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近３年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第六十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應當憑批準文件到市場監(jiān)督管理部門辦理登記。

外國銀行代表處應當自擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后5日內(nèi)應當向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設(shè)立批準文件失效。



第七節(jié) 投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)



第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的，應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認可；

（八）最近３個會計年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。

前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)事項，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局批準設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局進行股東資格審核等，則相關(guān)許可事項由銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局在批準設(shè)立或者進行股東資格審核等事項時對外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進行合并審查并作出決定。

第六十六條 申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，申請人應當向銀保監(jiān)會提交下列對外投資申請資料（一式兩份）：

（一）申請書，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計劃、存在的風險及應對措施等；

（二）申請人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的決議；

（三）被投資方股東（大）會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權(quán)投資協(xié)議；

（五）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計劃，存在的風險及應對措施等；

（六）申請人最近３年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告；

（七）被投資方最近３年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)于風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則等情況；

（十）申請人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請人最近２年存在嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致重大案件的，應提交整改情況的說明；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（三）項、第（七）項不適用申請人發(fā)起設(shè)立機構(gòu)的情形。

第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

在中國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等，適用本節(jié)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的規(guī)定。



第三章 機構(gòu)變更



第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金



第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意其申請，但外國銀行分行營運資金總額不變僅變更幣種的除外。

第六十九條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響；

（三）增加注冊資本或者營運資金的，應提交出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（四）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（五）申請人股東及外國銀行應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（六）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應當自銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。



第二節(jié) 變更股東



第七十二條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東因重組或被收購等發(fā)生變更以及銀保監(jiān)會認定的其他股東變更情形。外商獨資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號、責任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無須申請變更股東，但應在變更事項完成后1年內(nèi)，就變更事項申請修改章程。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應當符合本辦法第十條至第十七條規(guī)定的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。由所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自申請受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書；

（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件；

（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當自銀保監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀保監(jiān)分局。

第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應當符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應當根據(jù)銀保監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

第七十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應當向銀保監(jiān)會提交申請資料。

銀保監(jiān)會應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應當按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設(shè)分立的，新設(shè)方應當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照解散的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應當按照本辦法第七十七條、第七十八條的規(guī)定提交申請資料外，還應當向銀保監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

（三）申請人各方股東關(guān)于變更事項的董事會決議；

（四）申請人各方股東應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報；

（六）申請人各方股東反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明、股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（七）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

（八）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應當將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（各一份）。



第三節(jié) 修改章程



第八十條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后１年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務范圍且變更事項已經(jīng)銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應當在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起６個月內(nèi)將修改后的章程報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局。

第八十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會已決議通過修訂章程；

（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東的董事會已決議通過或者經(jīng)股東有權(quán)部門履行法定程序同意修改章程；

（三）章程的修改符合中國相關(guān)法律法規(guī)要求。

第八十二條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東授權(quán)簽字人簽署的關(guān)于修改章程的意見書；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務所或者申請人法律部門出具的對新章程草案的法律合規(guī)意見函；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 變更名稱



第八十四條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應當具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的批準；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔其在中國境內(nèi)分行的稅務和債務責任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

外國銀行單獨出資設(shè)立的外商獨資銀行申請變更名稱的，擬變更的名稱應當反映股東的商譽。

第八十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請變更外資銀行名稱，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十六條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應當在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）變更名稱申請表；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單；

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務、債務責任的保證書；

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務會計報告；

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東及外國銀行的反洗錢反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對變更事項的批準書或者意見書；

（九）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第八十七條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的，應當在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對變更事項的批準書；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

外資銀行支行因營業(yè)場所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進行更名的申請，但應當于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關(guān)換領(lǐng)金融許可證。



第五節(jié) 在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所



第八十八條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第九十條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行代表處因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，以及外資銀行分支機構(gòu)在所在城市的行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所的，不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關(guān)換領(lǐng)金融許可證。



第四章 機構(gòu)終止



第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行解散



第九十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會批準后解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第九十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過解散；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)已同意其申請；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置、客戶身份資料和業(yè)務檔案存放的方案。

第九十三條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審,銀保監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自銀保監(jiān)局受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第九十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于解散的董事會決議；

（三）申請人各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散的董事會決議；

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于該機構(gòu)解散的意見書；

（五）關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；客戶身份資料和業(yè)務檔案移交在中國境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機構(gòu)的相關(guān)說明；

（六）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第二節(jié) 破產(chǎn)



第九十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足以清償債務的，或者因不能支付到期債務，自愿或者應其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的，在向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀保監(jiān)會提出申請。

第九十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自所在地銀保監(jiān)局受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準破產(chǎn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第九十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長、行長（首席執(zhí)行官）或者清算組組長簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會決議；

（四）客戶身份資料和業(yè)務檔案移交在中國境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機構(gòu)的相關(guān)說明；

（五）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用由清算組提出破產(chǎn)申請的情形。



第三節(jié) 分行及分行級專營機構(gòu)關(guān)閉



第九十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)，外國銀行申請關(guān)閉分行，應當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)；

（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置及客戶身份資料和業(yè)務檔案在中國境內(nèi)保存的方案。

第九十九條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉一級分行或者分行級專營機構(gòu)，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)，外國銀行申請關(guān)閉分行，應當向銀保監(jiān)會或者擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會或者擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自申請受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)，外國銀行申請關(guān)閉分行，應當向銀保監(jiān)會或者擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行或者分行級專營機構(gòu)的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對其申請的意見書；

（四）擬關(guān)閉機構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃，客戶身份資料和業(yè)務檔案在中國境內(nèi)保存方案和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處



第一百零一條 外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會對擬關(guān)閉分行的申請進行審查和決定；在經(jīng)銀保監(jiān)會批準外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行后，所在地銀保監(jiān)局對該外國銀行在同一城市設(shè)立代表處的申請進行審查和決定。

外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并申請在同一城市設(shè)立代表處，應當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請材料連同關(guān)于外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的初審意見報送銀保監(jiān)會。

銀保監(jiān)會及擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百零二條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的，應當具備本辦法第五十九條、第九十八條規(guī)定的條件，并應當在終止業(yè)務活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對其申請的意見書；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃，客戶身份資料和業(yè)務檔案在中國境內(nèi)保存方案和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（六）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第五節(jié) 支行關(guān)閉



第一百零三條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行的董事會或者有權(quán)部門已決議通過關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的方案。

第一百零四條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請資料，同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百零五條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉支行，應當在終止業(yè)務活動前將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會決議或者內(nèi)部有權(quán)部門的決定；

（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置的計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第六節(jié) 外國銀行代表處關(guān)閉



第一百零六條 外國銀行申請關(guān)閉代表處，應當具備下列條件：

（一）申請人董事會已決議通過關(guān)閉代表處；

（二）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)已同意其申請；

（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計劃。

第一百零七條 外國銀行關(guān)閉代表處的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請關(guān)閉代表處，應當向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，并同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百零八條 外國銀行申請關(guān)閉代表處，應當將下列申請資料報送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，特殊情況下，該申請書可以由授權(quán)簽字人簽署；

（二）申請人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會決議；

（三）所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對其申請的意見書；

（四）代表處關(guān)閉方案、人員安置計劃和負責后續(xù)事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第五章 業(yè)務范圍



第一節(jié) 發(fā)行債務、資本補充工具



第一百零九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請在境內(nèi)外發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會許可的債務、資本補充工具，應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風險分類結(jié)果真實準確；

（四）貸款損失準備計提充足；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，由銀保監(jiān)會審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，申請人應當向銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應自申請受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的書面決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

外商獨資銀行、中外合資銀行可在批準額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時間、批次和規(guī)模，并自批準之日起24個月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個月內(nèi)再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行應在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會報告，其他外商獨資銀行、中外合資銀行應在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報告。銀保監(jiān)會或所在地銀保監(jiān)局有權(quán)對已發(fā)行的資本工具是否達到合格資本標準進行認定。

銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行應在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會報告，其他外商獨資銀行、中外合資銀行應在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報告。

第一百一十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請資本工具計劃發(fā)行額度，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；

（三）資本工具計劃發(fā)行額度登記表；

（四）申請人關(guān)于資本工具計劃發(fā)行額度的董事會決議；

（五）申請人股東關(guān)于資本工具計劃發(fā)行額度的決議；

（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務會計報告；

（七）募集說明書；

（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（九）申請人關(guān)于債券償債計劃及保障措施的專項報告；

（十）信用評級機構(gòu)出具的資本補充工具信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明，但申請人赴境外發(fā)行資本補充工具的除外；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第二節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務



第一百一十二條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的資格分為下列兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第一百一十三條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上且從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易２年以上的交易人員至少２名，相關(guān)風險管理人員至少１名，風險模型研究人員或者風險分析人員至少１名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少１名，以上人員應當專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當?shù)慕灰讏鏊�和設(shè)備；

（四）具有處理法律事務和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十四條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，除具備本辦法第一百一十三條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺、中臺、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時風險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備５年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或者風險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）具有嚴格的業(yè)務分離制度，確保套期保值類業(yè)務與非套期保值類業(yè)務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十五條 外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國應當具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管機構(gòu)應當具備相應的監(jiān)管能力。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應當具備上述條件。同時該分行還應當具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應當對交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。

第一百一十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百一十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）可行性研究報告及業(yè)務計劃書或者展業(yè)計劃及洗錢和恐怖融資風險評估報告；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應當體現(xiàn)交易前臺、中臺、后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應急計劃；

2.新業(yè)務、新產(chǎn)品審批制度及流程；

3.交易品種及其風險控制制度；

4.衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標；

5.風險管理制度和內(nèi)部審計制度；

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度；

7.交易員守則；

8.交易主管人員崗位職責制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束機制；

9.對前臺、中臺、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；

（四）衍生產(chǎn)品交易會計制度；

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；

（六）衍生產(chǎn)品交易風險管理制度，包括但不限于：風險敞口量化規(guī)則或者風險限額授權(quán)管理制度；

（七）第三方獨立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告；

（八）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條所列條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時還應當報送下列申請資料：

（一）外國銀行總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

第一百一十八條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，該管理行可以履行管理職責，在評估并確保中國境內(nèi)其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務。

經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的分行應滿足銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)局報告，提交管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務。



第三節(jié) 開辦信用卡業(yè)務



第一百一十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務分為申請開辦發(fā)卡業(yè)務和申請開辦收單業(yè)務。申請人應當具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標符合銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風險管理和問責機制健全有效；

（二）信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控體系，最近３年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應當有具備信用卡業(yè)務專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少１名，具備開展信用卡業(yè)務必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在中國境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務管理要求的業(yè)務系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）開辦外幣信用卡業(yè)務的，應當具有結(jié)匯、售匯業(yè)務資格；

（七）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務，除應當具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務的良好基礎(chǔ)。最近３年個人存貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務主機、信用卡業(yè)務申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、信用卡客戶服務中心系統(tǒng)、催收業(yè)務管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務成本計量、業(yè)務規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡收單業(yè)務，除應當具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）具備開辦收單業(yè)務的良好基礎(chǔ)。最近３年企業(yè)貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有收單業(yè)務主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務成本計量、業(yè)務規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十二條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦信用卡業(yè)務的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百二十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；

（三）信用卡業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當事人的權(quán)利、義務；

（六）信用卡卡樣設(shè)計草案或者可受理信用卡種類；

（七）信用卡業(yè)務運營設(shè)施、業(yè)務系統(tǒng)和災備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接情況和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務系統(tǒng)和災備系統(tǒng)的測試報告和安全評估報告；

（十）信用卡業(yè)務運行應急方案和業(yè)務連續(xù)性計劃；

（十一）信用卡業(yè)務風險管理體系建設(shè)和相應的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務的管理部門、職責分工、主要負責人介紹；

（十三）申請機構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 開辦其他業(yè)務



第一百二十四條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務，是指申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十四）項或者第三十一條第（十三）項所指的業(yè)務。

第一百二十五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務，應當具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風險管理和問責機制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過；

（六）具備開展業(yè)務必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開展該項業(yè)務的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦其他業(yè)務的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦其他業(yè)務的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦擬經(jīng)營業(yè)務的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第一百二十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬經(jīng)營業(yè)務的詳細介紹和可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）擬經(jīng)營業(yè)務的人員配備情況及業(yè)務系統(tǒng)的介紹；

（五）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第六章 董事和高級管理人員任職資格核準



第一百二十八條 申請擔任外資銀行董事、高級管理人員和首席代表，擬任人應當是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；

（三）具備大學本科以上（包括大學本科）學歷，且具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；不具備大學本科以上學歷的，應當相應增加６年以上從事金融或者８年以上從事相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）；

（四）具有履職所需的獨立性。

外資銀行董事、高級管理人員和首席代表在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局核準其任職資格前不得履職。

第一百二十九條 擬任人有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或者重大損失負有個人責任或者直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）本人或者其配偶負有數(shù)額較大的債務且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務與擬任職務有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）銀保監(jiān)會認定的其他情形。

第一百三十條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行或者中外合資銀行的董事長、高級管理人員和該外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的分行的高級管理人員不得相互兼職。

第一百三十一條 外資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、支行行長、外國銀行代表處首席代表缺位時，外資銀行應當指定符合任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向銀保監(jiān)會或者任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告代為履職人員的簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明。

代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令外資銀行限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時間不得超過6個月。外資銀行應當在6個月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第一百三十二條 具有高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同質(zhì)同類外資銀行間平級調(diào)動職務（平級兼任）或者改任（兼任）較低職務的，無需重新申請核準任職資格。

擬任人應當在任職后５日內(nèi)向銀保監(jiān)會或者任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。

第一百三十三條 擔任下列職務的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表除應當具備本辦法第一百二十八條所列條件外，還應當分別具備下列條件：

（一）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長，應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行副董事長，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行行長（首席執(zhí)行官），應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官），外商獨資銀行分行行長、中外合資銀行分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、外國銀行分行行長，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（五）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事，應當具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運用財務報表和統(tǒng)計報表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風險狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會職責以及董事的權(quán)利和義務；

（六）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長，分行級專營機構(gòu)副總經(jīng)理，應當具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負責人和合規(guī)負責人，應當具有4年以上金融工作經(jīng)歷；

（八）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、分行級專營機構(gòu)、外國銀行分行合規(guī)負責人，應當具有3年以上金融工作經(jīng)歷；

（九）擔任外國銀行代表處首席代表，應當具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。

第一百三十四條 外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定：銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人，以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定：其他外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人，以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定：外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長、副行長、合規(guī)負責人；分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)負責人；外國銀行代表處首席代表；以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。

第一百三十五條 銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應當自受理之日起30日內(nèi)，作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應當說明理由。

隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的董事長、行長（首席執(zhí)行官）、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準的申請，由開業(yè)決定機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)，隨機構(gòu)開業(yè)批復作出核準或者不核準的決定；隨代表處設(shè)立初次任命的首席代表任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局自受理之日起6個月內(nèi)，隨代表處設(shè)立批復作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應當說明理由。

第一百三十六條 申請核準外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格，申請人應當將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份），同時抄送擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書，申請書中應當說明擬任人擬任的職務、職責、權(quán)限，及該職務在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）的，無需說明擬任職務在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）且章程已對其職責作出規(guī)定的，無需提供對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡歷、身份證明和學歷證明復印件；

（四）擬任人商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃的詳細說明；

（五）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責的承諾書；

（六）擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務的承諾書；

（七）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應當召開股東會或者董事會會議的，還應當報送相應的會議決議；

（八）擬任人履職情況的審計報告或者原任職機構(gòu)出具的履職評價；

（九）擬任人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔任、兼任其他職務的情況說明；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第七章 附則



第一百三十七條 本辦法中的“日”指工作日。

第一百三十八條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或者本級。

第一百三十九條 本辦法中銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行是指在15個以上�。▍^(qū)、市）設(shè)立一級分支機構(gòu)的外資法人銀行。

第一百四十條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的銀行機構(gòu)，比照適用本辦法。國務院另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十一條 國務院在自由貿(mào)易試驗區(qū)等特定區(qū)域?qū)π姓�許可事項另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十二條 銀保監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的外資法人銀行金融許可證的頒發(fā)與管理；所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局負責其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

第一百四十三條 銀保監(jiān)會根據(jù)法律法規(guī)和市場準入工作實際，有權(quán)對行政許可事項的受理、審查和決定機關(guān)進行動態(tài)調(diào)整。

第一百四十四條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

第一百四十五條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2018年第3號）同時廢止。