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中國銀監(jiān)會令

2015年第6號



《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第6次主席會議修訂通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。





主席：尚福林

2015年6月5日






中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項實施辦法

(修訂)



第一章 總 則



第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

第三條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機(jī)構(gòu)實施行政許可。

第四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。



第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。

除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、風(fēng)險管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員。

第八條 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

（五）母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗；

（六）母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于8億元人民幣；

（七）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;

（八）母公司有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十）成員單位數(shù)量較多，需要通過財務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十一條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；

（二）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（三）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（四）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（三）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（四）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有財務(wù)公司股權(quán)；

（七）其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十四條 申請設(shè)立財務(wù)公司，母公司董事會應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財務(wù)公司章程中載明。

第十五條 單個戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。

第十六條 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財務(wù)公司。

第十七條 財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第十八條 企業(yè)集團(tuán)籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十九條 財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第二十條 財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二十一條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二十二條 外資投資性公司申請設(shè)立財務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。



第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。

銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

第二十五條 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十六條 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（二）最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（五）最近1年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；

（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

（七）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（八）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（五）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十八條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。

第二十九條 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（二）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（三）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；

其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。

第三十條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

（七）其他對金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第三十二條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當(dāng)經(jīng)營損失侵蝕資本時，及時補(bǔ)足資本金。

第三十三條 單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。

第三十四條 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十五條 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第三十七條 金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第三十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第三十九條 設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有1名具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗；或為汽車金融公司引進(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

第四十一條 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（五）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第四十一條第三項至第六項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（三）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

第四十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

（七）其他對汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第四十四條 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十五條 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第四十七條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第四十九條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（七）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十一條 申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系；

（四）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）其他對貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第五十七條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 消費金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第五十八條 設(shè)立消費金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；��

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十九條 消費金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。

第六十條 金融機(jī)構(gòu)作為消費金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗；��

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；��

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；��

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理制度；��

（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；��

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消費金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項至第九項規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條 非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融企業(yè)作為消費金融公司一般出資人，應(yīng)具備前款第二項至第六項規(guī)定的條件。

第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費金融公司股權(quán)；

（七）其他對消費金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十三條 消費金融公司主要出資人可以在消費金融公司章程中約定，在消費金融公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持；當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時，及時補(bǔ)足資本金。

第六十四條 消費金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設(shè)消費金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條 消費金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第六十六條 籌建消費金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十七條 消費金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十八條 消費金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第六十九條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立



第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運資金的能力；

（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第七十六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購

境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)



第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50％；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

（八）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購

境外法人金融機(jī)構(gòu)



第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50％；

（六）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（七）申請前１年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

（八）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊

伍；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外法人金融機(jī)構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機(jī)構(gòu)，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實體設(shè)立的境外法人金融機(jī)構(gòu)。

第八十條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起６個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)立、參股、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會報告設(shè)立、參股或收購的境外金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。



第九節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立



第八十一條 金融租賃公司申請設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（八）監(jiān)管評級良好；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平。

第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十四條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。

第八十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條 金融租賃公司申請設(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第九十條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。



第十節(jié) 財務(wù)公司境外子公司設(shè)立



第九十一條 財務(wù)公司申請設(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；

（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；

（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十二條 財務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財務(wù)公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財務(wù)公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及財務(wù)公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。





第十一節(jié) 財務(wù)公司分公司設(shè)立



第九十三條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而申請設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要；

（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于20億元人民幣；

（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；

（四）注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運資金的能力；

（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十四條 財務(wù)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十五條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團(tuán)被收購或重組而進(jìn)行股權(quán)變更的規(guī)定。

第九十六條 財務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第九十七條 財務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財務(wù)公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第九十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第十二節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立



第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對分公司的業(yè)務(wù)授權(quán)及管理問責(zé)制度；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運資金的能力；

（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無重大案件或重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第一百零三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局，由法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第一百零四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第一百零六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬設(shè)代表處所在地銀監(jiān)局，由法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)代表處所在地銀監(jiān)局的意見。



第十三節(jié) 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立



第一百零八條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）有符合任職資格條件的首席代表；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零九條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第三章 機(jī)構(gòu)變更



第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)變更



第一百一十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第一百一十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定抄報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百一十二條 所有擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的出資人的資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但成員單位之間轉(zhuǎn)讓財務(wù)公司股權(quán)單次不超過財務(wù)公司注冊資本5%的，以及關(guān)聯(lián)方共同持有上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

第一百一十三條 金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

（一）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第十五條的規(guī)定；

（二）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十四條至第三十三條的規(guī)定；

（三）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十條至第四十三條的規(guī)定；

（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十條至第五十二條的規(guī)定；

（五）消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條的規(guī)定。

第一百一十四條 金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)變更或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的出資人，包括境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人。

第一百一十五條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）社會聲譽(yù)良好，最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十六條 境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近１個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；

（二）銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近２年對其長期信用評級為良好；

（三）最近２個會計年度連續(xù)盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%；

（五）內(nèi)部控制健全有效；

（六）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 單個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為戰(zhàn)略投資者的投資入股比例合計不得超過25%。

第一百一十八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)；

（七）其他對金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百二十條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財務(wù)公司由于所屬企業(yè)集團(tuán)被收購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司由于實際控制人變更引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百二十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類機(jī)構(gòu)最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）增加注冊資本引入新出資人或引起實際控制人變更的，新出資人或新取得實際控制人地位的出資人應(yīng)相應(yīng)符合第一百一十三條至第一百一十九條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第一百二十條的規(guī)定。

第一百二十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件。

向中國證監(jiān)會申請前，有關(guān)方案應(yīng)先獲得銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，許可程序適用本辦法第一百二十條的規(guī)定。

第一百二十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

非銀行金融機(jī)構(gòu)申請變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

第一百二十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》、《消費金融公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第一百二十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應(yīng)將修改后的章程向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備。

第一百二十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第一百二十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求被吸收合并方所在地銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照有關(guān)分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

金融資產(chǎn)管理公司新設(shè)合并，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第一百二十九條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

第一百三十條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第二節(jié) 子公司變更



第一百三十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司須經(jīng)許可的變更事項包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊資本、股權(quán)，分立或合并，重大投資事項（指投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本5%以上的股權(quán)投資事項）；金融租賃公司專業(yè)子公司變更名稱、變更注冊資本、變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，境內(nèi)專業(yè)子公司修改公司章程；財務(wù)公司境外子公司變更名稱、變更注冊資本；以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第一百三十二條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊資本、股權(quán)，分立或合并，或進(jìn)行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百三十三條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百三十四條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百三十五條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會的相關(guān)監(jiān)管要求；

（二）增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規(guī)定，如變更注冊資本同時涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用第一百三十四條的規(guī)定。

第一百三十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應(yīng)將修改后的章程向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局報備。

第一百三十七條 財務(wù)公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務(wù)公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)。



第三節(jié) 分公司和代表處變更



第一百三十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司和代表處變更名稱，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處所在地銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百三十九條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報銀監(jiān)會。



第四章 機(jī)構(gòu)終止



第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)終止



第一百四十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)申請解散。

第一百四十一條 金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百四十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)的。

第一百四十三條 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第二節(jié) 子公司終止



第一百四十四條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、金融租賃公司專業(yè)子公司、財務(wù)公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百四十條和第一百四十二條的規(guī)定執(zhí)行。

第一百四十五條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向?qū)�業(yè)子公司所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務(wù)公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第三節(jié) 分公司和代表處終止



第一百四十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處，以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請。

第一百四十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處申請終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?br>
（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百四十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司或代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百四十九條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種



第一節(jié) 財務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)資格



第一百五十條 財務(wù)公司申請經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券業(yè)務(wù)資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價證券投資、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）財務(wù)公司開業(yè)1年以上，且經(jīng)營狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（四）有比較完善的業(yè)務(wù)決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（六）有相應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十一條 財務(wù)公司申請開辦有價證券投資業(yè)務(wù)，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）申請固定收益類有價證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請股票投資以外的有價證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請股票投資業(yè)務(wù)的，最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于30億元；

（二）負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應(yīng)的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗。

第一百五十二條 財務(wù)公司申請開辦對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資業(yè)務(wù)，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件之一：

（一）最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；

（二）最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。

第一百五十三條 財務(wù)公司申請開辦成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）集團(tuán)應(yīng)有適合開辦此類業(yè)務(wù)的產(chǎn)品；

（三）現(xiàn)有信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況良好。

第一百五十四條 財務(wù)公司申請以上五項業(yè)務(wù)資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。



第二節(jié) 財務(wù)公司發(fā)行金融債券



第一百五十五條 財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；

（三）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（四）注冊資本不低于5億元人民幣 ；

（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；

（六）無到期不能支付債務(wù)；

（七）最近1年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（八）經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；

（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)總額的100%；

（十）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（十一）監(jiān)管評級良好；

（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)由集團(tuán)母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供擔(dān)保。

第一百五十六條 財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。



第三節(jié) 財務(wù)公司開辦外匯業(yè)務(wù)



第一百五十七條 財務(wù)公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險管理制度；

（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（四）有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 財務(wù)公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。



第四節(jié) 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目

公司開展融資租賃業(yè)務(wù)



第一百五十九條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（二）提足各項損失準(zhǔn)備金后最近1個會計年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；

（三）具備良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）具備開辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗的專業(yè)人員；

（六）制定了開辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和會計核算制度，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)；

（七）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（八）監(jiān)管評級良好；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。



第五節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券



第一百六十一條 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度；

（二）資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求；

（三）最近3年連續(xù)盈利；

（四）風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；

（五）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；

（六）監(jiān)管評級良好；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

對于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

第一百六十二條 金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。



第六節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格



第一百六十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的社會信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為；

（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制；

（三）對開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略；

（四）具有開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十四條 金融資產(chǎn)管理公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)申請資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。



第七節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易資格



第一百六十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格。

基礎(chǔ)類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；普通類資格除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第一百六十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊�和設(shè)備；

（四）有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）監(jiān)管評級良好；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百六十六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。



第八節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)



第一百六十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（三）有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第七節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機(jī)構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第一百七十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。

第一百七十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。



第六章 董事和高級管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件



第一百七十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監(jiān)（首席運營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會秘書，金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人，分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司從境內(nèi)聘任的境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財務(wù)公司境外子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，金融租賃公司專業(yè)子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行前三款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第一百七十三條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)��；

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

第一百七十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到2次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第一百七十五條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第（六）項、第（七）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時間和精力的情形。

前款第（四）項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百七十六條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財會等方面的專家；

（二）能夠運用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第一百七十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)獨立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該非銀行金融機(jī)構(gòu)、該非銀行金融機(jī)構(gòu)控股或者實際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

（七）本人已在同類型非銀行金融機(jī)構(gòu)任職的。

第一百七十八條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百七十三條至第一百七十六條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上；

（三）擔(dān)任金融租賃公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上；

（四）擔(dān)任汽車金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔(dān)任消費金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上；

（七）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（八）擔(dān)任財務(wù)公司境外子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財務(wù)或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（九）擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔(dān)任境外子公司董事長、副董事長的，應(yīng)能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。

第一百七十九條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（財務(wù)公司高級管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上）；

（三）擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔(dān)任消費金融公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關(guān)領(lǐng)域工作10年以上（消費金融公司高級管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上）；

（七）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核），以及金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；

（八）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（九）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上；

（十）非銀行金融機(jī)構(gòu)運營總監(jiān)（首席運營官）和公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會秘書以及實際履行高級管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照同類機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百八十條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔(dān)任境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任財務(wù)公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作8年以上（其中從事金融工作2年以上），擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，應(yīng)能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（三）擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任金融租賃公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（四）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擔(dān)任境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

第一百八十一條 擬任人未達(dá)到第一百七十八條至第一百八十條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第一百八十二條 擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令非銀行金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。



第二節(jié) 任職資格許可程序



第一百八十三條 金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

財務(wù)公司境外子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由財務(wù)公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百八十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立時，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百八十五條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。



第七章 附則



第一百八十六條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。獲準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

第一百八十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

第一百八十八條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。

第一百八十九條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。

第一百九十條 除特別說明外，本辦法中各項財務(wù)指標(biāo)要求均為合并會計報表口徑。

第一百九十一條 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則另行制定。

第一百九十二條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第一百九十三條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第13號）同時廢止。本辦法施行前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。