山東省人民政府

山東省防范和處置非法集資辦法

（2024年12月13日山東省人民政府令第360號公布　自2025年1月15日起施行）



第一章 總 則



第一條　為了加強(qiáng)非法集資的防范和處置工作，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)和社會健康發(fā)展，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　在本省行政區(qū)域內(nèi)對非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本辦法。

第三條　禁止任何單位和個人以任何形式從事非法集資活動。

非法集資的防范和處置工作應(yīng)當(dāng)遵循政府統(tǒng)籌、社會參與、源頭管控、標(biāo)本兼治的原則，對非法集資活動以防為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置。

第四條　任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第五條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對防范和處置非法集資工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)�？h級以上人民政府建立防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)根據(jù)上級人民政府的統(tǒng)一部署，明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，做好本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資的相關(guān)工作。

村民委員會、居民委員會協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處做好非法集資的防范和配合處置工作。

第六條　省地方金融局是省級防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門，設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資的統(tǒng)一協(xié)調(diào)、監(jiān)測預(yù)警、調(diào)查認(rèn)定、督促指導(dǎo)等工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、教育、工業(yè)和信息化、公安、民政、自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、衛(wèi)生健康、市場監(jiān)督管理、信訪、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)信以及稅務(wù)、通信管理和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等部門和單位，按照職責(zé)做好防范和處置非法集資的相關(guān)工作。

第七條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)將防范和處置非法集資工作納入有關(guān)財政金融風(fēng)險處置機(jī)制，明確目標(biāo)任務(wù)，落實(shí)工作責(zé)任，并按照有關(guān)規(guī)定表揚(yáng)獎勵先進(jìn)典型。

各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作經(jīng)費(fèi)，并列入本級財政預(yù)算。



第二章　防 范



第八條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，明確非法集資監(jiān)測預(yù)警體系工作方案，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險排查，充分利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)非法集資風(fēng)險排查，發(fā)揮基層群眾自治組織的作用，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

第九條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)部門將防范和處置非法集資納入日常工作。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全常態(tài)化管理機(jī)制，加強(qiáng)本行業(yè)、本領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管、風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存有關(guān)證據(jù),作出相應(yīng)研判，依法采取處置措施，并及時將情況報送同級處置非法集資牽頭部門。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門對非法集資存在管理爭議的，由本級人民政府確定的部門負(fù)責(zé)。

第十條　省人民政府防范和處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效整合各類數(shù)據(jù)，完善省、市、縣三級處置非法集資牽頭部門與相關(guān)部門間數(shù)據(jù)交互系統(tǒng)，開展大數(shù)據(jù)分析研判，為監(jiān)測預(yù)警工作提供支撐。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定建立非法集資監(jiān)測預(yù)警數(shù)據(jù)匯聚共享機(jī)制，按照要求推送、共享相關(guān)信息。

第十一條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門結(jié)合預(yù)警監(jiān)測信息，對非法集資風(fēng)險進(jìn)行評估，為本級人民政府在企業(yè)引進(jìn)和項(xiàng)目融資、投資、開發(fā)與合作等方面提供決策參考。

第十二條　非法集資監(jiān)測預(yù)警應(yīng)當(dāng)納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系。網(wǎng)格管理員將巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索及時報送網(wǎng)格管理員主管部門或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門加強(qiáng)對網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第十三條　除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同市場監(jiān)督管理、行政審批等有關(guān)部門建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)登記的企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時重點(diǎn)關(guān)注，按照國家規(guī)定穩(wěn)妥有序予以規(guī)范。

第十四條　國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對在金融業(yè)務(wù)中監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的資金異常流動情況或者其他涉嫌非法集資可疑資金情況以及其他相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)厝嗣裾�府處置非法集資牽頭部門。

第十五條　企業(yè)及其經(jīng)營管理者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)管理和自我約束，依法誠信經(jīng)營，不得組織、協(xié)助或者參與非法集資。

國有企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對實(shí)際控制企業(yè)的管理，積極開展防范非法集資宣傳教育；發(fā)現(xiàn)控股、參股企業(yè)存在非法集資風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)及時向主管部門或者處置非法集資牽頭部門報告，并依法采取相關(guān)措施。

第十六條　除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告，不得通過推介會、傳單、手機(jī)短信等方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

第十七條　行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理，督促、教育、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，宣傳、普及金融法律、法規(guī)，提高防范非法集資意識；發(fā)現(xiàn)成員或者以成員名義涉嫌從事非法集資活動的，應(yīng)當(dāng)及時向處置非法集資牽頭部門或者行業(yè)主管部門報告。

第十八條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)將防范非法集資納入普法規(guī)劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作。

有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，開展防范非法集資宣傳教育活動，提高社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

第十九條　鼓勵和支持基層群眾自治組織、社會組織、志愿者等采取法律咨詢、政策解讀、金融知識培訓(xùn)、投資風(fēng)險教育、典型案例警示等方式，開展防范非法集資宣傳教育和金融安全知識普及活動。

廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體以及電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

學(xué)校應(yīng)當(dāng)將防范非法集資知識納入教育內(nèi)容，增強(qiáng)學(xué)生的金融安全意識。

鼓勵社會力量對老年人等重點(diǎn)群體開展防范非法集資的宣傳教育活動。

第二十條　處置非法集資牽頭部門以及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資舉報制度，公開舉報電話或者舉報平臺，明確獎勵辦法，及時受理舉報，并為舉報人保密。

對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人均有權(quán)舉報。

第二十一條　處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談、責(zé)令整改。



第三章　處 置

第一節(jié) 一般規(guī)定



第二十二條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資案件處置機(jī)制，支持處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門加強(qiáng)執(zhí)法力量，完善執(zhí)法程序，落實(shí)執(zhí)法裝備，配備執(zhí)法車輛，依法處置非法集資案件。

第二十三條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門辦理非法集資案件，應(yīng)當(dāng)遵循公正、公開的原則，堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分、適用依據(jù)正確、程序合法、處罰適當(dāng)。

縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門及其參與案件辦理的人員，對在案件調(diào)查處置過程中知悉的國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

第二十四條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同公安、市場監(jiān)督管理和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立行政執(zhí)法聯(lián)動機(jī)制，分工協(xié)作，密切配合，共同做好非法集資處置工作。

縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，委托其他行政機(jī)關(guān)或者具有管理公共事務(wù)職能的組織開展非法集資行政執(zhí)法。

第二十五條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)全面落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，加強(qiáng)行政執(zhí)法信息化建設(shè)，推進(jìn)信息共享，提高案件調(diào)查處置效率。

第二十六條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與公安機(jī)關(guān)依法建立健全涉嫌非法集資犯罪案件移送制度，規(guī)范案件材料移交、接收銜接程序，并配合做好相關(guān)工作。



第二節(jié)　行政處理



第二十七條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定工作。

跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地的處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。對于重大、復(fù)雜的案件，上級處置非法集資牽頭部門可以直接組織調(diào)查認(rèn)定或者指定其他處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

第二十八條　非法集資人通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序或者即時通訊工具等載體實(shí)施非法集資，網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序備案人或者即時通訊工具使用人為單位的，由其登記地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序備案人或者即時通訊工具使用人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

第二十九條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資線索的報案、控告、舉報或者部門移送案件等，應(yīng)當(dāng)及時受理并進(jìn)行登記。

對重復(fù)報案、控告、舉報以及案件正在辦理或者已經(jīng)辦結(jié)的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)向報案人、控告人、舉報人作出解釋，不再登記。

第三十條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門受理線索后，應(yīng)當(dāng)組織調(diào)查，并在15個工作日內(nèi)決定是否立案；重大、疑難、復(fù)雜線索，調(diào)查期限可以延長30個工作日；特別重大、疑難、復(fù)雜線索，經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查期限可以再延長30個工作日。

第三十一條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查，依法可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

處置非法集資牽頭部門在現(xiàn)場檢查中，應(yīng)當(dāng)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙或者提供虛假證明。

第三十二條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門發(fā)現(xiàn)涉嫌從事非法集資的，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理、行政審批等有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位和個人辦理設(shè)立、變更或者注銷登記，并告知相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門。

第三十三條　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)有證據(jù)證明存在非法集資事實(shí)需要追究法律責(zé)任的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)予以立案。

第三十四條　根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以依法采取下列措施：

（一）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

第三十五條　經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)主動制定集資資金清退方案，直接向集資參與人清退集資資金。非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真傾聽集資參與人的意見、建議和要求，妥善處置矛盾和糾紛。

非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金，應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門以及行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門的監(jiān)督。

第三十六條　非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)退盡退的原則，實(shí)行統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。

對未退還的集資本金按照同等比例清退；集資參與人已經(jīng)獲得的收益應(yīng)當(dāng)折抵本金。

第三十七條　清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

從非法集資中獲得經(jīng)濟(jì)利益的相關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)及時依法將獲得的經(jīng)濟(jì)利益予以退回。退回的經(jīng)濟(jì)利益應(yīng)當(dāng)納入清退集資資金。

第三十八條　處置非法集資牽頭部門會同行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門按照職責(zé)可以依法采取下列措施監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金：

（一）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等報告清退方案和執(zhí)行情況；

（二）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等糾正與清退方案不相符合的行為；

（三）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)需要，聘請律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)對非法集資人、非法集資協(xié)助人的集資資金清退情況協(xié)助提供法律咨詢、審計(jì)等服務(wù)，相關(guān)費(fèi)用由處置非法集資牽頭部門承擔(dān)。



第四章　法律責(zé)任



第三十九條　違反本辦法規(guī)定的行為，法律、法規(guī)、規(guī)章已經(jīng)規(guī)定法律責(zé)任的，適用其規(guī)定。

第四十條　對依法受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實(shí)施行政處罰的行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，由信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺。

第四十一條　各級人民政府和有關(guān)部門在防范和處置非法集資工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，對負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員和直接責(zé)任人員依照有關(guān)規(guī)定給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。



第五章　附 則



第四十二條　法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十三條　本辦法自2025年1月15日起施行。