中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2021年第9號）


《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機構監(jiān)管職責規(guī)定》已于2021年5月20日經銀保監(jiān)會2021年第5次委務會議審議通過�，F予公布，自2021年10月1日起施行。



主席 郭樹清

2021年7月30日



中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機構監(jiān)管職責規(guī)定



第一條 為明確中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）派出機構監(jiān)管職責，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱派出機構，是指銀保監(jiān)會派駐各�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計劃單列市的監(jiān)管局（以下簡稱銀保監(jiān)局）、派駐地市（州、盟）的監(jiān)管分局（以下簡稱銀保監(jiān)分局）以及設在縣（市、區(qū)、旗）的監(jiān)管組。

本規(guī)定所稱銀行保險機構，是指依法由銀行保險監(jiān)督管理機構監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、開發(fā)性銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、外國銀行分行、外國銀行代表處、農村信用社、農村資金互助社、貸款公司、保險集團（控股）公司、保險公司、外國保險機構駐華代表機構、保險資產管理公司、保險代理機構、保險經紀機構、保險公估機構、信托公司、金融資產管理公司、金融資產投資公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、消費金融公司、汽車金融公司、銀行理財公司、貨幣經紀公司等機構。

第三條 銀保監(jiān)會對派出機構實行垂直領導。

派出機構監(jiān)管職責的確立，遵循職權法定、屬地監(jiān)管、分級負責、權責統(tǒng)一的原則。

銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會的領導下，履行所在�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計劃單列市銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)督管理職能。銀保監(jiān)局根據銀保監(jiān)會的授權和統(tǒng)一領導，依法依規(guī)獨立對轄內銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)局的領導下，履行所在地市銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)督管理職能。銀保監(jiān)分局根據銀保監(jiān)會和�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）銀保監(jiān)局的授權和統(tǒng)一領導，依法依規(guī)獨立對轄內銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

縣（市、區(qū)、旗）監(jiān)管組在銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局的授權和統(tǒng)一領導下，依法依規(guī)負責所在縣市銀行保險機構及其業(yè)務活動的監(jiān)管工作，收集所在縣市有關金融風險的信息并向上級機構報告，承擔交辦的其他工作。

第四條 派出機構在履行職責過程中堅持和加強黨對銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一領導，確保黨中央關于銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的方針政策和決策部署得到貫徹落實。

第五條 派出機構依法、公開、公正履行對轄內銀行業(yè)和保險業(yè)的監(jiān)管職責，維護銀行業(yè)和保險業(yè)金融活動當事人的合法權益，促進轄內銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，防范和化解金融風險等。

第六條 派出機構根據有關規(guī)定統(tǒng)計轄內銀行保險機構有關數據和信息，跟蹤、監(jiān)測、研判轄內銀行業(yè)和保險業(yè)運行情況，報送轄內銀行業(yè)和保險業(yè)運行情況和風險情況，及時向上級監(jiān)管機構報告有可能影響當地銀行業(yè)和保險業(yè)穩(wěn)健運行的重大事項。

第七條 銀保監(jiān)會依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行業(yè)和保險業(yè)。銀保監(jiān)會可以根據實際需要，明確銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的機構，并在官方網站公布各銀行保險機構法人的監(jiān)管責任單位。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會的規(guī)定，負責轄內銀行保險機構的直接監(jiān)管，具體名單由銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局公布。

第八條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依照法定權限和程序制定涉及轄內銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管的規(guī)范性文件，并負責監(jiān)督相關法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度在轄內的貫徹實施。

第九條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定，依法對轄內銀行保險機構及其有關人員實施行政許可。

第十條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法對轄內銀行保險機構的公司治理、風險管理、內部控制、資本充足、償付能力、資產質量、業(yè)務活動、信息披露、信息科技、第三方合作等實施監(jiān)督管理，具體監(jiān)管事項依照法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的相關規(guī)定確定。

第十一條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法對轄內銀行保險機構實施現場檢查、調查和非現場監(jiān)管，參與防范和處置轄內銀行保險機構有關風險。

第十二條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責轄內銀行業(yè)和保險業(yè)消費者權益保護工作，督促轄內銀行保險機構健全消費者權益保護體制機制，規(guī)范經營行為，強化落實消費投訴處理主體責任，做好金融消費者教育宣傳等工作。

第十三條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定，負責轄內信訪、銀行保險違法行為舉報處理以及消費投訴督查等工作。

第十四條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法負責本機構政府信息公開工作。

第十五條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會的規(guī)定，負責轄內銀行業(yè)和保險業(yè)重大風險事件處置、涉刑案件管理、反保險欺詐、反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理，督導銀行保險機構做好安全保衛(wèi)相關工作。

第十六條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法督導銀行保險機構做好非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立健全與非法集資之間的防火墻。

第十七條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法查處轄內非法設立銀行保險機構、非法以銀行業(yè)金融機構名義從事業(yè)務以及非法經營保險業(yè)務的行為。

第十八條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責轄內應急管理工作，督促銀行保險機構落實突發(fā)事件信息報送首報責任，按規(guī)定組織開展應急演練，制定應急預案并向上級單位報備。

第十九條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責統(tǒng)籌開展轄內新聞宣傳工作，指導轄內銀行保險機構新聞宣傳工作。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責督促轄內銀行保險機構做好聲譽風險管理工作，及時、妥善處置聲譽風險事件。

第二十條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局按照銀保監(jiān)會統(tǒng)一部署，推動轄內銀行業(yè)和保險業(yè)信用體系建設工作。

第二十一條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局對違反法律、行政法規(guī)、銀行保險監(jiān)管規(guī)定的機構和人員，依法實施行政處罰或者監(jiān)管措施。

第二十二條 上級監(jiān)管機構發(fā)現下級監(jiān)管機構負責監(jiān)管的銀行保險機構出現下列情形時，應當督促下級監(jiān)管機構加強監(jiān)管，情節(jié)嚴重的，可以上收監(jiān)管權限：

（一）風險狀況急劇惡化；

（二）存在重大違法違規(guī)問題；

（三）上級監(jiān)管機構認為需要上收監(jiān)管權限的其他情況。

第二十三條 上級監(jiān)管機構可以依法委托下級監(jiān)管機構實施監(jiān)管行為，并負責監(jiān)督委托實施的行為，對委托實施行為的后果承擔法律責任。

第二十四條 設有銀保監(jiān)分局的銀保監(jiān)局負責審理以轄內銀保監(jiān)分局為被申請人的行政復議案件。

第二十五條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責涉及本機構的各類訴訟的應訴工作。

第二十六條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局在監(jiān)管職責范圍內與轄區(qū)司法機關建立協(xié)助機制，依法處理司法機關來訪、來函等事項。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責建立和完善與轄區(qū)公安機關、紀檢監(jiān)察機關的協(xié)作配合機制，按照規(guī)定向公安機關、紀檢監(jiān)察機關通報和移送銀行保險機構違法犯罪案件線索，配合公安機關、紀檢監(jiān)察機關開展調查工作。

第二十七條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局按照銀保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，支持轄內相關自律組織等發(fā)揮金融糾紛調解作用，監(jiān)督轄區(qū)銀行業(yè)和保險業(yè)調解機構規(guī)范運行，加強與轄區(qū)司法機關、司法行政機關、仲裁機構的聯系，推動建立完善多元化金融糾紛解決機制。

第二十八條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法依規(guī)協(xié)同配合做好轄內銀行業(yè)和保險業(yè)風險防范和化解工作，切實承擔監(jiān)管責任，推動落實地方黨委黨的領導責任、地方國有金融資本股東責任和屬地金融風險處置責任。

第二十九條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局指導和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關業(yè)務工作，并有權糾正不符合相關監(jiān)管規(guī)則的行為。

第三十條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負責與轄區(qū)地方人民政府相關部門、其他金融管理機構協(xié)同推動當地普惠金融發(fā)展，指導轄內銀行保險機構推進小微企業(yè)、“三農”等普惠金融重點領域工作。

第三十一條 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依照法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定對轄內銀行業(yè)保險業(yè)社團組織進行指導和監(jiān)督。

第三十二條 銀保監(jiān)會對各級派出機構的監(jiān)管職責另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十三條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責解釋。

第三十四條 本規(guī)定自2021年10月1日起施行�！吨袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)<中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管職責分工和工作程序的暫行規(guī)定>的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕28號）同時廢止。