中共中央辦公廳 國務院辦公廳

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定



第一條　根據(jù)黨的十九屆三中全會審議通過的《中共中央關于深化黨和國家機構改革的決定》、《深化黨和國家機構改革方案》和第十三屆全國人民代表大會第一次會議批準的《國務院機構改革方案》，制定本規(guī)定。

第二條　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會是國務院直屬事業(yè)單位，為正部級。

第三條　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貫徹落實黨中央關于銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的方針政策和決策部署，在履行職責過程中堅持和加強黨對銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一領導。主要職責是：

（一）依法依規(guī)對全國銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，對派出機構實行垂直領導。

（二）對銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險業(yè)重要法律法規(guī)草案以及審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度。起草銀行業(yè)和保險業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。

（三）依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度，制定銀行業(yè)和保險業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機構的經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動的監(jiān)管制度。

（四）依法依規(guī)對銀行業(yè)和保險業(yè)機構及其業(yè)務范圍實行準入管理，審查高級管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范。

（五）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構的公司治理、風險管理、內部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等實施監(jiān)管。

（六）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風險與合規(guī)評估，保護金融消費者合法權益，依法查處違法違規(guī)行為。

（七）負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關工作職責。

（八）建立銀行業(yè)和保險業(yè)風險監(jiān)控、評價和預警體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測銀行業(yè)和保險業(yè)運行狀況。

（九）會同有關部門提出存款類金融機構和保險業(yè)機構緊急風險處置的意見和建議并組織實施。

（十）依法依規(guī)打擊非法金融活動，負責非法集資的認定、查處和取締以及相關組織協(xié)調工作。

（十一）根據(jù)職責分工，負責指導和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關業(yè)務工作。

（十二）參加銀行業(yè)和保險業(yè)國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展銀行業(yè)和保險業(yè)的對外交流與國際合作事務。

（十三）負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作。

（十四）完成黨中央、國務院交辦的其他任務。

（十五）職能轉變。圍繞國家金融工作的指導方針和任務，進一步明確職能定位，強化監(jiān)管職責，加強微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費者保護，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。按照簡政放權要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強事中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務，向派出機構適當轉移監(jiān)管和服務職能，推動銀行業(yè)和保險業(yè)機構業(yè)務和服務下沉，更好地發(fā)揮金融服務實體經(jīng)濟功能。

第四條　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會設下列內設機構：

（一）辦公廳（黨委辦公室）。負責機關日常運轉，承擔信息、安全、保密、信訪、政務公開、信息化、新聞宣傳等工作。

（二）政策研究局。承擔銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放政策研究與組織實施具體工作。對國內外經(jīng)濟金融形勢、國際銀行保險監(jiān)管改革及發(fā)展趨勢、監(jiān)管方法和運行機制等開展系統(tǒng)性研究，提出銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管政策建議。

（三）法規(guī)部。起草銀行業(yè)和保險業(yè)其他法律法規(guī)草案。擬訂相關監(jiān)管規(guī)則。承擔合法性審查和法律咨詢服務工作。承擔行政復議、行政應訴、行政處罰等工作。

（四）統(tǒng)計信息與風險監(jiān)測部。承擔銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度、監(jiān)管報表的編制披露以及行業(yè)風險監(jiān)測分析預警工作。承擔信息化建設和信息安全以及銀行業(yè)和保險業(yè)機構的信息科技風險監(jiān)管工作。

（五）財務會計部（償付能力監(jiān)管部）。承擔財務管理工作，負責編報系統(tǒng)年度財務預決算。建立償付能力監(jiān)管指標體系并監(jiān)督實施。監(jiān)管保險保障基金使用情況。

（六）普惠金融部。協(xié)調推進銀行業(yè)和保險業(yè)普惠金融工作，擬訂相關政策和規(guī)章制度并組織實施。指導銀行業(yè)和保險業(yè)機構對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和特殊群體的金融服務工作。

（七）公司治理監(jiān)管部。擬訂銀行業(yè)和保險業(yè)機構公司治理監(jiān)管規(guī)則。協(xié)調開展股權管理和公司治理的功能監(jiān)管。指導銀行業(yè)和保險業(yè)機構開展加強股權管理、規(guī)范股東行為和健全法人治理結構的相關工作。

（八）銀行機構檢查局。擬訂銀行機構現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價。提出整改、采取監(jiān)管措施和行政處罰的建議。

（九）非銀行機構檢查局。擬訂保險、信托和其他非銀行金融機構等現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價。提出整改、采取監(jiān)管措施和行政處罰的建議。

（十）重大風險事件與案件處置局（銀行業(yè)與保險業(yè)安全保衛(wèi)局）。擬訂銀行業(yè)和保險業(yè)機構違法違規(guī)案件調查規(guī)則。組織協(xié)調銀行業(yè)和保險業(yè)重大、跨區(qū)域風險事件和違法違規(guī)案件的調查處理。指導、檢查銀行業(yè)和保險業(yè)機構的安全保衛(wèi)工作。

（十一）創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管部。協(xié)調開展銀行業(yè)和保險業(yè)機構資產(chǎn)管理業(yè)務等功能監(jiān)管。為銀行業(yè)和保險業(yè)創(chuàng)新業(yè)務的日常監(jiān)管提供指導和支持。承擔銀行業(yè)和保險業(yè)金融科技等新業(yè)態(tài)監(jiān)管策略研究等相關工作。

（十二）消費者權益保護局。研究擬訂銀行業(yè)和保險業(yè)消費者權益保護的總體規(guī)劃和實施辦法。調查處理損害消費者權益案件，組織辦理消費者投訴。開展宣傳教育工作。

（十三）打擊非法金融活動局。承擔打擊取締擅自設立相關非法金融機構或者變相從事相關法定金融業(yè)務的工作。承擔非法集資的認定、查處和取締以及相關組織協(xié)調工作。向有關部門移送非法集資案件。開展相關宣傳教育、政策解釋和業(yè)務指導工作。

（十四）政策性銀行監(jiān)管部。承擔政策性銀行和開發(fā)性銀行的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（十五）國有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔國有控股大型商業(yè)銀行的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（十六）全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔全國股份制商業(yè)銀行的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（十七）城市商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔城市商業(yè)銀行、民營銀行的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（十八）農(nóng)村中小銀行機構監(jiān)管部。承擔農(nóng)村中小銀行機構的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（十九）國際合作與外資機構監(jiān)管部（港澳臺辦公室）。承擔外事管理、國際合作和涉港澳臺地區(qū)相關事務。承擔外資銀行保險機構的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（二十）財產(chǎn)保險監(jiān)管部（再保險監(jiān)管部）。承擔財產(chǎn)保險、再保險機構的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（二十一）人身保險監(jiān)管部。承擔人身保險機構的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（二十二）保險中介監(jiān)管部。承擔保險中介機構的準入管理。制定保險中介從業(yè)人員行為規(guī)范和從業(yè)要求。檢查規(guī)范保險中介機構的市場行為，查處違法違規(guī)行為。

（二十三）保險資金運用監(jiān)管部。承擔建立保險資金運用風險評價、預警和監(jiān)控體系的具體工作。承擔保險資金運用機構的準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（二十四）信托監(jiān)管部。承擔信托機構準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。指導信托業(yè)保障基金經(jīng)營管理。

（二十五）其他非銀行金融機構監(jiān)管部。承擔金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等機構準入管理。開展非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評級，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查。提出個案風險監(jiān)控處置和市場退出措施并承擔組織實施具體工作。

（二十六）人事部（黨委組織部）。承擔機關、派出機構和直屬單位的干部人事、機構編制、勞動工資和教育工作。指導行業(yè)人才隊伍建設工作。指導系統(tǒng)黨的組織建設和黨員教育管理。

機關黨委（黨委宣傳部）。負責機關和在京直屬單位的黨群工作，負責系統(tǒng)黨的思想建設和宣傳工作。

第五條　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會機關事業(yè)編制925名。設主席1名，副主席4名，司局級領導職數(shù)107名（含機關黨委專職副書記1名，機關紀委書記1名，首席風險官、首席檢查官、首席律師和首席會計師各1名）。

第六條　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機構、所屬事業(yè)單位的設置、職責和編制事項另行規(guī)定。

第七條　本規(guī)定由中央機構編制委員會辦公室負責解釋，其調整由中央機構編制委員會辦公室按規(guī)定程序辦理。

第八條　本規(guī)定自2018年8月14日起施行。