中國銀監(jiān)會關(guān)于修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》的決定
中國銀監(jiān)會關(guān)于修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》的決定
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
中國銀監(jiān)會關(guān)于修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》的決定
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令
2018年第3號
中國銀監(jiān)會關(guān)于修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》的決定已經(jīng)中國銀監(jiān)會2017年第17次主席會議通過,F(xiàn)予公布,自公布之日起施行。
主 席:郭樹清
2018年2月13日
中國銀監(jiān)會關(guān)于修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》的決定
為進一步擴大銀行業(yè)對外開放,持續(xù)推進簡政放權(quán)工作,提高外資銀行在華營商便利度,增強外資銀行風險抵御能力,中國銀監(jiān)會決定對《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀監(jiān)會令2015年第4號)進行如下修改:
一、刪去第五十條至第五十二條。
二、將第五十三條改為第五十條,修改為:“擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在支行籌建3日前向擬設(shè)地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建報告并領(lǐng)取開業(yè)申請表,開始籌建工作。”
三、將第五十四條改為第五十一條,增加一款,作為第一款:“擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在提交籌建報告之日起9個月內(nèi)完成籌建工作!
增加一款,作為第五款:“申請人逾期未提交開業(yè)申請的,應(yīng)及時向擬設(shè)地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告!
四、在第二章第六節(jié)后增加一節(jié),作為第七節(jié):
“第七節(jié) 投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)
“第五十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的,應(yīng)當符合以下條件:
“(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
“(二)風險管理和內(nèi)部控制健全有效;
“(三)具有良好的并表管理能力;
“(四)主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;
“(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑);
“(六)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系,具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系,具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施;
“(七)最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件,但為落實普惠金融政策等,投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的情形除外;
“(八)最近3個會計年度連續(xù)盈利;
“(九)監(jiān)管評級良好;
“(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
“第六十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
“前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)事項,如需另經(jīng)銀監(jiān)會或銀監(jiān)局批準設(shè)立,或者需銀監(jiān)會或銀監(jiān)局進行股東資格審核,則相關(guān)許可事項由銀監(jiān)會或銀監(jiān)局在批準設(shè)立或進行股東資格審核時對外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進行合并審查并作出決定。
“第六十一條 申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu),申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會提交下列對外股權(quán)投資申請資料(一式兩份):
“(一)申請書,內(nèi)容至少包括:被投資方基本情況、投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計劃、存在的風險及應(yīng)對措施等;
“(二)申請人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的決議;
“(三)被投資方股東(大)會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;
“(四)股權(quán)投資協(xié)議;
“(五)可行性研究報告,內(nèi)容至少包括:被投資方基本情況,投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比,交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排,整合方案,發(fā)展計劃,存在的風險及應(yīng)對措施等;
“(六)申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
“(七)被投資方最近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
“(八)被投資方基本情況和合作股東的基本情況;
“(九)申請人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)于風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則等情況;
“(十)申請人綜合化經(jīng)營戰(zhàn)略及執(zhí)行情況;
“(十一)申請人最近2年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況;
“(十二)銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
“第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu),參照關(guān)于境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
“本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機構(gòu),是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司以及經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu),適用本節(jié)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的規(guī)定。”
五、刪去第九十五條、第九十六條。
六、將第一百一十二條改為第一百一十一條,第(四)項修改為:“撥備覆蓋率達標,貸款損失準備計提充足!
七、將第一百一十四條改為第一百一十三條,刪去第(十一)項,將第(十二)項改為第(十一)項。
八、刪去第一百二十六條至第一百三十四條。
九、將第一百四十三條改為第一百三十三條,修改為:“具有高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同質(zhì)同類外資銀行間平級調(diào)動職務(wù)(平級兼任)或改任(兼任)較低職務(wù)的,不需重新申請核準任職資格。擬任人應(yīng)當在任職后5日內(nèi)向銀監(jiān)會或任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案!
此外,對條文順序作相應(yīng)調(diào)整。
《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改,重新公布。