中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳 公安部辦公廳

中國銀監(jiān)會辦公廳、公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕170號）



各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行：

根據(jù)國務(wù)院關(guān)于研究解決電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金及時(shí)返還問題的工作部署，為切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益，進(jìn)一步做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還工作，現(xiàn)將電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



中國銀監(jiān)會辦公廳 公安部辦公廳



2016年12月2日



（此件發(fā)至銀監(jiān)分局、各級公安機(jī)關(guān)和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外國銀行分行）





電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還

若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則





第一條 根據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》（以下簡稱《返還規(guī)定》）制定本實(shí)施細(xì)則（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）。

第二條 《返還規(guī)定》目前僅適用于我國公安機(jī)關(guān)立案偵辦的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件。外國通過有關(guān)國際條約、協(xié)議、規(guī)定的聯(lián)系途徑、外交途徑，提出刑事司法協(xié)助請求的，由銀監(jiān)會和公安部批準(zhǔn)后，可參照此規(guī)定執(zhí)行。

第三條 《返還規(guī)定》第二條第二款所稱的凍結(jié)資金不包括止付資金。

第四條 《返還規(guī)定》第五條第一款中的“真實(shí)有效的信息”，是指受害人應(yīng)當(dāng)提供本人有效身份證件、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常）原件及復(fù)印件，并在復(fù)印件上注明“此復(fù)印件由本人提供，經(jīng)核對，與原件無誤，此件只做凍結(jié)資金返還使用”。

第五條 被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時(shí)，委托代理人需提供本人有效身份證件、被害人有效證件以及被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書。

被害人為無民事行為能力或者限制民事行為能力的，由其監(jiān)護(hù)人辦理資金返還；被害人死亡的，由其繼承人辦理資金返還。被害人的監(jiān)護(hù)人或繼承人需提供相應(yīng)證明文件。

第六條 《返還規(guī)定》第五條中的“公安機(jī)關(guān)”是指受理案件地公安機(jī)關(guān)。

第七條 受理地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)制作返還資金詢問筆錄，筆錄中應(yīng)詳細(xì)記明被害人接收資金返還的銀行賬戶、銀行有無賠償墊付等內(nèi)容。告知被返還人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，對返還錯誤的款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)退回，如故意偽造證據(jù)材料或拒不歸還的，將依法追究其法律責(zé)任。

第八條 《返還規(guī)定》第六條第一款中的“應(yīng)當(dāng)主動告知被害人”，是指受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)口頭或書面告知被害人，告知應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）涉案資金的凍結(jié)情況；

（二）已凍結(jié)資金是否屬于被害人，需公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步查證；

（三）資金返還工作一般在立案3個月后啟動。

第九條 被害人原則上只能向受理案件地公安機(jī)關(guān)提出申請�！斗颠�規(guī)定》第六條第二款中的“凍結(jié)公安機(jī)關(guān)或者受理案件地公安機(jī)關(guān)”是指“凍結(jié)公安機(jī)關(guān)和受理案件地公安機(jī)關(guān)為同一公安機(jī)關(guān)”情形。

第十條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還申請表》應(yīng)當(dāng)一人一表、一卡（賬戶）一表，對多個申請人涉及一個賬戶或一個申請人涉及多個賬戶需要辦理資金返還的，應(yīng)當(dāng)分別填表。

第十一條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還申請表》中“返還銀行賬戶”欄應(yīng)當(dāng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行。立案單位一欄中加蓋的公章應(yīng)與立案決定書的公章一致。凍結(jié)單位一欄中加蓋的公章應(yīng)與凍結(jié)通知書的公章一致�！皟鼋Y(jié)金額”欄應(yīng)當(dāng)填寫返還金額。

第十二條 受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的，由受理案件地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)核查各級轉(zhuǎn)賬資金流向，并負(fù)責(zé)制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金流向表》（附件1）。

第十三條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》應(yīng)一式兩份，一份由凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)留存，一份交辦理返還工作的銀行。

第十四條 《呈請返還資金報(bào)告書》中“返還銀行賬號”欄應(yīng)當(dāng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行�！胺颠�金額”欄金額應(yīng)當(dāng)用大寫漢字填寫（精確到分）。“審核意見”欄簽字由凍結(jié)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批并加蓋單位公章；“領(lǐng)導(dǎo)批示”欄由設(shè)區(qū)的市一級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批，并加蓋公章。

第十五條 《返還規(guī)定》第六條第四款中的“移交”，是指受理案件地公安機(jī)關(guān)派2名民警持本人有效人民警察證，攜帶相關(guān)材料赴凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)移交。移交證據(jù)材料時(shí)，除《返還規(guī)定》第六條第四款規(guī)定的材料外，還需出具凍結(jié)資金返還工作協(xié)作函（附件2）和涉案賬戶的交易流水明細(xì)（加蓋公章）。凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)收到材料后，應(yīng)當(dāng)填寫回執(zhí)交受理地公安機(jī)關(guān)。

第十六條 《返還規(guī)定》第六條第五款中的“如原銀行賬戶無法接受返還”時(shí)，原則上應(yīng)返還至本人的其他銀行賬戶，如確需返還至非本人銀行賬戶，需要由本人出具書面申請，詳細(xì)說明原因、其與返還賬戶持有人的關(guān)系以及自愿要求返還至該賬戶的聲明，并簽字確認(rèn)。

第十七條 按比例返還的，應(yīng)當(dāng)制作《按比例返還資金流向參照表》（附件3）。凍結(jié)公安機(jī)關(guān)通過其官方網(wǎng)站、微信公眾號、官方微博、主流電視、廣播、報(bào)紙等多種方式發(fā)出公告。已明確被害人的，凍結(jié)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以電話、書面等形式通知所有被害人，并做好記錄。

公告期間內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還被凍結(jié)資金提出異議并提供相關(guān)證明材料，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以受理，制作書面記錄并出具回執(zhí)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對材料進(jìn)行審核并作出異議是否成立的決定，同時(shí)通知被害人、其他利害關(guān)系人。異議成立的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)中止凍結(jié)資金返還，重新確定返還比例。異議不成立或者公告期內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人未提出異議的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照原確定的比例返還被凍結(jié)資金。

第十八條 凍結(jié)資金返還的金額以凍結(jié)賬戶的實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。資金返還產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)從返還金額中扣除。

第十九條 辦理資金返還后賬戶仍有余額的，凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)。

第二十條 被害人以現(xiàn)金通過自動柜員機(jī)或者柜臺存入涉案賬戶內(nèi)的，在返還資金時(shí)受理案件地公安機(jī)關(guān)除向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)提供賬戶交易明細(xì)中的存款記錄與被害人筆錄外，還應(yīng)當(dāng)提供銀行柜臺、ATM柜員機(jī)存（匯）款監(jiān)控錄像、存（匯）款底單等材料。

第二十一條 《返還規(guī)定》第十條中“公安機(jī)關(guān)”是指凍結(jié)公安機(jī)關(guān)。

第二十二條 辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，由兩名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件前往凍結(jié)銀行辦理返還工作，商業(yè)銀行對相關(guān)手續(xù)材料內(nèi)容進(jìn)行形式審查，并可留存《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》復(fù)印件。凍結(jié)公安機(jī)關(guān)在辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，應(yīng)同時(shí)告知所在地省級反詐騙中心。

第二十三條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》中“類型”欄一般填寫“銀行存款”；“所在機(jī)構(gòu)”、“戶名或權(quán)利人”、“被凍結(jié)賬號”欄均應(yīng)填寫被凍結(jié)賬戶的信息；“返還接受賬號”欄應(yīng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)及所屬銀行；加蓋公章應(yīng)與原凍結(jié)通知書一致。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定各省的專門分支機(jī)構(gòu)和人員，負(fù)責(zé)資金返還的辦理工作（另件下發(fā)）。《返還規(guī)定》第十條中“凍結(jié)銀行”指凍結(jié)賬戶的歸屬行在凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)所在的省一級分支機(jī)構(gòu)。如該銀行在凍結(jié)地尚未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，凍結(jié)公安機(jī)關(guān)可就近選擇該行公安機(jī)關(guān)所在地其他省一級分支機(jī)構(gòu)辦理。

第二十五條 凍結(jié)銀行受理資金返還時(shí)，可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的省級反詐騙中心（附件4）電話核實(shí)辦案民警身份，并按照第二十二條、第二十三條規(guī)定，審核凍結(jié)公安機(jī)關(guān)提供的材料。身份有疑問或材料不齊全的，凍結(jié)銀行有權(quán)拒絕辦理資金返還工作。

第二十六條 資金返還時(shí)，凍結(jié)銀行發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具加蓋司法部門公章函件后，方可啟動資金返還工作。

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)齊全性、完備性和核實(shí)民警身份的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。

第二十八條 各級公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)《返還規(guī)定》，切實(shí)做好涉案凍結(jié)資金返還工作。銀監(jiān)會、公安部將對相關(guān)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對于不落實(shí)《返還規(guī)定》造成不良影響的，嚴(yán)肅追究責(zé)任，并進(jìn)行通報(bào)。

第二十九條 本《實(shí)施細(xì)則》自印發(fā)之日起施行。



附件：略