科學(xué)技術(shù)部 財政部

科技部、財政部關(guān)于印發(fā)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償管理暫行辦法》的通知


國科發(fā)資〔2015〕417號


各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市科技廳（委、局）、財政廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團科技局、財務(wù)局：
　　根據(jù)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金管理暫行辦法》（財教〔2011〕289號），為規(guī)范國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償工作，科技部、財政部制定了《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償管理暫行辦法》�，F(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。



科 技 部 財 政 部
2015年12月4日




國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償管理暫行辦法


第一條 為規(guī)范國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金（以下簡稱轉(zhuǎn)化基金）貸款風(fēng)險補償工作，根據(jù)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金管理暫行辦法》，制定本辦法。
第二條 貸款風(fēng)險補償是指轉(zhuǎn)化基金對合作銀行發(fā)放用于轉(zhuǎn)化國家科技成果轉(zhuǎn)化項目庫中科技成果的貸款（以下簡稱科技成果轉(zhuǎn)化貸款）給予一定的風(fēng)險補償。
第三條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款應(yīng)符合以下條件：
（一）向年銷售額3億元以下的科技型中小企業(yè)發(fā)放用于科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的貸款；
（二）貸款期限為1年期（含1年）以上。
第四條 轉(zhuǎn)化基金按照政府引導(dǎo)、共同支持、風(fēng)險分擔(dān)、適當(dāng)補償?shù)脑瓌t，與設(shè)立貸款風(fēng)險補償資金的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市等（以下簡稱省市）聯(lián)合實施貸款風(fēng)險補償工作。
第五條 省市科技部門、財政部門應(yīng)根據(jù)本辦法，與合作銀行省市機構(gòu)等協(xié)商制定本地開展貸款風(fēng)險補償工作的具體實施方案，報科技部、財政部備案。
第六條 科技部、財政部委托轉(zhuǎn)化基金受托管理機構(gòu)（以下簡稱受托管理機構(gòu)）負責(zé)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償日常管理工作。
第七條 受托管理機構(gòu)通過招標(biāo)確定合作銀行，向社會公告；報科技部、財政部批準(zhǔn)后，與合作銀行簽訂貸款風(fēng)險補償合作協(xié)議。合作協(xié)議有效期一般為三年。
第八條 合作銀行應(yīng)具備下列條件：
（一）在中國大陸境內(nèi)注冊，具有開展人民幣貸款業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)；
（二）自身實力較強，服務(wù)網(wǎng)點較多；
（三）資產(chǎn)狀況良好，科技信貸管理機制較完善，具有較強的風(fēng)險控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績，無重大違法違規(guī)行為。
第九條 合作銀行應(yīng)明確科技成果轉(zhuǎn)化貸款的條件、標(biāo)準(zhǔn)和程序等，并在轉(zhuǎn)化基金及合作銀行等網(wǎng)站上公布。對于符合條件的貸款，合作銀行應(yīng)在綜合評審、合理定價、風(fēng)險可控的條件下積極支持，降低貸款成本，提高貸款效率。
第十條 對合作銀行年度風(fēng)險補償額按照合作銀行當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額進行核定，最高不超過合作銀行當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的2%。具體比例另行核定。
第十一條 合作銀行省市機構(gòu)向省級科技部門報送在當(dāng)?shù)匕l(fā)生的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目。省級科技部門會同同級財政部門對符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的貸款項目進行確認。
第十二條 省級科技部門、財政部門應(yīng)將確認結(jié)果及時反饋合作銀行省市機構(gòu)，同時報送受托管理機構(gòu)。
第十三條 合作銀行總行應(yīng)匯總、審核其省市機構(gòu)上一年度發(fā)生的經(jīng)確認的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目情況，于每年第一季度向受托管理機構(gòu)提交貸款風(fēng)險補償申請。
第十四條 受托管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)核定的補償比例以及省級科技部門、財政部門報送的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目情況等，審核合作銀行的貸款風(fēng)險補償申請，擬定年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償方案，并提交轉(zhuǎn)化基金理事會審議。
第十五條 受托管理機構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)化基金理事會的審議意見，向科技部提交年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償方案。
第十六條 科技部對年度科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償方案進行合規(guī)性審查，提出轉(zhuǎn)化基金貸款風(fēng)險補償年度預(yù)算安排建議，報財政部批復(fù)。按照財政部批復(fù)的預(yù)算和財政國庫管理制度有關(guān)規(guī)定，向合作銀行支付貸款風(fēng)險補償資金。
第十七條 合作銀行對貸款風(fēng)險補償金按照金融企業(yè)財務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定處理。
第十八條 科技部、財政部委托轉(zhuǎn)化基金理事會對貸款風(fēng)險補償工作的實施情況開展績效評價。
第十九條 聯(lián)合開展貸款風(fēng)險補償資金的省市應(yīng)于每年一季度向受托管理機構(gòu)報送本地貸款風(fēng)險補償工作開展情況，不能有效開展工作的，科技部、財政部將暫停直至終止與其聯(lián)合實施貸款風(fēng)險補償工作。
第二十條 受托管理機構(gòu)負責(zé)對合作銀行開展的科技成果轉(zhuǎn)化貸款增長、服務(wù)能力、科技金融專業(yè)團隊建設(shè)情況等績效情況進行評估，根據(jù)評估結(jié)果提出續(xù)約、經(jīng)整改后續(xù)約、不續(xù)約和取消合作資格的建議，經(jīng)轉(zhuǎn)化基金理事會審議后報科技部、財政部同意后實施。
第二十一條 合作銀行弄虛作假騙取貸款風(fēng)險補償資金的，一經(jīng)查實，除收回有關(guān)資金、取消合作資格外，按照有關(guān)規(guī)定進行處理，并向社會通報。
第二十二條 受托管理機構(gòu)不能有效履行職責(zé)、發(fā)生重大過失或違規(guī)行為等造成惡劣影響的，科技部、財政部視情況給予批評、警告直至取消其受托管理資格的處理。處理結(jié)果向社會公告。
第二十三條 本辦法由科技部、財政部負責(zé)解釋。
第二十四條 本辦法自2016年1月1日起施行。