中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號



各銀監(jiān)局，國家開發(fā)銀行，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社：

近年來，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務快速發(fā)展，一些銀行機構存在經營行為不規(guī)范、風險管控不到位的問題，不符合國家宏觀調控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求，不利于銀行體系穩(wěn)健運行。為規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理，促進同業(yè)業(yè)務健康發(fā)展，現就有關事項通知如下：

一、本通知適用于中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行與金融機構之間開展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務。主要包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買入返售和賣出回購、同業(yè)投資等業(yè)務類型。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機構參照執(zhí)行。

二、商業(yè)銀行應具備與所開展同業(yè)業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的同業(yè)業(yè)務治理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務進行統一管理，將同業(yè)業(yè)務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內部控制機制，加強內部監(jiān)督檢查和責任追究，確保同業(yè)業(yè)務經營活動依法合規(guī)，風險得到有效控制。

三、商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經營。商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門以外的其他部門和分支機構不得經營同業(yè)業(yè)務，已開展的存量同業(yè)業(yè)務到期后結清；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務，并在存量業(yè)務到期后立即銷戶。

對于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務，應按照代客與自營業(yè)務相分離的原則，在系統、人員、制度等方面嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規(guī)內部交易。

四、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購債券、同業(yè)存單等可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，不得委托其他部門或分支機構辦理。

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關系維護等操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并負責集中進行會計處理，全權承擔風險責任。

五、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務授權管理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統一授權，同業(yè)業(yè)務專營部門不得進行轉授權，不得辦理未經授權或超授權的同業(yè)業(yè)務。

六、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務授信管理政策，由法人總部對表內外同業(yè)業(yè)務進行集中統一授信，不得進行多頭授信，不得辦理無授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務。

七、商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務交易對手準入機制，由法人總部對交易對手進行集中統一的名單制管理，定期評估交易對手信用風險，動態(tài)調整交易對手名單。

八、商業(yè)銀行應于2014年9月底前實現全部同業(yè)業(yè)務的專營部門制，并將改革方案和實施進展情況報送銀監(jiān)會及其派出機構。

九、商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務的，銀監(jiān)會及其派出機構將按照違反審慎經營規(guī)則進行查處。

十、銀監(jiān)會及其派出機構按照法人屬地監(jiān)管原則推動商業(yè)銀行專營部門制改革。銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門負責推進銀監(jiān)會直接監(jiān)管法人機構的改革，必要時各銀監(jiān)局參與配合。銀監(jiān)會各級派出機構負責推進轄內銀行業(yè)金融機構的改革，上級監(jiān)管機構應加強工作指導。



2014年5月8日


（此件發(fā)至轄內銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構）