中國證券監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　中國證券監(jiān)督管理委員會公告

　　　　　　　　　　　　　　　　　　〔2012〕34號



　　　 現(xiàn)公布《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，自公布之日起施行�！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　�


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國證監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2012年11月12日


證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定

第一條 為了規(guī)范證券公司代銷金融產(chǎn)品行為，保護客戶的合法權益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。
第二條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本規(guī)定所稱代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。
第三條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格。
證券公司住所地證監(jiān)會派出機構按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格申請進行審批。
第四條 證券公司可以代銷在境內發(fā)行，并經(jīng)國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國家有關部門禁止代銷的除外。
第五條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。
第六條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調查與風險評估、銷售適當性管理等制度。
證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。禁止證券公司分支機構擅自代銷金融產(chǎn)品。
第七條 接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。
第八條 證券公司應當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質、投資安排、風險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。
第九條 證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:
（一）向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排；
（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制；
（三）出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排;
（四）因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。
第十條 證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
第十一條 證券公司應當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。
第十二條 證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。
證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。
委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。
第十三條 證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯(lián)關系。
代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。
證券公司應當向客戶說明，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。
第十四條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：
（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品；
（二）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品；
（三）與客戶分享投資收益、分擔投資損失；
（四）使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；
（五）其他可能損害客戶合法權益的行為。
證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。
第十五條 金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關信息的，證券公司應當向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關信息。
第十六條 證券公司應當如實記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動有關的各種文件、資料。
第十七條 證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。
證券公司應當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。
第十八條 證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。
第十九條 證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。
第二十條 證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機構依法采取監(jiān)管措施或者給予行政處罰。
第二十一條 證券公司銷售本公司金融產(chǎn)品的，參照適用本規(guī)定。
第二十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。