Law-lib.com 2021-8-6 8:35:07 法治日報——法制網(wǎng)
□ 法治日報全媒體記者 周芬棉
治理信托公司亂象,是近幾年銀保監(jiān)會防風險、促發(fā)展的一項重要工作。近日銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務的通知》(以下簡稱《通知》),要求信托公司從壓縮層級、規(guī)范業(yè)務角度出發(fā),整頓規(guī)范信托公司非金融子公司,治理市場亂象。
嚴禁新增非金融子公司
銀保監(jiān)會有關(guān)負責人說,近年來,部分信托公司以固有資產(chǎn)直接或間接設立從事私募股權(quán)投資等業(yè)務的一級非金融子公司,雖發(fā)揮了一定作用,但部分公司由于經(jīng)營管理相對薄弱、合規(guī)意識相對淡薄,開展監(jiān)管套利、隱匿風險的通道業(yè)務,或與母公司之間存在融出資金、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、輸送利益等違規(guī)關(guān)聯(lián)交易問題等,滋生了市場亂象,累積了風險。因此,銀保監(jiān)會此次專門針對信托公司在境內(nèi)設立的一級非金融子公司發(fā)布《通知》,嚴加規(guī)范。
據(jù)西北政法大學法學院教授強力介紹,目前經(jīng)銀保監(jiān)會批準獲得許可證的信托公司有68家。有不少信托公司旗下設立多家子公司,比如中融國際信托有限公司(以下簡稱中融信托),投資在50%以上的子公司曾多達17家;建信信托旗下子公司有6家,交銀國際信托納入合并報表的子公司有7家等。
當然,這是最多時候的數(shù)據(jù),且并非都是境內(nèi)一級非金融子公司。比如,記者查看中融信托官網(wǎng)就發(fā)現(xiàn),中融信托目前旗下的子公司僅3家,分別為中融基金、中融國際和中融鼎新。
中融信托首席合規(guī)官、總法律顧問王強告訴記者,目前公司僅有一家一級非金融子公司,系經(jīng)過銀保監(jiān)會批準后成立、依法合規(guī)開展業(yè)務。五礦信托的鄭冰則介紹稱,他們公司沒有直接投資的子公司,不存在銀保監(jiān)會所說的情況。
強力認為,信托業(yè)總體情況比較好,但也出現(xiàn)過一些問題。比如明天系就成立了涉及保險、基金、期貨、信托甚至包括上市公司等的隱形資本帝國,利用信托等通道業(yè)務,聚集大量資金,進行資金池運作,引發(fā)了市場亂象。
還有的信托公司成立子公司,子公司再投資設立孫公司,利用通道業(yè)務聚集大量資金,投資到礦產(chǎn)、房地產(chǎn)、新能源等領(lǐng)域,通過擔保等方式形成資金閉循環(huán),在為信托公司謀取利益的同時,也累積了大量風險。
正是在這種背景下,銀保監(jiān)會以“壓縮層級、規(guī)范業(yè)務”為出發(fā)點,要求信托公司回歸本業(yè)。
按照《通知》要求,信托公司嚴禁新增境內(nèi)一級非金融子公司;已設立的境內(nèi)一級非金融子公司,不得新增境內(nèi)外企業(yè)的投資。
信托公司可選擇保留一家目前經(jīng)營范圍涵蓋投資管理或資產(chǎn)管理類業(yè)務的境內(nèi)一級非金融子公司。但該公司僅可作為私募基金管理人受托管理私募股權(quán)投資基金,且不得控制、共同控制被投資方或?qū)Ρ煌顿Y方施加重大影響,不得參與被投資方的日常經(jīng)營,投資年限不得超過5年。
明確清理范圍和時間表
《通知》共有7條,條條明確具體,表明了銀保監(jiān)會對治理信托亂象的決心和扎實具體的工作安排。
首先明確清理范圍。按照銀保監(jiān)會要求,信托公司應當有計劃地以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式清理對以下企業(yè)的投資:一是信托公司按照《通知》規(guī)定選擇保留的境內(nèi)一級非金融子公司在境內(nèi)外投資的企業(yè);二是信托公司其余境內(nèi)一級非金融子公司及其在境內(nèi)外投資的企業(yè)。
其次是明確清理時間。依據(jù)《通知》,信托公司對上述企業(yè)投資的清理期限不得超過3年。上述企業(yè)中有存續(xù)基金業(yè)務的,信托公司可不受前述期限限制,但應當于相關(guān)項目清算后1年內(nèi)完成投資清理。清理工作完成前,上述企業(yè)原則上不得新增業(yè)務。清理確有困難的,信托公司應當在清理期限屆滿前兩個月向?qū)俚劂y保監(jiān)局提交延長清理期限報告一次,延長期限不得超過1年。
《通知》同時要求,信托公司全面梳理境內(nèi)一級非金融子公司及其在境內(nèi)外投資企業(yè)的基本情況,合理擬定清理規(guī)范工作方案,列明時間節(jié)點安排,明確存續(xù)子公司并表管理措施等,并于4個月內(nèi)將方案報送至屬地銀保監(jiān)局,經(jīng)審查后實施。
《通知》要求各銀保監(jiān)局加強全程督導跟蹤,認真審查方案內(nèi)容,嚴防信息漏報瞞報;通過現(xiàn)場檢查、督導等方式,適時查驗階段性工作進展與質(zhì)量;加強轄內(nèi)信托公司并表監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)非金融子公司與母公司之間違法違規(guī)交易行為的,依法依規(guī)對信托公司采取監(jiān)管措施或進行行政處罰;清理規(guī)范工作完成后,組織專項驗收,并向銀保監(jiān)會報送正式報告。
王強說,中融信托將根據(jù)監(jiān)管要求,在保證項目正常運營的前提下,逐步做好相關(guān)壓減工作。相關(guān)工作開展不會影響公司及相關(guān)項目運營。
治理亂象起步早不歇腳
據(jù)記者了解,近年來,銀保監(jiān)會一直在對銀行保險業(yè)的亂象進行整頓。
強力認為,銀行業(yè)尤其是信托業(yè)經(jīng)過前幾年大發(fā)展后,確實出現(xiàn)了一些亂象,近期相繼暴發(fā)。比如,新時代信托、新華信托觸發(fā)接管條件被接管,接管從2020年7月到2021年7月,現(xiàn)在又從2021年7月延長到2022年7月,可見問題之復雜程度。
治理亂象始于2017年,銀保監(jiān)會開展專項治理活動。自2017年至2018年,銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務的通知》,聯(lián)合民政部制定《慈善信托管理辦法》,印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級辦法》以及《信托登記管理辦法》等。時間與證監(jiān)會對證券公司基金公司的整頓相契合。
2019年銀保監(jiān)會通過了《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》,該辦法于2020年3月1日施行,是規(guī)范股東投資、治理結(jié)構(gòu)的一部重要的部門規(guī)章。
亂象時有發(fā)生,監(jiān)管仍在持續(xù)。2020年6月23日銀保監(jiān)會開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作,要求查看信托公司,是否未嚴格執(zhí)行房地產(chǎn)信托貸款監(jiān)管政策,向不符合條件的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供貸款;或以向開發(fā)商上下游企業(yè)、關(guān)聯(lián)方或施工方發(fā)放貸款等名義將資金實際用于房地產(chǎn)開發(fā),規(guī)避房地產(chǎn)信托貸款相關(guān)監(jiān)管要求;是否存在違法違規(guī)向地方政府融資平臺提供融資,違規(guī)要求或接受地方政府及其所屬部門提供各種形式的擔保等情形。
在強力看來,信托公司出的問題,根子還要看治理結(jié)構(gòu),關(guān)鍵是要看股東及控股股東是否依法履職盡責。
銀保監(jiān)會要求,嚴查是否存在股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃股本、代持股權(quán)等行為;股東信息不透明;股東違規(guī)持有多家信托公司股權(quán);股東違規(guī)質(zhì)押信托公司股權(quán);股東濫用股東權(quán)利或不履行股東義務。
嚴查信托公司通過關(guān)聯(lián)交易向股東或?qū)嶋H控制人進行利益輸送,以及董事高管履職前未取得任職資格,董監(jiān)高兼任不相容職務,關(guān)鍵崗位長期空缺,董事長或總經(jīng)理代為履職時間超期等情形。
重點還要查看,信托公司是否存在直接或通過分期發(fā)行、開放式、多層嵌套等方式變相新增非標資金池業(yè)務;通過非標資金池承接不良資產(chǎn),隱匿風險;對非標資金池業(yè)務資金來源、底層資產(chǎn)、實際資金用途和實際風險承擔情況未進行有效穿透管理等情形。
日期：2021-8-6 8:35:07 | 關(guān)閉 |
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