新華社北京7月13日電(記者李延霞)銀保監(jiān)會(huì)13日對外發(fā)布通知,要求銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)深化行業(yè)治理,突出整治重點(diǎn),嚴(yán)防黑惡勢力涉足銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域。
《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭有關(guān)工作的通知》要求,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度,將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié),對客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控,確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī),嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個(gè)人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域。
通知要求,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)范與第三方的業(yè)務(wù)合作,不得將授信審查、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心業(yè)務(wù)外包,不得以任何形式為無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供放貸資金,不得與無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共同出資放貸。
通知要求,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)催收業(yè)務(wù)管理,建立并完善催收機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出機(jī)制,嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機(jī)構(gòu)和個(gè)人催收。
通知同時(shí)要求,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立常態(tài)化、制度化的防風(fēng)險(xiǎn)反欺詐工作機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)識別重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn);完善公司治理,杜絕黑惡勢力滲透;加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警,有效防范非法集資、“套路貸”及“校園貸”等。