《金融許可證管理辦法》經(jīng)2003年5月26日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第一次主席會(huì)議通過(guò)，今日以中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2003年第2號(hào)主席令正式發(fā)布，將于2003年7月1日正式施行。
《金融許可證管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），對(duì)原有的金融許可證制度進(jìn)行了相應(yīng)修訂和完善，對(duì)金融許可證從頒發(fā)、申請(qǐng)、換領(lǐng)、管理、公告、公示等方面進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)是簡(jiǎn)化行政管理，減輕監(jiān)管和被監(jiān)管單位的負(fù)擔(dān)，提高監(jiān)管透明度，促進(jìn)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的了解和監(jiān)督。該《辦法》經(jīng)過(guò)了一年多的研究制定工作，日前中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《辦法》的有關(guān)問(wèn)題回答了記者的提問(wèn)。
問(wèn)：請(qǐng)簡(jiǎn)要介紹此次《辦法》出臺(tái)的背景和意義。
答：金融許可證制度自1994年開(kāi)始實(shí)施，是以行政管理為核心的金融監(jiān)管制度下建立起來(lái)的，該制度在一定時(shí)間內(nèi)強(qiáng)化了監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理，也增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。近十年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)更加注重內(nèi)部控制與內(nèi)部管理，金融監(jiān)管也從重機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)審批，走向以現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的持續(xù)性監(jiān)督，原來(lái)的金融許可證制度已經(jīng)不適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的要求，并且，隨著許可證變更事項(xiàng)越來(lái)越頻繁，原做法在現(xiàn)實(shí)中已給監(jiān)管當(dāng)局和被監(jiān)管單位造成較多不必要的成本。在這種形勢(shì)下，作為銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)，按照簡(jiǎn)潔、高效、完善的原則，在總結(jié)研究我國(guó)與其他國(guó)家（地區(qū)）金融許可證管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證制度的管理從內(nèi)容到形式均進(jìn)行了相應(yīng)的修訂和完善。
《辦法》的起草、修訂和發(fā)布，是對(duì)我們以往機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管人員審核程序和方式的一種變更，也是對(duì)金融信息管理以及金融信息對(duì)公眾服務(wù)的一次改革嘗試。以往金融機(jī)構(gòu)的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)變更、負(fù)責(zé)人變化均要在許可證上體現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)都要更換許可證�，F(xiàn)在，這些變更只需要進(jìn)行信息登記、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示。銀監(jiān)會(huì)將提供網(wǎng)上查詢(xún)服務(wù)，供公眾和業(yè)內(nèi)人士了解相關(guān)信息。銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“金融許可證”就成為統(tǒng)一的“金融機(jī)構(gòu)的身份證”，憑金融許可證，可以方便地查詢(xún)金融機(jī)構(gòu)其他相關(guān)信息。
對(duì)于修訂《辦法》的意義，我們可以一言概括：簡(jiǎn)化行政審批、提高監(jiān)管透明度、強(qiáng)化社會(huì)公眾服務(wù)。
問(wèn)：《辦法》的主要內(nèi)容是什么？與現(xiàn)行制度相比，有哪些改進(jìn)？
答：此次發(fā)布的《辦法》共分二十條和一個(gè)附件（《金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案》），規(guī)定了制定《辦法》的目的、金融許可證的定義、適用范圍、頒發(fā)權(quán)限、頒發(fā)及換領(lǐng)程序、許可證承載內(nèi)容、公告與公示、收費(fèi)、罰則以及對(duì)金融許可證的管理等內(nèi)容，與現(xiàn)行金融許可證管理方式相比，《辦法》在以下方面做出了調(diào)整或修訂：
《辦法》修訂了金融許可證承載的內(nèi)容，統(tǒng)一了許可證的格式。新金融許可證承載內(nèi)容包括：金融機(jī)構(gòu)編碼、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、依據(jù)的法律法規(guī)、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期、頒發(fā)日期、發(fā)證機(jī)關(guān)及公章。金融許可證統(tǒng)一格式，不按法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)分類(lèi)，不分正、副本。
《辦法》取消了金融機(jī)構(gòu)的年檢制度和金融許可證有效期限的規(guī)定，金融許可證一次頒發(fā)，長(zhǎng)期有效。
《辦法》明確了金融許可證的頒發(fā)權(quán)限。對(duì)金融許可證的頒發(fā)與管理實(shí)行集中管理和適當(dāng)授權(quán)相結(jié)合，審批權(quán)與發(fā)證權(quán)適當(dāng)分離的原則。銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)許可證的頒發(fā)與管理；授權(quán)其省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)及所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)許可證的頒發(fā)與管理；地區(qū)、市、州銀監(jiān)分局經(jīng)授權(quán)負(fù)責(zé)其他金融機(jī)構(gòu)許可證的頒發(fā)與管理。
《辦法》規(guī)定了為公眾服務(wù)與監(jiān)督的內(nèi)容。銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)等內(nèi)容統(tǒng)一進(jìn)行公告；經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的高級(jí)管理人員，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)定期公告。金融許可證應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示，其經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、管理人員也應(yīng)以適當(dāng)方式在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示，從而便于公眾的了解和監(jiān)督。
《辦法》規(guī)定了金融許可證及相關(guān)信息由銀監(jiān)會(huì)提供網(wǎng)上公開(kāi)查詢(xún)。銀監(jiān)會(huì)將對(duì)金融許可證、高級(jí)管理人員等金融信息進(jìn)行集中與分類(lèi)管理，充分利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，爭(zhēng)取在2003年建立起所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)及管理人員的電子檔案，在2004年做到信息公開(kāi)，方便公眾上網(wǎng)查詢(xún)。
問(wèn)：金融許可證進(jìn)行上述修改，對(duì)監(jiān)管當(dāng)局和被監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及公眾有何影響？
答：金融許可證制度修訂后，對(duì)于監(jiān)管當(dāng)局而言，可以從繁瑣的許可證打印、換證等工作中解脫出來(lái)，減少行政審批與管理，集中人力及物力資源進(jìn)行有效的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；對(duì)于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以節(jié)約成本、節(jié)約時(shí)間，更側(cè)重于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，提高效率；對(duì)于公眾，可以更為快捷及時(shí)地獲得完整可靠的金融信息，了解和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，在一定程度上減少欺詐和犯罪。
問(wèn)：金融許可證制度修改后，公眾如何了解金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容？
答：金融許可證可以通俗地稱(chēng)之為“金融機(jī)構(gòu)的身份證”，表明該金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局依法審批、可以經(jīng)辦金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。原金融許可證承載注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容，均是按相關(guān)法律規(guī)定加以明確的。如對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金在《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《金融資產(chǎn)管理公司條例》等法律法規(guī)中有明確規(guī)定；對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，依照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，由銀監(jiān)會(huì)對(duì)其進(jìn)行任職資格審核，符合任職資格條件的，銀監(jiān)會(huì)出具正式批準(zhǔn)文件，不必再體現(xiàn)在金融許可證上。目前銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的審批方式也使得該項(xiàng)變化不必要體現(xiàn)在許可證上。如對(duì)一家金融機(jī)構(gòu)，批準(zhǔn)其法人機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍后，其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍由法人內(nèi)部授權(quán)，因此，金融機(jī)構(gòu)（尤其是其分支機(jī)構(gòu)）的業(yè)務(wù)范圍包括對(duì)于自身能夠經(jīng)辦什么業(yè)務(wù)、擁有多大的權(quán)限是其內(nèi)部控制的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)由金融機(jī)構(gòu)按銀監(jiān)會(huì)要求進(jìn)行披露。但是，為了做到對(duì)公眾負(fù)責(zé)，信息披露真實(shí)，有利于公眾監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)違規(guī)越權(quán)經(jīng)辦業(yè)務(wù)的行為，我們?cè)凇掇k法》中要求金融機(jī)構(gòu)必須在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所對(duì)其經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行公示，并由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督。
問(wèn)：《辦法》實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)如何申請(qǐng)或換領(lǐng)金融許可證？
答：《辦法》調(diào)整了銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部對(duì)金融許可證的頒發(fā)與管理權(quán)限，因此，原由中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)或換發(fā)許可證的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定，到所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，持原許可證及規(guī)定的證件，領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。
新的金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制和管理。各監(jiān)管部門(mén)和銀監(jiān)局集中領(lǐng)用�！掇k法》實(shí)施后，銀監(jiān)會(huì)將制定具體方案，分期分批對(duì)金融機(jī)構(gòu)換發(fā)新的金融許可證。在未換發(fā)新的金融許可證前，原由中國(guó)人民銀行頒發(fā)的金融許可證繼續(xù)有效。換發(fā)新許可證時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將收繳原許可證正副本，統(tǒng)一歸檔、統(tǒng)一管理。
問(wèn)：《金融許可證管理辦法》與其他法規(guī)及其他部門(mén)如工商注冊(cè)的銜接如何？
答：《辦法》正式生效后，其他規(guī)定與《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準(zhǔn)，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)《辦法》進(jìn)行解釋。
考慮到我國(guó)在2006年底前，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)按本幣、客戶(hù)類(lèi)別、地域范圍有一個(gè)逐步開(kāi)放的過(guò)程，金融許可證制度修訂后，外資金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)對(duì)象、注冊(cè)資本兩項(xiàng)內(nèi)容變更時(shí)，金融許可證不再變更，但應(yīng)進(jìn)行公告和公示。
《辦法》與工商注冊(cè)登記的銜接問(wèn)題，我們已經(jīng)進(jìn)行過(guò)正式協(xié)商，在《辦法》實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、登記時(shí)，憑銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的金融許可證及有關(guān)法人代表、注冊(cè)資金、業(yè)務(wù)范圍的批準(zhǔn)文件進(jìn)行工商注冊(cè)登記；有關(guān)事項(xiàng)變更時(shí)，應(yīng)持正式批準(zhǔn)文件到工商局進(jìn)行登記。
附件：
1. 新舊許可證管理制度對(duì)比表
2. 中、英、美、日四國(guó)金融許可證管理比較
新舊許可證管理制度對(duì)比表
項(xiàng)目
原制度
新辦法
主要特點(diǎn)
手續(xù)繁雜、換證頻繁
一次頒發(fā)、長(zhǎng)期有效
分類(lèi)
l 分為兩類(lèi)：法人、非法人
l 機(jī)構(gòu)成立頒發(fā)金融許可證，業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、高管人員變更等換發(fā)許可證。
l 頒發(fā)統(tǒng)一格式的金融許可證，不再分正副本，不按法人機(jī)構(gòu)與分支機(jī)構(gòu)分類(lèi)
l 一般不換發(fā)許可證，除規(guī)定內(nèi)容變更外。
發(fā)證機(jī)關(guān)
人民銀行
銀監(jiān)會(huì)
頒發(fā)程序
l 分級(jí)頒發(fā)，檔案分級(jí)管理、信息分級(jí)，不能共享；
l 提交《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)要求的文件。
l 按照集中管理與適當(dāng)授權(quán)相結(jié)合的原則，審批權(quán)與發(fā)證權(quán)適當(dāng)分離：分級(jí)頒發(fā)、信息集中、信息共享。
許可證上需載明的事項(xiàng)
包括：正本與副本
l 正本：許可證編號(hào)、銀行名稱(chēng)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、年月日、印章
副本：編號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)成立日期、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍（詳細(xì)項(xiàng)目）、法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）、機(jī)構(gòu)地址、年檢登記、有效期（三年）
正副本合一
許可證載明：機(jī)構(gòu)編碼、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、依據(jù)的法律法規(guī)、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期、頒發(fā)日期、發(fā)證機(jī)關(guān)及公章
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
沒(méi)有具體規(guī)定，通常不收費(fèi)
收取審查費(fèi)與注冊(cè)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用
是否公告
報(bào)紙公告
報(bào)紙公告、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示和網(wǎng)上公示
保管方式
原件在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置展示
原件在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示，同時(shí)公示負(fù)責(zé)人、經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍
換發(fā)、補(bǔ)發(fā)
遺失損壞
免費(fèi)補(bǔ)發(fā)，解釋原因
公告，交費(fèi)補(bǔ)辦
業(yè)務(wù)變化
換證，據(jù)業(yè)務(wù)批復(fù)
不換證
機(jī)構(gòu)重組
換證
不換證（除更名等情況外）
遷址
換證
不換證（除清算地址變更外）
變更負(fù)責(zé)人
換證
不換證
檢查管理
年檢，換證
取消年檢、有效期限
有效期限
三年有效期，到期重新
長(zhǎng)期有效（除規(guī)定情況外）
相關(guān)法規(guī)
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（1995）、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（1994）
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等
中、英、美、日四國(guó)金融許可證管理比較
項(xiàng)目
英國(guó)
美國(guó)
日本
中國(guó)
主要特點(diǎn)
以復(fù)代證、長(zhǎng)期有效，
一件到底、公開(kāi)查詢(xún)。
手續(xù)繁雜、法規(guī)眾多、
委托代理人申請(qǐng)
管理形式、內(nèi)容簡(jiǎn)單，
相當(dāng)于金融業(yè)務(wù)批準(zhǔn)通知書(shū)。
手續(xù)繁雜、
換證頻繁
分類(lèi)
一件到底，不分類(lèi)。
l 國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)無(wú)須申請(qǐng)業(yè)務(wù)許可證。
l 法規(guī)規(guī)定事先審批的業(yè)務(wù)以業(yè)務(wù)通知書(shū)批復(fù)，不另頒發(fā)許可證
根據(jù)業(yè)務(wù)范圍（對(duì)外資銀行）分為不同類(lèi)別許可證，包括：
l 分行、代理處—從事《銀行法》第五章規(guī)定的金融業(yè)務(wù)，某些分行限制零售業(yè)務(wù)；
l 代表處—從事《銀行法》第V-B條和〈監(jiān)管政策〉第FB節(jié)規(guī)定的協(xié)助性業(yè)務(wù)；
分兩類(lèi)：法人與分支機(jī)構(gòu)
l 法人機(jī)構(gòu)許可證--國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)僅向金融廳備案，不頒發(fā)許可證；
l 分支機(jī)構(gòu)許可證--僅限于向外國(guó)金融分支機(jī)構(gòu)；
l 分為兩類(lèi)：法人、非法人
l 代表處不頒發(fā)金融許可證；
l 機(jī)構(gòu)成立頒發(fā)金融許可證，部分業(yè)務(wù)準(zhǔn)入以業(yè)務(wù)批復(fù)文件。
發(fā)證機(jī)關(guān)
FSA金融服務(wù)監(jiān)管局
州銀行廳（FED）、貨幣監(jiān)理署（OCC）
金融廳
人行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)
頒發(fā)程序
程序（續(xù)）
金融機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)；
l 申請(qǐng)人應(yīng)向FSA提出申請(qǐng)，依次確定：
1. 業(yè)務(wù)范圍
2. 機(jī)構(gòu)類(lèi)型（法人、合伙人、協(xié)會(huì)、分支機(jī)構(gòu)
3. 業(yè)務(wù)是否需經(jīng)批準(zhǔn)
4. 高級(jí)管理人員資格審核
5. 客戶(hù)對(duì)象
6. 應(yīng)當(dāng)遵循的法規(guī)
7. 系統(tǒng)建設(shè)和控制
8. 業(yè)務(wù)計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)揭示、預(yù)算、資源
9. 審計(jì)師對(duì)申請(qǐng)書(shū)的報(bào)告
l 當(dāng)申請(qǐng)計(jì)劃過(guò)于復(fù)雜如包括吸收存款、保險(xiǎn)、特定的投資業(yè)務(wù)，或涉及高風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)向FSA進(jìn)行業(yè)務(wù)預(yù)演。
金融機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)；
申請(qǐng)人提出書(shū)面申請(qǐng)，向監(jiān)管當(dāng)局提供《銀行法》第201條規(guī)定的信息（銀行名稱(chēng)、擬在當(dāng)?shù)氐臓I(yíng)業(yè)地址、實(shí)收資本金及未付資本金金額、總資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值、兩份公司章程—一份原件，一份需經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的法律事務(wù)所公證）：
l 兩名高級(jí)管理人員姓名、背景（教育、從業(yè)）
l 銀行歷史背景（銀行歷史、母國(guó)資產(chǎn)規(guī)模、母國(guó)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量、組織結(jié)構(gòu)、大股東情況、業(yè)務(wù)范圍）
l 組織結(jié)構(gòu)圖（母公司、子公司）；
l 大股東的背景和財(cái)務(wù)狀況；
l 財(cái)務(wù)報(bào)表（并表報(bào)告、經(jīng)審計(jì)的并表報(bào)告、資本充足率、英文版的最近年報(bào)
l 貸款分析（違約貸款、債券形式資產(chǎn)、不生息資產(chǎn)、減息資產(chǎn)）
l 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)敞口分析；
l 作為代理行的美國(guó)本地銀行名單
l 母國(guó)銀行監(jiān)管法律體系
l 擬開(kāi)辦的業(yè)務(wù)范圍；
如被拒絕在一年內(nèi)不得再提同樣申請(qǐng)；；申請(qǐng)人應(yīng)保證信息的真實(shí)性；
審批金融機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)
（具體不詳）
l 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)成立法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)均頒發(fā)金融許可證。
l 分級(jí)頒發(fā)，檔案分級(jí)管理，信息不共享
l
l 提交《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)要求的文件；
許可證上需載明的事項(xiàng)
通知書(shū)包括面函及附件。
l 面函：
銀行名稱(chēng)
通知書(shū)生效日期、
審批部門(mén)經(jīng)理（處長(zhǎng)）簽字
l 附件：通知書(shū)正文
業(yè)務(wù)類(lèi)型—（吸收存款、投資、保險(xiǎn)等）
客戶(hù)類(lèi)型--（全部或有限制）
（不簽字、不蓋章）
l 發(fā)證機(jī)關(guān)名稱(chēng)
l 銀行名稱(chēng)
l 地址
l 依據(jù)法律第幾條、幾款
l 生效日期
l 許可證編號(hào)
l 銀行監(jiān)管員簽字、銀行廳印章
l 年月日
通知書(shū)包括面函與附頁(yè)
l 面函：
許可證序號(hào)
銀行名稱(chēng)
所依據(jù)的法律條款
年月日
印章
包括：正本與副本
l 正本：（許可證編號(hào)、銀行名稱(chēng)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
年月日、印章）
l 副本：
編號(hào)
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)成立日期
注冊(cè)資本
經(jīng)營(yíng)范圍（詳細(xì)項(xiàng)目）
法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）
機(jī)構(gòu)地址
年檢登記
有效期（三年）
l 附頁(yè)：根據(jù)**法律**條**款規(guī)定，銀行可做全部（或部分）銀行業(yè)務(wù)。
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
各類(lèi)機(jī)構(gòu)收費(fèi)從200-25000英鎊不等，如：
信貸協(xié)會(huì)：200
電子銀行：750
全能銀行：25000
根據(jù)《銀行法》《監(jiān)管守則》規(guī)定：
l 分行、代理處：收費(fèi)2000美金
l 代表處：收費(fèi)250美金
l 發(fā)證不收費(fèi)，
l 但建立機(jī)構(gòu)檔案要收費(fèi)。新機(jī)構(gòu)登錄入冊(cè)15萬(wàn)日元
沒(méi)有具體規(guī)定，
通常不收費(fèi)
是否公告
公示，公眾可網(wǎng)上查詢(xún)
在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置展示
（原件或復(fù)印件）
不公告
公告
保管方式
由監(jiān)督當(dāng)局負(fù)責(zé)檔案保管和準(zhǔn)入信息公示。
在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置展示（復(fù)印件）
（銀行通常將原件保存在保險(xiǎn)箱）
無(wú)法定
原件在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置展示
換發(fā)、
補(bǔ)發(fā)
丟失損壞
免費(fèi)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)
補(bǔ)發(fā)并解釋原因
不補(bǔ)發(fā)、換發(fā)
免費(fèi)補(bǔ)發(fā)，解釋原因
業(yè)務(wù)變化
申請(qǐng)變更業(yè)務(wù)許可通知書(shū)
不換證，但要報(bào)告銀行監(jiān)管當(dāng)局
不
換證，據(jù)業(yè)務(wù)批復(fù)
機(jī)構(gòu)重組
不
l 在當(dāng)?shù)貨](méi)有分支機(jī)構(gòu)的銀行收購(gòu)當(dāng)?shù)貓?zhí)牌銀行時(shí)，要重新申請(qǐng)
l 兩家招牌銀行合并時(shí)，重新申請(qǐng)
不
換證
遷址
不
報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu),免費(fèi)另發(fā)更正通知
不
換證
變更負(fù)責(zé)人
不
不
不
換證
檢查管理
不檢查
沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的法律規(guī)定，不檢查、不核對(duì)。
年檢，三年重新?lián)Q證
相關(guān)法規(guī)
《2000年金融市場(chǎng)及服務(wù)法》
《銀行法》第201-A、221-C、26、221-F節(jié)；
《監(jiān)管政策》第FB1《監(jiān)管守則》第FB101、FB102節(jié)
《商業(yè)銀行法》(1995_
《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》(1994)
