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（2016）吉0402刑初50號
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人劉某某，公民身份號碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市�，F(xiàn)居住地吉林省遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年12月9日被刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年12月15日被執(zhí)行逮捕；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年12月17日被取保候?qū)彙?br> 遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）17號起訴書指控被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，于2016年1月22日向本院提起公訴。本院于同日受理后，依法組成合議庭，于2016年2月23日公開開庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員李維實(shí)出庭支持公訴，被告人劉某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：
1、被告人劉某某分別于2013年4月份及6月份，在中國建設(shè)銀行遼源分行辦理了卡號為×××、×××的信用卡，截至2014年10月23日，劉某某透支該行兩張信用卡本金各11，433.94元、1，929.87元，經(jīng)該行兩次以上催繳后，超過三個(gè)月仍不歸還。
2、被告人劉某某分別于2014年4月17日、22日，在中國交通銀行太平洋信用卡中心辦理了卡號為×××、×××的信用卡，截止2015年12月5日，劉某某惡意透支該行兩張信用卡本金各10，097.71元、14，061.30元，經(jīng)該行兩次以上催繳后，超過三個(gè)月仍不歸還。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人劉某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人劉某某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無異議。
經(jīng)審理查明，2013年4月至6月間，被告人劉某某在中國建設(shè)銀行遼源分行辦理兩張信用卡，卡號分別為×××、×××。截至2014年10月23日，劉某某利用上述兩張信用卡分別透支本金11，433.94元、1，929.87元。經(jīng)該行兩次以上催繳，超過三個(gè)月仍未歸還。
2014年4月17日、22日，被告人劉某某在中國交通銀行太平洋信用卡中心辦理了兩張信用卡，卡號分別為×××、×××。截止2015年12月5日，劉某某利用上述兩張信用卡分別透支本金10，097.71元、14，061.30元。經(jīng)該行兩次以上催繳，超過三個(gè)月仍未歸還。
2015年12月14日，劉某某將建設(shè)銀行及交通銀行欠款還清。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.申請表，證明劉某某辦理信用卡的事實(shí)。
2.銀行歷史記錄、不良資產(chǎn)管理表，證實(shí)劉某某信用卡使用及還款情況。
3.催收記錄，證實(shí)銀行多次對劉某某催收的事實(shí)。
4.報(bào)案材料，證實(shí)劉某某透支數(shù)額及建設(shè)銀行、交通銀行報(bào)案的事實(shí)。
5.存款憑證，證實(shí)劉某某償還建設(shè)銀行與交通銀行透支款的事實(shí)。
6.被告人劉某某供述，2013年4月、6月在建行辦理了兩張信用卡，用于生活消費(fèi)，后因逾期不還款3個(gè)月以上，這兩張信用卡都被停用了。2014年又辦理交通銀行兩張信用卡，從中陸續(xù)透支了大概二萬元。后建行和交行多次打電話讓他還款，其無力償還，后來就不接電話。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人劉某某對以上證據(jù)均無異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人劉某某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩二年，并處罰金人民幣40，000.00元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）
（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長　　李文東
人民陪審員　　劉延波
人民陪審員　　王德才


二〇一六年三月十一日
書　記　員　　郭　峰