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（2016）吉0402刑初87號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人羅志海，身份號(hào)碼×××，戶籍所在地遼源市，住所地遼源市。曾因犯故意傷害罪，于2003年被判處拘役六個(gè)月；因犯介紹賣淫罪，于2007年被判處有期徒刑三年，緩刑五年。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2015年11月30日被刑事拘留，12月14日被逮捕。現(xiàn)羈押于遼源市看守所。
遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）63號(hào)起訴書指控被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，于2016年2月25日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年3月14日公開開庭進(jìn)行了審理，龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人羅志海到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人羅志海于2012年2月在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為×××的信用卡，明知沒有還款能力而大量透支，超過規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個(gè)月仍不歸還，透支本金合計(jì)人民幣92，498.76元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人羅志海以非法占有為目的，超過期限透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
被告人羅志海對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名無(wú)異議。
經(jīng)審理查明，被告人羅志海于2014年2月在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行申請(qǐng)辦理了一張信用卡（卡號(hào)為×××），明知沒有還款能力而大量透支，超過規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個(gè)月仍不歸還，透支本金合計(jì)人民幣92，498.76元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、報(bào)案材料，證實(shí)中國(guó)銀行遼源分行在信用卡清收工作中，發(fā)現(xiàn)羅志海從2014年10月7日起至2015年11月29日，惡意透支時(shí)間長(zhǎng)達(dá)360天，經(jīng)銀行工作人員電話、上門催收多次，拒不還款的事實(shí)。
2、中國(guó)銀行信用卡申請(qǐng)表，證實(shí)被告人羅志海于2014年2月15日在中國(guó)銀行遼源分行辦理信用卡的事實(shí)。
3、中國(guó)銀行遼源分行催收歷史記錄，照片，證實(shí)對(duì)羅志海催收的事實(shí)。
4、信用卡交易記錄、信用卡逾期明細(xì)記錄，證實(shí)被告人羅志海信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應(yīng)收本金92498.76元。
5、公安機(jī)關(guān)抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人羅志海于2015年11月30日被公安機(jī)關(guān)抓獲。
6、戶籍證明，證實(shí)被告人羅志海身份情況。
7、證人騰某某證言，證實(shí)其是中國(guó)銀行遼源分行工作人員，羅志海2014年2月15日申請(qǐng)辦理大美吉林信用卡，后惡意透支，透支時(shí)間長(zhǎng)達(dá)360天。銀行工作人員從2014年10月15日開始進(jìn)行10余次催繳，羅志海均未還款，單位到公安機(jī)關(guān)報(bào)案的事實(shí)。
8、被告人羅志海供述，證實(shí)其在2014年2月15日向中國(guó)銀行申請(qǐng)信用卡，并于2014年3月份申請(qǐng)成功。2014年3月17日刷卡套現(xiàn)7萬(wàn)元，知道還不上，給客服打電話作36個(gè)月分期還款，2014年8月4日刷卡套現(xiàn)27950元。分期還款至2014年9月份，此后沒有繼續(xù)償還欠款。2014年10月份開始，就有銀行工作人員向其催款十余次，至案發(fā)無(wú)還款能力。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人羅志海對(duì)以上證據(jù)均無(wú)異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人羅志海以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以支持。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金數(shù)額的裁量、第五十三條罰金的繳納及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2020年5月29日止。罰金于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　班曉偉
人民陪審員　　吳　潔
人民陪審員　　王德才


二〇一六年三月二十一日
書　記　員　　郭　峰