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（2016）吉0402刑初108號
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人楊某某，公民身份號碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市，現(xiàn)居住地遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年1月28日被取保候?qū)�；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年2月5日被執(zhí)行逮捕；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年2月6日被取保候?qū)彙?br> 遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）92號起訴書指控被告人楊某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月4日向本院提起公訴。本院于同日受理后，依法組成合議庭，于2016年3月16日公開開庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員林立群出庭支持公訴，被告人楊某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人楊某某于2012年9月19日在中國工商銀行遼源分行辦理一張交通安全服務(wù)卡，卡號為：×××，后于2015年1月4日至2015年1月6日進(jìn)行透支消費(fèi)，2015年2月份向銀行辦理了分期還款，3月份還款一期后未再還款，后經(jīng)銀行多次催繳，超過三個月仍不還款。截止2015年12月17日，該卡共欠本金47，027.5元。被告人楊某某于2016年1月28日到遼源市公安局東吉分局投案。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人楊某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，系自首，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人楊某某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無異議。
經(jīng)審理查明，2012年10月9日，楊某某在中國工商銀行遼源分行辦理卡號為×××的信用卡，并于2015年1月4日至6日利用此卡進(jìn)行透支。至2015年12月17日，透支本金47，027.50元。經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月，仍未不歸還。2016年1月28日，楊某某到遼源市公安局東吉分局投案。2016年2月5日，2016年3月4日，楊某某共向該卡存入55200.00元，透支本息均已結(jié)清。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.申請信用卡資料，證明楊某某以個人身份，在中國工商銀行遼源分行辦理信用卡。
2.報(bào)案材料，證實(shí)中國工商銀行遼源分行報(bào)案稱楊某某自2015年1月4日起透支，至2015年12月17日共欠本金47027.50元，經(jīng)多次催收，拒不還款。
3.信用卡交易明細(xì)，證明楊某某信用卡使用及透支情況。
4.中國工商銀行遼源分行催收記錄，證實(shí)對楊某某進(jìn)行催收的事實(shí)。
5.遼源市公安局東吉分局情況說明，證實(shí)楊某某到該局投案自首，有悔過表現(xiàn)，且其母親在醫(yī)院住院需要照顧。
6.還款承諾書，證實(shí)楊某某姐姐楊淑鳳承諾償還透支款本息。
7.被告人楊某某供述，通過路邊小廣告電話聯(lián)系辦理的信用卡，2015年1月4日劃卡透支。2月份左右銀行催繳還款，就辦了18個月的分期，3月份還了二千多塊錢，之后就沒還過。銀行催繳了幾次，一直沒還過款。后來一直在外地，手機(jī)號換了也沒通知銀行。一共透支本金47，000元左右。前段時(shí)間聽說銀行報(bào)案了，就回來投案。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人楊某某對以上證據(jù)均無異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人楊某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人楊某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人楊某某的犯罪情節(jié)，悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人楊某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金40，000.00元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）
（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長　　李文東
人民陪審員　　王德才
人民陪審員　　王　偉


二〇一六年四月二十七日
書　記　員　　郭　峰