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（2014）甬慈刑初字第963號(hào)
公訴機(jī)關(guān)浙江省慈溪市人民檢察院。
被告人洪某甲。因涉嫌犯合同詐騙罪于2013年6月24日被慈溪市公安局刑事拘留，同年7月8日被變更為監(jiān)視居住。
辯護(hù)人張立軍，北京市嘉誠(chéng)泰和律師事務(wù)所律師。
浙江省慈溪市人民檢察院以慈檢公訴刑訴（2014）1657號(hào)起訴書(shū)指控被告人洪某甲犯騙取票據(jù)承兌罪，于2014年6月24日向本院提起公訴。本院于同日立案，并依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。在審理過(guò)程中，浙江省慈溪市人民檢察院以補(bǔ)充偵查為由分別于2014年9月19日、2015年1月15日建議本案延期審理，后又以補(bǔ)充偵查完畢為由分別于2014年10月18日、2015年2月14日建議恢復(fù)審理。本院均分別于同日予以同意。經(jīng)報(bào)浙江省寧波市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，本案延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月。慈溪市人民檢察院指派檢察員孫濤出庭支持公訴，被告人洪某甲及辯護(hù)人張立軍到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
浙江省慈溪市人民檢察院指控：
2011年12月8日，被告人洪某甲為套取銀行資金，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等材料，以寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（下稱鼎茂公司）的名義，虛構(gòu)借款用途，提供鼎茂公司與由其實(shí)際控制的慈溪市春新汽車配件廠（下稱春新廠）簽訂的虛假《購(gòu)銷合同》，向交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行（下稱交通銀行杭州灣新區(qū)支行）申請(qǐng)開(kāi)具17張，票面總額為人民幣600萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣）的銀行承兌匯票（到期日均為2012年6月8日），由寧波融泰擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保，由寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司（下稱英士達(dá)公司），該公司法定代表人羅某及其妻子提供反擔(dān)保。經(jīng)查，該筆銀行承兌匯票的保證金300萬(wàn)元，系由被告人洪某甲于上述承兌匯票開(kāi)具當(dāng)日從高某處借得。被告人洪某甲在騙得上述銀行承兌匯票后，直接將其中票面金額為300萬(wàn)元的承兌匯票償還高某，并將另票面金額為300萬(wàn)元承兌匯票抵押給高某，套取現(xiàn)金268.2萬(wàn)元。2013年3月19日，被告人洪某甲向慈溪市人民法院申請(qǐng)鼎茂公司破產(chǎn)，致英士達(dá)公司在上述承兌匯票到期后，代償了295.05萬(wàn)元。
2013年6月24日15時(shí)20分許，被告人洪某甲被抓獲歸案。
公訴機(jī)關(guān)為證明以上事實(shí)，向本院提交了相應(yīng)證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人洪某甲以欺騙手段取得交通銀行杭州灣新區(qū)支行票據(jù)承兌，票面金額達(dá)人民幣600萬(wàn)元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，予以判處。
被告人洪某甲對(duì)起訴書(shū)指控的基本犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，辯解，其行為不構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。
辯護(hù)人張立軍對(duì)起訴書(shū)指控被告人洪某甲犯騙取票據(jù)承兌罪的犯罪事實(shí)和罪名均有異議，其認(rèn)為，被告人洪某甲無(wú)罪。理由為：（1）春新廠和鼎茂公司存在關(guān)聯(lián)交易，在具體業(yè)務(wù)上由洪某甲負(fù)責(zé)，毛某并不負(fù)責(zé)，證人毛某的證言是不足以證明購(gòu)銷合同是虛假的；（2）被告人洪某甲或者寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司與寧波英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司、羅某、岑某君之間并不存在書(shū)面“開(kāi)立銀行承兌匯票合同”，寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司既不是依法成立的銀行，也不是依法成立的其他金融機(jī)構(gòu)，故根本無(wú)法成為騙取票據(jù)承兌罪的被害人；（3）起訴書(shū)指控的犯罪金額錯(cuò)誤，鼎茂公司已向銀行提交保證金人民幣300萬(wàn)元，另外提供人民幣300萬(wàn)元的擔(dān)保，交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)出的銀行承兌匯票票面總金額人民幣600萬(wàn)元，實(shí)際可以騙取的金額僅人民幣300萬(wàn)元，故起訴書(shū)指控洪某甲騙取票據(jù)承兌600萬(wàn)元，缺乏事實(shí)依據(jù)；（4）騙取票據(jù)承兌罪屬于結(jié)果犯，只有給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成損失，才依法追究刑事責(zé)任，被告人洪某甲以及鼎茂公司并未給交通銀行杭州灣新區(qū)支行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成損失；（5）寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司以反擔(dān)保人的身份代為償還人民幣295.05萬(wàn)元，有權(quán)依法向債務(wù)人追償，同時(shí)，寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司在鼎茂公司破產(chǎn)程序中已經(jīng)將代償款項(xiàng)向慈溪市人民法院申報(bào)了債權(quán)，表明本案屬于民事?tīng)?zhēng)議，而非刑事犯罪；（6）本案系單位犯罪，起訴書(shū)指控騙取票據(jù)承兌罪的犯罪事實(shí)完全由鼎茂公司所實(shí)施，并非洪某甲個(gè)人行為；（7）起訴書(shū)指控的“情節(jié)特別嚴(yán)重”的質(zhì)疑，刑法第一百七十五條之一第一款僅規(guī)定了“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，沒(méi)有“情節(jié)特別嚴(yán)重”的規(guī)定；（8）關(guān)于承兌匯票復(fù)印件，本案承兌匯票復(fù)印件沒(méi)有公安偵查機(jī)關(guān)承辦人的簽名，也沒(méi)有指明原件存放于何處，這份證據(jù)不具有合法性；（9）證人羅某于2012年8月29日至公安機(jī)關(guān)報(bào)案，而證人羅某的第一份證言筆錄形成于2012年的8月28日，故該份證言筆錄的程序違法，公安機(jī)關(guān)于2014年7月15日、2014年12月1日制作的證人王某的證言筆錄、于2014年8月19日制作的證人范某的證言筆錄，因該案已在審理階段，故程序違法，且公安機(jī)關(guān)于2014年12月1日制作的證言王某的筆錄存在誘證、指證嫌疑；（10）控告狀不能作為證據(jù)。
辯護(hù)人張立軍還辯護(hù)，現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證明被告人洪某甲構(gòu)成合同詐騙罪。
綜上，被告人洪某甲既不構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪，也不構(gòu)成合同詐騙罪，懇請(qǐng)法院宣告被告人洪某甲無(wú)罪。
經(jīng)審理查明：
被告人洪某甲原系寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（下稱鼎茂公司）的法定代表人。2011年12月8日，被告人洪某甲經(jīng)與交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行協(xié)商后，鼎茂公司通過(guò)虛構(gòu)承兌匯票用途、提供虛假的《購(gòu)銷合同》［合同雙方分別系鼎茂公司與及被告人洪某甲實(shí)際控制的慈溪市春新汽車配件廠（下稱春新廠）］等資料的方式向交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行（下稱交通銀行杭州灣新區(qū)支行）申請(qǐng)開(kāi)立銀行承兌匯票合同，由寧波融泰擔(dān)保有限公司提供人民幣300萬(wàn)元的保證擔(dān)保，由寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司（下稱英士達(dá)公司）及其法定代表人羅某、岑某君、洪某甲、毛某提供人民幣300萬(wàn)元的反擔(dān)保。同日，交通銀行杭州灣新區(qū)支行經(jīng)書(shū)面審核后向鼎茂公司開(kāi)立17份銀行承兌匯票，票面金額合計(jì)人民幣600萬(wàn)元。經(jīng)查，該筆銀行承兌匯票的保證金人民幣300萬(wàn)元，系由被告人洪某甲當(dāng)日從高某處借得，被告人洪某甲取得承兌匯票后，直接以票面金額為300萬(wàn)元的承兌匯票償還高某的借款，其余票面金額為300萬(wàn)元承兌匯票向高某折抵現(xiàn)金人民幣268.2萬(wàn)元。鼎茂公司于2012年3月29日向本院申請(qǐng)破產(chǎn)清算，本院于同年4月9日裁定受理，于同年6月1日宣告鼎茂公司破產(chǎn)。
2012年6月8日，銀行承兌匯票到期，英士達(dá)公司向交通銀行杭州灣新區(qū)支行賬戶內(nèi)匯入人民幣300萬(wàn)元，后交通銀行杭州灣新區(qū)支行又匯給寧波英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司賬戶人民幣49442.03元。
上述事實(shí)，由公訴機(jī)關(guān)提交及本院依職權(quán)調(diào)取，并經(jīng)庭審質(zhì)證、本院確認(rèn)的下列證據(jù)予以證明：
1.證人羅某的證言，其中，證人羅某在2012年8月28日所作的證言筆錄，證明：2008年8月左右，其通過(guò)朋友趙某強(qiáng)介紹認(rèn)識(shí)了洪某甲。洪某甲辦有實(shí)業(yè)公司寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司，廠址在慈東開(kāi)發(fā)區(qū)，占地面積25畝，生產(chǎn)飲水機(jī)用的制冷壓縮機(jī)，年產(chǎn)值人民幣3500萬(wàn)元左右，有工人五六十人，洪某甲駕駛5.7排量的林肯領(lǐng)航者轎車。其對(duì)洪某甲的第一印象是他是一個(gè)有實(shí)力的企業(yè)家。兩人認(rèn)識(shí)后就有了來(lái)往，其是生產(chǎn)凈水設(shè)備的，與洪某甲生產(chǎn)的制冷壓縮機(jī)在產(chǎn)業(yè)鏈上有關(guān)系。后來(lái)，洪某甲知道其與深圳等地的大型企業(yè)有較好業(yè)務(wù)關(guān)系，就讓其幫他的企業(yè)銷售制冷壓縮機(jī)。作為朋友，其答應(yīng)了洪某甲，在2009年幫他把產(chǎn)品打入了深圳安吉爾飲水產(chǎn)業(yè)集團(tuán)公司，當(dāng)年銷售額接近三千萬(wàn)元。本來(lái)，趙某強(qiáng)告訴其，其幫洪某甲每銷售一臺(tái)給其獎(jiǎng)金3元，其作為朋友一分錢也沒(méi)有拿。由于其的幫助，2009年度洪某甲企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況非常紅火。當(dāng)年，洪某甲在老家慈溪市橋頭鎮(zhèn)毛三斢村開(kāi)始建造別墅，占地面積二畝，至2011年完工，內(nèi)有亭臺(tái)樓閣，仿照蘇州園林風(fēng)格，裝修非常豪華，家具等全是上等紅木，洪某甲告訴其，光裝修就花了一千多萬(wàn)。另外，洪某甲還告訴其，他還有幾家企業(yè)，分別是慈溪市良友汽車配件有限公司、慈溪市良友火花塞廠，這兩家廠主要生產(chǎn)火花塞，每年可賺200余萬(wàn)元。慈溪市春新汽車配件廠的工商掛名雖然是他的兄弟洪春新，但實(shí)際也是他經(jīng)營(yíng)的。洪某甲平時(shí)接觸的一些人中，其發(fā)現(xiàn)基本都是政府部門領(lǐng)導(dǎo)和企業(yè)老板。期間，洪某甲還購(gòu)置了一輛奧迪A6和沃爾沃S40轎車，也從未有過(guò)官司，企業(yè)經(jīng)營(yíng)都很正常，從他購(gòu)買豪華轎車也可以看出他所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)肯定有較高贏利。2011年9月，洪某甲找到其，告訴其他要擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，購(gòu)置一批設(shè)備和生產(chǎn)原材料，已商請(qǐng)慈溪金匯小額貸款股份有限公司貸款人民幣300萬(wàn)元，讓其幫忙提供擔(dān)保。為讓其放心，他還提供了鼎茂公司2011年9月的相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，從財(cái)務(wù)報(bào)表看，他企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況非常好，還讓其放心好了，不會(huì)有任何風(fēng)險(xiǎn)。這樣，其信以為真，在他老婆毛某和銀行的人拿來(lái)的借款合同擔(dān)保人欄中簽名、蓋章。二個(gè)月后，也就是2011年12月8日，洪某甲再次找到其，告訴其為購(gòu)買原材料，在交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立銀行承兌匯票600萬(wàn)元，已商請(qǐng)寧波融泰擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保，寧波融泰擔(dān)保有限公司要求提供反擔(dān)保，他請(qǐng)求其提供反擔(dān)保。為慎重起見(jiàn)，其要求洪某甲提供鼎茂公司近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表。洪某甲提供財(cái)務(wù)報(bào)表后，其經(jīng)過(guò)書(shū)面審核覺(jué)得一切都較正常，沒(méi)什么問(wèn)題就在反擔(dān)保合同中簽字、蓋章。期間，其和洪某甲經(jīng)常在一起，洪某甲給其的表現(xiàn)始終正常。但是，其提供反擔(dān)保四個(gè)月左右后，有朋友告訴其，鼎茂公司及慈溪市良友汽車配件有限公司已向慈溪市人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)。其獲悉后，感到很驚訝，并向洪某甲詢問(wèn)此事。洪某甲告訴其，不是破產(chǎn)，是企業(yè)重組，工廠還要辦下去，貸款的事情法院會(huì)幫他協(xié)調(diào)的，不用其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，鼎茂公司會(huì)償還貸款的。其聽(tīng)說(shuō)后也就放心了，想想不會(huì)有什么問(wèn)題了。幾天后，即2012年4月9日，慈溪市人民法院發(fā)布公告，宣布鼎茂公司和慈溪市良友汽車配件有限公司破產(chǎn)。其才覺(jué)得上了洪某甲的當(dāng)了，他好端端的企業(yè)申請(qǐng)破產(chǎn)，目的就是為了騙取其錢財(cái)。隨后，銀行工作人員就找其償還洪某甲的貸款了，其無(wú)奈分別于2012年5月21日、6月8日代償了人民幣495.05萬(wàn)元。由于這筆錢是其企業(yè)的流動(dòng)資金，這樣就嚴(yán)重影響了其企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也影響了銀行授信度。為追回?fù)p失，其多次找洪某甲討要代償款，洪某甲卻讓其找法院，他的企業(yè)破產(chǎn)了，他也不承擔(dān)這筆貸款責(zé)任了。而洪某甲及其家人仍住在豪華別墅過(guò)著自己的好日子，破產(chǎn)后還舉家旅行，繼續(xù)過(guò)有錢人的生活。據(jù)其調(diào)查發(fā)現(xiàn)，洪某甲當(dāng)時(shí)向其提供的財(cái)務(wù)報(bào)表系假報(bào)表，在申請(qǐng)破產(chǎn)前，在人民法院從未有案件產(chǎn)生，他實(shí)際控制的春新廠一直在正常經(jīng)營(yíng)。洪某甲還在海南三亞購(gòu)置了房產(chǎn)。第二筆銀行承兌匯票開(kāi)立后，直接背書(shū)到春新廠，而實(shí)際是沒(méi)有交易的，目的就是套取現(xiàn)金。
證人羅某于2014年7月23日所作的證言筆錄，證明：2012年4月份的一天晚上，交通銀行杭州灣支行的黃副行長(zhǎng)、融泰擔(dān)保有限公司的范某找其在三北名都下面開(kāi)設(shè)的巴頓咖啡廳約談，告訴其寧波鼎茂公司已向慈溪市人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)，讓其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，起初，其不同意，后經(jīng)交通銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)理王某、擔(dān)保公司的徐某芳、鷹某剛等人多次與其商談，徐某芳等人說(shuō)如果其公司不還款，就要起訴其，要查封房產(chǎn)、廠房，不能讓其的企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。擔(dān)保公司和黃副行長(zhǎng)、王某還提出了一個(gè)方案，讓其公司先還錢，然后再貸款給其公司，由融泰擔(dān)保公司為其做保證人，前期可以減免六個(gè)月的擔(dān)保費(fèi)用。其獲悉洪某甲已經(jīng)破產(chǎn)后，還到交通銀行查詢洪某甲申請(qǐng)承兌票據(jù)的相關(guān)資料，發(fā)現(xiàn)洪某甲提交的資料是虛假的。融泰擔(dān)保公司和交通銀行在向其催討擔(dān)�？畹倪^(guò)程中，沒(méi)有說(shuō)洪某甲存在欺騙行為，其向他們提出來(lái)洪某甲是在詐騙，黃副行長(zhǎng)和融泰擔(dān)保公司的工作人員都讓其先把錢還了，然后再到公安機(jī)關(guān)去控告，他們是不會(huì)向公安機(jī)關(guān)去控告的，還說(shuō)鼎茂公司已經(jīng)破產(chǎn)，賬號(hào)已經(jīng)被法院查封，讓其把錢匯到交通銀行的賬號(hào)。其通過(guò)老婆向朋友借了人民幣200萬(wàn)，又從其公司拿了人民幣100萬(wàn)，于2012年6月8日分兩次匯入交通銀行的賬戶合計(jì)人民幣300萬(wàn)元，后來(lái)，交通銀行又退回人民幣15042.03元、人民幣34400元給其公司，合計(jì)人民幣49442.03元，理由是退還保證金的利息。2012年4月到6月的還款期間，洪某甲沒(méi)有來(lái)找過(guò)其，其去找洪某甲時(shí)，洪某甲沒(méi)有說(shuō)鼎茂公司已經(jīng)破產(chǎn)，而是說(shuō)企業(yè)重組，錢會(huì)還給其。到現(xiàn)在為止，其已經(jīng)欠銀行300萬(wàn)元貸款，兩年當(dāng)中已經(jīng)支付了三四十萬(wàn)元利息。其向公安機(jī)關(guān)控告洪某甲涉嫌犯合同詐騙罪，其對(duì)法律也不清楚，只知道自己被騙了。
2.證人毛某的證言，其中，證人毛某在2013年3月5日的證言筆錄，證明：其原先的工作單位是寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司，其系該公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼出納會(huì)計(jì)，其老公系該公司的法定代表人洪某甲，該公司因資不抵債于2012年3月向慈溪市人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)，此后其一直沒(méi)有工作。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司因給寧波愛(ài)必喜電器科技有限公司和寧波阿波羅電器有限公司的貸款提供擔(dān)保，擔(dān)�？铐�(xiàng)大概有好幾千萬(wàn)元，雖經(jīng)轉(zhuǎn)貸，但上述兩公司還是未按期還貸，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，導(dǎo)致破產(chǎn)。2011年度寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司在交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立過(guò)承兌匯票，次數(shù)記不清楚了，最后一次是年底，額度600萬(wàn)元，保證金300萬(wàn)元。該筆承兌匯票的手續(xù)是其辦理的，具體是洪某甲聯(lián)系好后，其去辦理手續(xù)的，具體哪些材料其說(shuō)不清楚了，都是按照銀行要求提供的，向銀行提交的材料由其和會(huì)計(jì)方某按照銀行要求準(zhǔn)備的，材料都是真實(shí)的。這筆600萬(wàn)元的承兌匯票是向慈溪香格大廈專門做承兌匯票生意的高某貼現(xiàn)的，是洪某甲決定后由其辦理的，但貼現(xiàn)后的用途說(shuō)不清楚了，公司的賬都在法院。其是通過(guò)英士達(dá)老總羅某的老婆岑某君認(rèn)識(shí)高某的，認(rèn)識(shí)后曾經(jīng)有幾筆小額承兌向她貼現(xiàn)過(guò)，所以知道她是做這方面生意的。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司與高某平時(shí)沒(méi)有經(jīng)濟(jì)往來(lái)，開(kāi)立600萬(wàn)元承兌匯票時(shí)是由融泰擔(dān)保公司擔(dān)保，再由英士達(dá)公司羅某提供反擔(dān)保，到期后，因企業(yè)破產(chǎn)，所以也沒(méi)有償還。
證人毛某于2014年3月12日所作的證言筆錄，證明：寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)所有的財(cái)務(wù)賬目都交給慈溪法院了，包括公司注冊(cè)成立至申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)所有的財(cái)務(wù)賬冊(cè)，上交給法院的賬冊(cè)是真實(shí)的，該公司成立以后歷年來(lái)的盈虧情況其也說(shuō)不清楚了，公安民警向其出示的在法院調(diào)取的寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司在浦發(fā)銀行、農(nóng)村合作銀行、民生銀行、民生村鎮(zhèn)銀行、包商銀行、工行江東支行、工商銀行、寧波銀行城東支行等八家銀行的現(xiàn)金日記賬冊(cè)都是真實(shí)的，該公司在其他銀行沒(méi)有資金往來(lái)。其個(gè)人銀行賬戶與寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司有資金往來(lái)，比如公司需要用錢向人家借錢，人家把錢打到其個(gè)人賬戶上，其再將借到的錢劃到公司賬戶上，要還人家的錢的時(shí)候也一樣，由公司劃到其個(gè)人賬戶上，再由其個(gè)人賬戶還給人家，其在農(nóng)業(yè)銀行橋頭支行、民生銀行開(kāi)立有個(gè)人賬戶。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司于2011年12月8日向交通銀行杭州灣新區(qū)支行申請(qǐng)開(kāi)立600萬(wàn)元承兌匯票時(shí)向銀行提供的購(gòu)銷合同中的二個(gè)單位是真實(shí)的，但沒(méi)有真實(shí)交易，因開(kāi)立承兌匯票時(shí)銀行一定要求提供購(gòu)銷合同，所以，其公司就提交了這樣一份購(gòu)銷合同，這份購(gòu)銷合同可能是其搞的，也可能是會(huì)計(jì)搞的，其記不清楚了。2013年7月11日，其向公安機(jī)關(guān)提供了一份2012年2月16日由張某江出具的借條和匯往慈溪金匯小額貸款公司的匯款憑據(jù)，主要是因?yàn)椋瑥埬辰�的寧波�?ài)必喜電器科技有限公司向慈溪金匯小額貸款公司貸款時(shí)，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司做了擔(dān)保，到期后，張某江無(wú)力償還，因提供擔(dān)保的有二三家公司（名稱不清楚），寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司遂按比例承擔(dān)了人民幣1550774元的債務(wù)，是由其在觀海衛(wèi)農(nóng)村合作銀行匯入金匯小貸公司的，張某江為此出具了一張借條作為憑據(jù)。2012年2月16日前幾天，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司向金匯貸了人民幣500萬(wàn)元，代張某江償還的人民幣1550774元就是在這筆500萬(wàn)元貸款中列支的，償還了觀城合作銀行人民幣130萬(wàn)元貸款，余下人民幣200多萬(wàn)元零零碎碎也用在公司日常支出了。后來(lái)，因其他銀行不給寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司提供貸款，資金無(wú)法周轉(zhuǎn)，無(wú)能力償還該筆貸款。人民幣500萬(wàn)元貸款是財(cái)產(chǎn)抵押加擔(dān)保，抵押財(cái)產(chǎn)是自己老屋前的一幢仿古建筑，當(dāng)時(shí)評(píng)估價(jià)人民幣1000余萬(wàn)，銀行授信人民幣200萬(wàn)，實(shí)際貸款人民幣500萬(wàn)，擔(dān)保人是王某君，他的公司名稱記不清楚了。
證人毛某于2014年5月13日所作的證言筆錄，證明：其系寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，具體做公司出納。公安民警向其出示的在慈溪市人民法院調(diào)取的寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司銀行現(xiàn)金日記賬和公司現(xiàn)金日記賬其不能確定是誰(shuí)做的，幾個(gè)財(cái)務(wù)人員筆跡相仿，也沒(méi)有確定具體做現(xiàn)金日記賬的人員，誰(shuí)有功夫了誰(shuí)做。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司有三個(gè)財(cái)務(wù)人員，分別是其、大會(huì)計(jì)方某、小會(huì)計(jì)夢(mèng)燕（音）。2011年12月8日在交行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立的600萬(wàn)元承兌匯票反正都全部用在公司里的，具體其也說(shuō)不出了，公司賬冊(cè)都在的。2011年12月8日，有人民幣200萬(wàn)元?jiǎng)澣雽幉ǘγ�制冷設(shè)備有限公司在民生銀行慈溪支行的賬戶里，當(dāng)日劃轉(zhuǎn)為保證金，其說(shuō)不清該筆資金的來(lái)源和去向了，反正都是用于公司里的。慈溪市春新汽車配件廠沒(méi)有開(kāi)立賬戶，具體記不清楚了，也沒(méi)有單獨(dú)建有財(cái)務(wù)賬目。其個(gè)人在農(nóng)業(yè)銀行橋頭支行、民生銀行、寧波銀行開(kāi)立有個(gè)人賬戶。
3.證人王某的證言，其中，證人王某于2012年11月13日所作證言筆錄，證明：其系交通銀行杭州灣新區(qū)支行客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)的貸款等方面的業(yè)務(wù)。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司以前與其銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系的，其認(rèn)識(shí)該公司的老總洪某甲。2011年5月30日，洪某甲在該行申請(qǐng)開(kāi)立四百萬(wàn)元的承兌匯票，他的公司存入了二百萬(wàn)元保證金，收款單位分別是南通長(zhǎng)江電器實(shí)業(yè)有限公司一百萬(wàn)元；慈溪市春新汽車配件廠三百萬(wàn)元。同年6月30日，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司又向該行開(kāi)立了二百萬(wàn)元承兌匯票，洪某甲的個(gè)人存單形式作保證金一百萬(wàn)元，收款人是慈溪市春新汽車配件廠，分二十筆開(kāi)的，每筆十萬(wàn)元。同年12月8日，洪某甲的鼎茂公司又在該行開(kāi)立了六百萬(wàn)元的承兌匯票，向銀行存入了三百萬(wàn)元的保證金，收款單位是慈溪市春新汽車配件廠，分十七筆開(kāi)的，具體詳見(jiàn)清單，擔(dān)保單位是寧波融泰擔(dān)保有限公司。前兩筆的擔(dān)保單位是寧波亨泰擔(dān)保有限公司。其銀行向企業(yè)開(kāi)立承兌匯票時(shí)一般要求提供購(gòu)銷合同，存入票額百分之五十的保證金，還有一些企業(yè)基本資料，這些基本資料企業(yè)在做授信時(shí)都提交了的，所以只要提交購(gòu)銷合同和存入保證金就可以了，承兌匯票的兌付期限為半年。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司開(kāi)立了三次承兌匯票，前二次都是按合同履行的，2011年12月8日的六百萬(wàn)一筆沒(méi)有履行，合同到期日由寧波融泰擔(dān)保有限公司為鼎茂公司代償。寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司向法院申請(qǐng)破產(chǎn)的情況沒(méi)有告知銀行，2012年4月，銀行獲悉該公司申請(qǐng)破產(chǎn)后就去找洪某甲進(jìn)行核實(shí)，洪某甲才告訴他們?cè)摴�司已�?jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)了。
證人王某于2014年3月13日所作的證言筆錄，證明：寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司于2011年12月8日在其銀行開(kāi)立600萬(wàn)元承兌匯票時(shí)所提交的資料是齊全的，其銀行對(duì)企業(yè)提交的資料作書(shū)面審核，沒(méi)有到合同對(duì)方企業(yè)核實(shí)的義務(wù)，除司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榘捶�律程序調(diào)取外，其他單位或者個(gè)人都是不能調(diào)取復(fù)印的。該筆承兌匯票到期后，因鼎茂公司沒(méi)有償還，其銀行就向擔(dān)保人融泰公司進(jìn)行追索，而融泰公司向反擔(dān)保人英士達(dá)公司進(jìn)行追索，最后英士達(dá)公司將代償款人民幣295.05萬(wàn)元直接匯入銀行賬戶，實(shí)際代償人即反擔(dān)保人英士達(dá)公司，銀行在2012年6月26日為羅某的寧波英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司出具了結(jié)清證明，證明英士達(dá)公司于2011年12月8日承兌匯票到期后為鼎茂公司代償人民幣295.05萬(wàn)元。
證人王某于2014年7月15日所作的證言筆錄，證明：2011年12月8日，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司在其銀行開(kāi)立600萬(wàn)元承兌匯票是由洪某甲與其銀行聯(lián)系的，以前貸款、開(kāi)立承兌匯票都是由洪某甲聯(lián)系的，實(shí)際辦理手續(xù)是洪某甲公司的財(cái)務(wù)人員，具體是會(huì)計(jì)還是出納或二人一起過(guò)來(lái)其一時(shí)記不清楚了，辦理承兌匯票的手續(xù)也沒(méi)有具體要求，企業(yè)一般都是派會(huì)計(jì)或者出納到銀行。其經(jīng)仔細(xì)回憶后，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司這次是最后一次在其銀行辦理承兌匯票業(yè)務(wù)，其想起來(lái)當(dāng)時(shí)來(lái)辦理手續(xù)的洪某甲的老婆和他的一個(gè)女性親戚一起來(lái)的，應(yīng)該是他的姐姐。洪某甲以前貸款或者開(kāi)立承兌匯票，都是洪某甲與其銀行聯(lián)系好后，一般都是由他老婆或者他姐姐到銀行辦理的。
證人王某于2014年12月1日所作的證言筆錄，證明：鼎茂公司在2011年12月8日在交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立的人民幣600萬(wàn)元承兌匯票到期后，敞口部分人民幣300萬(wàn)元沒(méi)有償還。到期前，因鼎茂公司已申請(qǐng)破產(chǎn)，銀行得知時(shí)已經(jīng)很遲了，銀行工作人員馬上去找洪某甲，洪某甲說(shuō)公司破產(chǎn)了，還不出錢了，就找擔(dān)保單位融泰擔(dān)保公司，他們說(shuō)有反擔(dān)保的，銀行工作人員和擔(dān)保公司工作人員就一起去找反擔(dān)保人羅某，商談解決方案。從法律層面講，這個(gè)事情處理方式是很清楚的，銀行向擔(dān)保人主張權(quán)利，擔(dān)保人向反擔(dān)保人主張權(quán)利，最后承擔(dān)責(zé)任的是反擔(dān)保人。當(dāng)時(shí)商談的意思是要不要走司法程序，三方權(quán)衡利弊后，一開(kāi)始羅某不愿意代償這筆債務(wù)，其等人就明確表態(tài)要走司法程序，銀行起訴擔(dān)保公司，隨后擔(dān)保公司起訴羅某，羅某聽(tīng)到要在法院走司法程序，他也是怕的，一旦起訴，法院要查封他的企業(yè)和個(gè)人賬戶，這樣銀行收貸，其企業(yè)就辦不下去了，最后這筆債務(wù)還是要由他承擔(dān)。羅某權(quán)衡利弊后，就答應(yīng)承擔(dān)反擔(dān)保人責(zé)任，要求銀行和擔(dān)保公司不要起訴，三方商定后，羅某在2012年6月8日把代償款項(xiàng)直接匯入銀行賬戶。開(kāi)立銀行承兌匯票的事情，是由洪某甲與銀行領(lǐng)導(dǎo)事先說(shuō)好的，相關(guān)手續(xù)是由洪某甲的老婆和他的姐姐一起辦理的。
4.證人范某的證言，證明：2011年5月至2013年4月，其在寧波融泰擔(dān)保有限公司任副總經(jīng)理，系實(shí)際事務(wù)的負(fù)責(zé)人。鼎茂公司是寧波融泰公司的關(guān)系單位寧波融通小貸公司介紹過(guò)來(lái)的。2011年12月8日，鼎茂公司向交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立人民幣600萬(wàn)元承兌匯票，要求寧波融泰擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保，其要求鼎茂公司提供反擔(dān)保單位，后來(lái)鼎茂公司的負(fù)責(zé)人洪某甲提供了英士達(dá)公司作為反擔(dān)保，并辦理相關(guān)合同手續(xù)，實(shí)際擔(dān)保金額人民幣300萬(wàn)元。擔(dān)保合同到期前，鼎茂公司申請(qǐng)破產(chǎn)了，交通銀行杭州灣新區(qū)支行的黃京新副行長(zhǎng)找到其，商量如何妥善處理該筆合同。后其等人約請(qǐng)英士達(dá)公司的老總羅某協(xié)商，他也不愿意償還款項(xiàng)，三方最后的意見(jiàn)是如果協(xié)商不成，只好走司法程序，歸根到底還是要英士達(dá)公司承擔(dān)，一旦查封賬戶，對(duì)英士達(dá)公司也不利。羅某覺(jué)得壓力挺大，也怕公司賬戶被查封后，銀行收貸，企業(yè)就經(jīng)營(yíng)不下去了。經(jīng)考慮后，羅某答應(yīng)償還鼎茂公司向交通銀行杭州灣新區(qū)支行人民幣600萬(wàn)元承兌匯票敞口部分人民幣300萬(wàn)元的貸款，辦理手續(xù)的具體時(shí)間其也記不清楚了。其等人協(xié)商時(shí)，洪某甲沒(méi)有參加，那時(shí)他已經(jīng)破產(chǎn)了，邀請(qǐng)洪某甲參加已經(jīng)沒(méi)有意義了。
5.證人洪某乙的證言，證明：其是洪某甲的姐姐。近一年來(lái)，其身體不太好，基本上是在休息。其不清楚洪某甲辦有幾家工廠，其于1992年之前開(kāi)始到洪某甲的廠里工作，一直到現(xiàn)在，原來(lái)負(fù)責(zé)內(nèi)部管理，后來(lái)，洪某甲到龍山慈東開(kāi)發(fā)區(qū)發(fā)展了，買配件、人工接送都是其做的。2010年2月8日，其和其大阿弟洪某蘇拼在一起辦了慈溪市春新汽車配件廠，主要生產(chǎn)火花塞，做了半年賺不進(jìn)鈔票，就停止生產(chǎn)了。其和洪某蘇分開(kāi)后，洪某蘇另外注冊(cè)了一家工廠，其仍舊到洪某甲的廠里上班，但春新廠的工商注冊(cè)登記沒(méi)有注銷，一直掛著，公章由其保管，但有時(shí)是其弟媳婦毛某保管，主要是貸款時(shí)用一下，所以一直沒(méi)有注銷，現(xiàn)在公章在誰(shuí)手上其也不清楚了，向銀行貸款主要是以春新廠的名義出面貸款后由鼎茂公司使用，貸款時(shí)，有時(shí)是和其商量過(guò)的，但其多問(wèn)時(shí)，洪某甲讓其少管，保重好自己身體就好了，這樣，其就不多問(wèn)了。2011年12月8日，鼎茂公司在交通銀行杭州灣支行開(kāi)立人民幣600萬(wàn)元的承兌匯票，是洪某甲和銀行談好之后，洪某甲讓其和毛某辦理手續(xù)的，當(dāng)時(shí)承兌匯票票面是其填寫的，其記得出票人是鼎茂公司、收款人是春新廠，其沒(méi)有拿到承兌匯票，鼎茂公司與春新廠本身沒(méi)有貨物交易，洪某甲后來(lái)把這些承兌匯票用于貼現(xiàn)還是付貨款用，他也沒(méi)有與其說(shuō)起過(guò)，承兌匯票后來(lái)背書(shū)給誰(shuí)了也不清楚。現(xiàn)在，洪某甲辦理的企業(yè)都破產(chǎn)了。春新廠經(jīng)營(yíng)半年停產(chǎn)后，洪某甲的廠比較忙，注銷的事情就拖了下來(lái)，一直拖到現(xiàn)在。
6.證人高某的證言，證明：其主要從事貿(mào)易生意，注冊(cè)公司有寧波東容貿(mào)易有限公司，注冊(cè)地寧波北侖保稅區(qū)，于2012年初已經(jīng)注銷，現(xiàn)有公司是慈溪新世紀(jì)設(shè)備租賃服務(wù)有限公司。其的公司與鼎茂公司沒(méi)有貿(mào)易業(yè)務(wù)往來(lái)，但這個(gè)公司向其公司借過(guò)錢，有過(guò)經(jīng)濟(jì)往來(lái)。其于2010年認(rèn)識(shí)了洪某甲，他是鼎茂公司的老總。兩人認(rèn)識(shí)后，洪某甲多次向其公司借錢，基本都能按時(shí)歸還。2011年12月，洪某甲找到其，告訴其他的公司要在杭州灣新區(qū)交通銀行開(kāi)立人民幣600萬(wàn)元的承兌匯票，需要人民幣300萬(wàn)元保證金，要向其借一下，因洪某甲在以前交往中都能按時(shí)歸還，比較守信用，其就同意了洪某甲的借款要求，并向他指定的杭州灣新區(qū)交通銀行匯入了人民幣300萬(wàn)元。當(dāng)晚，洪某甲給其打電話，告訴其他在杭州灣新區(qū)交通銀行的人民幣600萬(wàn)元承兌匯票已經(jīng)開(kāi)好了，向其借的300萬(wàn)元以其中的300萬(wàn)元承兌匯票償還，還和其商量說(shuō)他公司急需現(xiàn)金，想把另外300萬(wàn)元承兌匯票在其處做抵押貸款，要求其無(wú)論如何幫忙，出于情面關(guān)系，其就答應(yīng)了他的要求。通話后，洪某甲派他姐姐把當(dāng)天在杭州灣新區(qū)交通銀行開(kāi)立的人民幣600萬(wàn)元承兌匯票送給了其，其中票面金額為人民幣300萬(wàn)元的承兌匯票折抵借款，其余承兌匯票向其貼現(xiàn)，扣除利息，實(shí)際貼現(xiàn)金額人民幣2682000元，其在2011年12月8日下午3時(shí)15分向鼎茂公司民生銀行慈溪支行的賬戶內(nèi)匯入人民幣200萬(wàn)元，又于2011年12月9日通過(guò)其婆婆王蘭花的個(gè)人賬戶向毛某的農(nóng)行個(gè)人賬戶匯入人民幣682000元，都是按他們指定的賬號(hào)匯入的。2012年2月份，洪某甲又找到其，告訴其他在包商銀行的人民幣400萬(wàn)元貸款到期了，另外公司有訂單需要購(gòu)買材料，要向其借人民幣800萬(wàn)元，并承諾還貸后在包商銀行開(kāi)立人民幣800萬(wàn)元承兌匯票作抵押，其又相信了洪某甲，于2012年2月13日把人民幣800萬(wàn)元匯入洪某甲指定的包商銀行賬戶。上述款項(xiàng)，其是通過(guò)寧波保稅區(qū)萬(wàn)友國(guó)際貿(mào)易有限公司和慈溪市利固貿(mào)易有限公司的賬戶匯入寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司賬戶內(nèi)的。事后，洪某甲未兌現(xiàn)當(dāng)時(shí)承諾，沒(méi)多久，洪某甲就瞞著其向慈溪法院申請(qǐng)破產(chǎn)了，其是在2012年四五月份才知道的，至今尚有人民幣130萬(wàn)元未歸還。2012年3月31日，洪某甲還給其開(kāi)了一張金額人民幣130萬(wàn)元的寧波銀行轉(zhuǎn)賬支票，但其實(shí)他早已申請(qǐng)破產(chǎn)了，是一張空頭支票。其認(rèn)為洪某甲在2012年2月13日向其借人民幣800萬(wàn)元時(shí)已經(jīng)沒(méi)有償還能力了，2012年3月19日洪某甲向法院申請(qǐng)破產(chǎn)后，還于同月31日向其開(kāi)具人民幣130萬(wàn)元的空頭支票，而且其申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)間與向其借款時(shí)間僅隔一個(gè)月零幾天，明知無(wú)償還能力還向其借款，其認(rèn)為洪某甲的行為完全是詐騙行為。
7.證人方某的證言，證明：其于2011年6月進(jìn)入鼎茂公司，原系該公司的會(huì)計(jì)，該公司主要生產(chǎn)壓縮機(jī)、飲水機(jī)，法定代表人系洪某甲，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人系毛某，她是老板娘，其進(jìn)入該公司工作時(shí)曾經(jīng)向她提出其系主辦會(huì)計(jì)，應(yīng)該由其擔(dān)任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，但她是老板娘，其說(shuō)了也沒(méi)用。該公司現(xiàn)已破產(chǎn)，主要是因?yàn)樵摴�司為寧波�?ài)必喜電器科技有限公司與寧波阿波羅電器有限公司作貸款擔(dān)保，擔(dān)保額度合起來(lái)1200萬(wàn)元左右，具體數(shù)字不是很清楚，這兩家企業(yè)倒閉后，債務(wù)轉(zhuǎn)嫁至鼎茂公司，致使鼎茂公司無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)，最后鼎茂公司為愛(ài)必喜償還了人民幣100萬(wàn)元，其做進(jìn)會(huì)計(jì)賬冊(cè)了。其進(jìn)入鼎茂公司工作時(shí)發(fā)現(xiàn)公司有銀行貸款人民幣4700萬(wàn)元左右，2010年總產(chǎn)值在年報(bào)中反映人民幣5000萬(wàn)元至6000萬(wàn)元左右，其感覺(jué)貸款偏多，銀行利息壓力比較重，2011年產(chǎn)值在人民幣7000萬(wàn)元至8000萬(wàn)元左右，銷售約人民幣5000萬(wàn)元至6000萬(wàn)元，但沒(méi)有利潤(rùn)，以前報(bào)表反映歷年來(lái)都沒(méi)有利潤(rùn)。2011年12月份，印象中12月7日或者8日的樣子，其聽(tīng)說(shuō)鼎茂公司到杭州灣交通銀行貸款，但到底是開(kāi)立承兌匯票還是貸款其不清楚，也沒(méi)有看到貸款或者開(kāi)立承兌匯票的相關(guān)票據(jù)或資料。在同一時(shí)間段，洪某甲阿姐的春新公司有人民幣290萬(wàn)元分幾筆匯入鼎茂公司賬戶上，其還問(wèn)過(guò)老板娘這筆是什么款子，她說(shuō)是春新公司還進(jìn)的，后來(lái)，這筆錢有一部分支付了南通長(zhǎng)江電器公司的貨款，還有就是還了個(gè)人借款，具體數(shù)額其也記不清楚了。
8.證人陳某的證言，證明：其系慈溪金匯小額貸款股份有限公司客戶經(jīng)理，鼎茂公司在其公司借款二次，一次授信人民幣500萬(wàn)元，另一次授信人民幣300萬(wàn)元，這兩次借款均經(jīng)多次轉(zhuǎn)貸。500萬(wàn)元的貸款是由洪某甲在橋頭毛三斢的工業(yè)用房作抵押，關(guān)聯(lián)企業(yè)慈溪市良友汽車配件廠、洪某甲、慈溪市博泰汽車零部件配件有限公司及公司法人王某君做擔(dān)保，至今未還，現(xiàn)已向法院起訴，但抵押房產(chǎn)評(píng)估價(jià)人民幣300萬(wàn)元左右，估計(jì)很難全額收回貸款了；人民幣300萬(wàn)元貸款系由英士達(dá)公司及法人羅某、慈溪市峰立毛絨有限公司及法人杜某立、洪某甲的關(guān)聯(lián)企業(yè)良友汽配公司作擔(dān)保，洪某甲的公司破產(chǎn)后，經(jīng)清算其公司按比例只分配到人民幣130674.49元，余款由擔(dān)保人代償，目前峰立毛絨已代償人民幣1434662.76元、英士達(dá)公司已代償人民幣100萬(wàn)元，還有人民幣434662.76元正在向英士達(dá)公司追索。鼎茂公司在其公司沒(méi)有為他人貸款提供擔(dān)保，但該公司為張某江的寧波愛(ài)必喜電器科技有限公司在其公司貸款的擔(dān)保人提供過(guò)反擔(dān)保，到期后，愛(ài)必喜公司未償還，后經(jīng)協(xié)商，鼎茂公司代償人民幣150萬(wàn)元。
9.證人黃某甲的證言，證明：其系招商銀行寧波慈溪支行的客戶代表，英士達(dá)公司在其銀行辦理過(guò)貸款、承兌，其中鼎茂公司曾為該公司提供過(guò)一次擔(dān)保，該筆業(yè)務(wù)到期后英士達(dá)公司未違約。
10.證人黃某乙的證言、借條，證明：2009年，洪某甲向其借款人民幣200萬(wàn)元，以他在海南三亞一套建筑面積約80平米的公寓房作抵押，后該房屋的按揭也是其支付的，共付款人民幣50萬(wàn)元左右。2011年，洪某甲告訴其，他經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不太好，讓其辦理該房產(chǎn)的過(guò)戶手續(xù)，因其比較忙，其在2013年9月辦理了過(guò)戶手續(xù)，系以其連襟錢國(guó)平的名義登記的，其還未去領(lǐng)取房產(chǎn)權(quán)證。
11.控告狀，證明：英士達(dá)公司于2012年8月28日出具控告狀一份，控告被告人洪某甲通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、虛構(gòu)借款用途，取得控告人及銀行信任后，騙取銀行貸款及承兌款項(xiàng)，在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)后宣告公司破產(chǎn)，達(dá)到非法占有目的，其行為已涉嫌犯合同詐騙罪。
12.開(kāi)立銀行承兌匯票合同（編號(hào)1133C14019）及開(kāi)立銀行承兌匯票清單、銀行承兌匯票，證明：2011年12月8日，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（申請(qǐng)人）與交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行（承兌人）簽訂開(kāi)立銀行承兌匯票合同，匯票金額共計(jì)人民幣600萬(wàn)元，申請(qǐng)人應(yīng)在2011年12月8日存入保證金人民幣300萬(wàn)元（保證金賬戶309006216708130002751），從合同為1133保字4026和1106保字1812，合同中載明匯票項(xiàng)下的商品交易是真實(shí)合法的，申請(qǐng)人在簽署和履行本合同過(guò)程中向承兌人提供的全部文件、報(bào)表、資料及信息是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，未向承兌人隱瞞可能影響其財(cái)務(wù)狀況和還款能力的任何信息。銀行承兌匯票收款人為慈溪市春新汽車配件廠，共17筆，票面總額人民幣600萬(wàn)元，2012年6月8日到期。
13.委托擔(dān)保合同，證明：2011年12月8日，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司與寧波融泰擔(dān)保有限公司簽訂寧融擔(dān)字第20111201051號(hào)委托擔(dān)保合同，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司向交通銀行杭州灣新區(qū)支行申請(qǐng)借款，委托寧波融泰擔(dān)保有限公司提供信用擔(dān)保。
14.最高額保證合同（編號(hào)1133保字4026），證明：2011年12月8日，寧波融泰擔(dān)保有限公司與交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行簽訂最高額保證合同，寧波融泰擔(dān)保有限公司為寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司在交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行辦理的貸款、承兌等業(yè)務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，擔(dān)保的最高債權(quán)額為人民幣330萬(wàn)元。
15.反擔(dān)保合同（編號(hào)寧融反擔(dān)字第20111201051號(hào)），證明：反擔(dān)保保證人寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司、羅某、岑某君、毛某、洪某甲于2011年12月8日基于寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司與寧波融泰擔(dān)保有限公司簽訂委托擔(dān)保合同（編號(hào)寧融擔(dān)字第20111201051號(hào)）以及寧波融泰擔(dān)保有限公司、寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司、交行杭州灣新區(qū)支行的相關(guān)合同，為寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司向?qū)幉ㄈ谔��?dān)保有限公司提供保證方式的反擔(dān)保。
16.購(gòu)銷合同，證明：慈溪市春新汽車配件廠（供方）與寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（需方）于2011年9月8日簽訂購(gòu)銷合同一份（合同編號(hào)CS20110908），產(chǎn)品名稱曲軸、曲軸箱（型號(hào)DY25C，數(shù)量150000），金額9900000元，供方慈溪市春新汽車配件廠已蓋公章，委托代理人系毛某海，需方寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司，委托代理人系洪某乙，2011年12月8日用于交通銀行杭州灣新區(qū)支行辦理承兌人民幣600萬(wàn)元。
17.借條及轉(zhuǎn)賬支票、銀行交易回單，證明：2011年12月8日，寧波保稅區(qū)萬(wàn)友國(guó)際貿(mào)易有限公司（賬號(hào)39×××97）匯往寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（賬戶309006216018010013484）人民幣300萬(wàn)元。2011年12月8日，寧波保稅區(qū)萬(wàn)友國(guó)際貿(mào)易有限公司（賬號(hào)39×××97）匯往寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司（開(kāi)戶行中國(guó)民生銀行股份有限公司寧波慈溪支行，賬戶19×××92）人民幣200萬(wàn)元。2011年12月9日王蘭花（賬號(hào)62×××17）匯往毛某（賬號(hào)62×××16）人民幣682000元。
18.電子銀行交易回單及銀行來(lái)賬憑證，證明：交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行分別收到英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司支付的人民幣2940600元、59400元，英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司先后收到交通銀行杭州灣新區(qū)支行匯入該公司賬戶的人民幣34400元和人民幣15042.03元。
19.結(jié)清證明，證明：2012年6月26日，交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行向?qū)幉ǘγ�制冷設(shè)備有限公司破產(chǎn)管理人出具結(jié)清證明一份，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致破產(chǎn)，于2012年6月8日開(kāi)立銀行承兌匯票到期后無(wú)法償還，由寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司代償還人民幣295.05萬(wàn)元，該筆業(yè)務(wù)已結(jié)清。
20.破產(chǎn)資料，證明：2012年3月29日，寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司向本院申請(qǐng)破產(chǎn)清算，2012年6月1日，經(jīng)本院裁定，宣告寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司破產(chǎn)。寧波市英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司申報(bào)債權(quán)金額本金人民幣2950500元，可分配金額人民幣126402.38元。
21.中國(guó)民生銀行轉(zhuǎn)賬記賬憑證、對(duì)賬單：寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司與毛某等的賬戶往來(lái)情況，其中，2011年12月8日鼎茂公司匯入人民幣200萬(wàn)元，同日劃保證金。
22.工商登記資料，證明：寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司、寧波英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司、寧波融泰擔(dān)保有限公司、交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行、慈溪市春新汽車配件廠的工商登記情況，其中慈溪市春新汽車配件廠的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者系洪某乙。
23.抓獲經(jīng)過(guò)：被告人洪某甲的到案情況。
24.身份信息：被告人洪某甲的身份情況。
25.被告人洪某甲在庭審中的供述，對(duì)起訴書(shū)指控的基本犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，所供述的內(nèi)容與本院查明的犯罪事實(shí)基本一致。
關(guān)于本案基本犯罪事實(shí)的認(rèn)定、定性及被告人辯解、辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)的綜合評(píng)判。
被告人洪某甲原系鼎茂公司的法定代表人，2011年12月8日，被告人洪某甲經(jīng)與交通銀行股份杭州灣新區(qū)支行協(xié)商后，鼎茂公司通過(guò)虛構(gòu)開(kāi)立承兌匯票用途、提供虛假購(gòu)銷合同等資料，提供人民幣300萬(wàn)元保證金后，騙取交通銀行杭州灣新區(qū)支行開(kāi)立票面金額為人民幣600萬(wàn)元的承兌匯票，到期后，由寧波英士達(dá)凈水設(shè)備有限公司代償人民幣295萬(wàn)余元的基本事實(shí)，有證人羅某、毛某、王某、范某、洪某乙、高某、方某的證言、被告人洪某甲的供述予以證明，結(jié)合開(kāi)立銀行承兌匯票合同、委托擔(dān)保合同、最高額保證合同、反擔(dān)保合同、購(gòu)銷合同、承兌匯票、銀行交易回單、結(jié)清證明、控告狀等證據(jù)，應(yīng)予認(rèn)定。
關(guān)于辯護(hù)人張立軍提出的證人毛某的證言不足以證明購(gòu)銷合同是虛假的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)審理認(rèn)為，雖然，證人毛某的證言就購(gòu)銷合同的真實(shí)性有所反復(fù)，但結(jié)合證人洪某乙的證言及購(gòu)銷合同等證據(jù)，購(gòu)銷合同是虛假的基本事實(shí)應(yīng)予認(rèn)定，被告人洪某甲在庭審過(guò)程中亦供述購(gòu)銷合同是虛假的，故辯護(hù)人張立軍就此提出的辯護(hù)意見(jiàn)，與本院查明事實(shí)不符，本院不予采納。關(guān)于辯護(hù)人張立軍提出的承兌匯票復(fù)印件17份不能作為證據(jù)使用的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)審理認(rèn)為，承兌匯票復(fù)印件17份雖存在瑕疵，但交通銀行杭州灣新區(qū)支行向鼎茂公司開(kāi)立17份承兌匯票的事實(shí)，有證人王某、洪某乙、毛某、高某、范某的證言、被告人洪某甲的供述及開(kāi)立銀行承兌匯票合同、開(kāi)立銀行承兌匯票清單、結(jié)清證明等證據(jù)予以證實(shí)，與公訴機(jī)關(guān)提交的證據(jù)承兌匯票復(fù)印件17份能夠互相印證，故對(duì)該份證據(jù)，本院予以采信，辯護(hù)人張立軍就此提出的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。被告人洪某甲作為鼎茂公司的法定代表人，通過(guò)鼎茂公司向交通銀行杭州新區(qū)支行提供虛假購(gòu)銷合同，騙取交通銀行杭州灣新區(qū)支行票面金額為600萬(wàn)元的承兌匯票的行為，已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。被告人洪某甲及辯護(hù)人張立軍關(guān)于被告人洪某甲不構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪的辯解、辯護(hù)意見(jiàn)及辯護(hù)人張立軍關(guān)于指控?cái)?shù)額存在錯(cuò)誤、本案系民事?tīng)?zhēng)議的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納；涉案騙取的銀行承兌匯票票面金額600萬(wàn)元，屬于刑法規(guī)定的“有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，辯護(hù)人張立軍關(guān)于騙取票據(jù)承兌罪屬于結(jié)果犯的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納，但公訴機(jī)關(guān)關(guān)于情節(jié)特別嚴(yán)重的指控，表述有誤，應(yīng)予指出；辯護(hù)人張立軍提出的本案系單位犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納；辯護(hù)人張立軍提出的部分證人的證言筆錄違反程序、存在指證、誘證及控告狀不能作為證據(jù)的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。關(guān)于辯護(hù)人張立軍提出的被告人洪某甲不構(gòu)成合同詐騙罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，證人高某的證言筆錄證明人民幣200萬(wàn)元已匯入鼎茂公司的賬戶、人民幣68.2萬(wàn)元匯入證人毛某的賬戶，同時(shí)，證人毛某的證言筆錄證明貼現(xiàn)款項(xiàng)全部用于公司，其個(gè)人賬戶與公司賬戶存在往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)，尚不能證明被告人洪某甲具有非法占有目的，故辯護(hù)人張立軍就此提出的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。
本院認(rèn)為，被告人洪某甲作為寧波鼎茂制冷設(shè)備有限公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，以欺騙手段取得交通銀行股份有限公司寧波杭州灣新區(qū)支行票據(jù)承兌，票面金額達(dá)人民幣600萬(wàn)元，有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為已構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人洪某甲當(dāng)庭供述了基本犯罪事實(shí)，酌情從輕處罰。根據(jù)被告人洪某甲的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依法可以適用緩刑。據(jù)此，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第三十條、第三十一條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款之規(guī)定，判決如下：
被告人洪某甲犯騙取票據(jù)承兌罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。
（緩刑的考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。并處的罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納本院。）
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省寧波市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　胡　 益　 平
審　判　員　楊　　　　健
人民陪審員　楊　 法　 弟
二〇一五年七月二十二日
書(shū)　記　員　謝玲玲（代）
附：
《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)條文
第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。
第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
第七十二條對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：
（一）犯罪情節(jié)較輕；
（二）有悔罪表現(xiàn)；
（三）沒(méi)有再犯罪的危險(xiǎn)；
（四）宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響。
宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時(shí)禁止犯罪分子在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)從事特定活動(dòng)，進(jìn)入特定區(qū)域、場(chǎng)所，接觸特定的人。
被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。
第七十三條拘役的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上一年以下，但是不能少于二個(gè)月。
有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。
第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。