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浙江省慈溪市人民法院





　　刑事判決書



(2012)甬慈刑初字第1244號(hào)



　　公訴機(jī)關(guān)浙江省慈溪市人民檢察院。

　　被告人潘某某。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2012年2月11日被取保候?qū)彙?br>
　　浙江省慈溪市人民檢察院以慈檢刑訴（2012）1106號(hào)起訴書指控被告人潘某某犯信用卡詐騙罪，于2012年6月8日向本院提起公訴。本院于同日立案，并依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。被告人潘某某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　浙江省慈溪市人民檢察院指控：

　　2008年7月，被告人潘某某以自己的名義在某銀行慈溪支行辦理信用卡一張。被告人潘某某在取得該卡后，于2008年7月28日激活后進(jìn)行透支消費(fèi)。被告人潘某某在2009年3月3日最后一次向銀行還款人民幣5 000元后，經(jīng)銀行多次催討均未再歸還欠款。截至2012年2月10日，被告人潘某某尚欠銀行透支本息共計(jì)人民幣139 688.66元，其中本金人民幣42 013.31元。

　　被告人潘某某到案后，如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。2012年2月11日，被告人潘某某向某銀行還款人民幣77 200元，其余欠款某銀行予以減免。

　　上述事實(shí)，被告人潘某某在開庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，并有證人王某的證言、報(bào)案報(bào)告、信用卡申領(lǐng)資料、交易明細(xì)、催收記錄、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及組織機(jī)構(gòu)代碼證、信用卡業(yè)務(wù)回單、到案說(shuō)明及被告人潘某某的身份證明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。

　　本院認(rèn)為，被告人潘某某以非法占有為目的，以惡意透支的手段進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人潘某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，且已結(jié)清拖欠款項(xiàng)，依法予以從輕處罰。根據(jù)被告人潘某某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依法可以適用緩刑。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

　　被告人潘某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

　　（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。并處的罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納本院。）

　　如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通 過(guò)本院或者直接向浙江省寧波市中級(jí)人民法院提出上訴。書 面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本二份。

　　

　　

　　

　　

　　審 判 員　王 治 軍

　　

　　

　　

　　

　　二0一二年六月二十一日

　　

　　書 記 員 施燕君（代）